РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№18240551000211559806

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
г. Москва,ул. Мастеркова,д. 4,эт. 15,пом. I,ком. 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
31.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: г. Москва,ул. Мастеркова,д. 4,эт. 15,пом. I,ком. 35

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г. Москва,ул. Мастеркова,д. 4,эт. 15,пом. I,ком. 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ярмощук Анна Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Владыкина Ольга Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение обращение вх. № 37437/24/18000-КЛ от 13.05.2024 о нарушении ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация о том, что ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» осуществляет взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности перед ООО МФК «ЭйрЛоанс», отношение к которой К. не имеет. Согласно полученных данных, 13.12.2023 между ООО МФК «ЭйрЛоанс» М. заключены договоры потребительского займа № 27835345-1, № 27835345-2, № 27835345-3, по которым с 17.02.2024 образовалась просроченная задолженность. Займ предоставлен путем перечисления денежных средств в размере 41 720,00 рублей в счет оформления заказа в Интернет-магазине www.wildberries.ru или в точке продаж. Взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности осуществлялось посредством направления смс и голосовых сообщений. Уступка прав требований не производилась. Меры по досудебному и судебному урегулированию не предпринимались. 17.03.2024 на основании Агентского договора № 1 от 01.02.2018, заключенному между ООО МФК «ЭйрЛоанс» и ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы», действия, направленные на возврат просроченной задолженности, переданы последнему. Указанное поручение отозвано 16.06.2024. Обращения от М в адрес Общества не поступали. Согласно ответа ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы», звонки по номеру телефона 8*** осуществлялись с целью установления контакта с М. Абонентские номера телефонов 8***, 8***, 8***, 8*** до 01.06.2024 принадлежали Обществу. Абонентский номер телефона 8*** принадлежит Обществу. Согласие должника, третьего лица на взаимодействие с третьими лицами в Обществе отсутствует. Согласно имеющихся в Управлении сведений, абонентский номер телефона 8*** ни в одном из перечисленных выше договоров, а также в заявках на получение займа, не указан, как личный, либо контактный номер телефона. Письменного согласия на взаимодействие по возврату просроченной задолженности ни должником, ни третьими лицами не оформлялось. При анализе представленных сведений Управлением установлено, что ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» в нарушение требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ на абонентский номер телефона 89128526945, принадлежащий третьему лицу, направило смс-сообщения в следующие даты: 09.04.2024, 16.04.2024, 19.04.2024, 26.04.2024, 06.05.2024, 13.05.2024, 27.05.2024, а также осуществлены телефонные звонки в следующие даты: 09.04.2024, 24.04.2024, 25.04.2024, 26.04.2024, 27.04.2024, 28.04.2024, 30.04.2024, 01.05.2024, 04.05.2024. Кроме того, 16.04.2024 на номер телефона 8*** направлено смс-сообщение «При неуплате долга в ООО МФК ЭйрЛоанс(84996496675), возможен иск в суд. После возможного решения в пользу кредитора, ФССП при обращении вправе направить запросы: в МВД, по месту получения дохода, пенсионный фонд, налоговую, ГИБДД. Возможен арест счетов, имущества...» Согласно имеющихся в Управлении сведений в отношении М. отсутствуют на исполнении исполнительные производства о взыскании задолженности по данным кредитным обязательствам в пользу ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы». Указание на полномочия судебного пристава-исполнителя, внушение прав судебного пристава-исполнителя, вводят в заблуждение относительно их применения при отсутствии вступившего в законную силу судебного решения и возбужденного исполнительного производства. Меры принудительно исполнения применяются судебным приставом-исполнителем после возбуждения исполнительного производства, что установлено ч. 2 ст. 68 Федерального закона № 229-ФЗ. Таким образом, указывая на то, что в отношении М. может быть запущена процедура принудительного взыскания задолженности, с применением допустимых процессуальных механизмов, искажает принципы исполнительного производства, изложенные в пунктах 1, 4, 5 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», а именно: принцип законности, принцип неприкосновенности минимума имущества, необходимого для существования должника и членов его семьи и принцип соотносимости объема требований взыскателя и мер принудительного исполнения. О мерах принудительного исполнения, которые могут быть приняты в рамках исполнительного производства, судебный пристав-исполнитель предупреждает должника в постановлении о возбуждении исполнительного производства (ст. 30 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»), ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» такими полномочиями не наделено. Все действия ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» должны быть направлены на возврат просроченной задолженности, а не на разъяснение возможных действий судебного пристава-исполнителя в процессе исполнения судебного решения. ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» не вправе осуществлять с должником какое-либо взаимодействие, кроме взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности.

Предупреждение

Описание документа обращение вх. № 37437/24/18000-КЛ от 13.05.2024 о нарушении ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация о том, что ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» осуществляет взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности перед ООО МФК «ЭйрЛоанс», отношение к которой К. не имеет. Согласно полученных данных, 13.12.2023 между ООО МФК «ЭйрЛоанс» М. заключены договоры потребительского займа № 27835345-1, № 27835345-2, № 27835345-3, по которым с 17.02.2024 образовалась просроченная задолженность. Займ предоставлен путем перечисления денежных средств в размере 41 720,00 рублей в счет оформления заказа в Интернет-магазине www.wildberries.ru или в точке продаж. Взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности осуществлялось посредством направления смс и голосовых сообщений. Уступка прав требований не производилась. Меры по досудебному и судебному урегулированию не предпринимались. 17.03.2024 на основании Агентского договора № 1 от 01.02.2018, заключенному между ООО МФК «ЭйрЛоанс» и ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы», действия, направленные на возврат просроченной задолженности, переданы последнему. Указанное поручение отозвано 16.06.2024. Обращения от М в адрес Общества не поступали. Согласно ответа ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы», звонки по номеру телефона 8*** осуществлялись с целью установления контакта с М. Абонентские номера телефонов 8***, 8***, 8***, 8*** до 01.06.2024 принадлежали Обществу. Абонентский номер телефона 8*** принадлежит Обществу. Согласие должника, третьего лица на взаимодействие с третьими лицами в Обществе отсутствует. Согласно имеющихся в Управлении сведений, абонентский номер телефона 8*** ни в одном из перечисленных выше договоров, а также в заявках на получение займа, не указан, как личный, либо контактный номер телефона. Письменного согласия на взаимодействие по возврату просроченной задолженности ни должником, ни третьими лицами не оформлялось. При анализе представленных сведений Управлением установлено, что ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» в нарушение требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ на абонентский номер телефона 89128526945, принадлежащий третьему лицу, направило смс-сообщения в следующие даты: 09.04.2024, 16.04.2024, 19.04.2024, 26.04.2024, 06.05.2024, 13.05.2024, 27.05.2024, а также осуществлены телефонные звонки в следующие даты: 09.04.2024, 24.04.2024, 25.04.2024, 26.04.2024, 27.04.2024, 28.04.2024, 30.04.2024, 01.05.2024, 04.05.2024. Кроме того, 16.04.2024 на номер телефона 8*** направлено смс-сообщение «При неуплате долга в ООО МФК ЭйрЛоанс(84996496675), возможен иск в суд. После возможного решения в пользу кредитора, ФССП при обращении вправе направить запросы: в МВД, по месту получения дохода, пенсионный фонд, налоговую, ГИБДД. Возможен арест счетов, имущества...» Согласно имеющихся в Управлении сведений в отношении М. отсутствуют на исполнении исполнительные производства о взыскании задолженности по данным кредитным обязательствам в пользу ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы». Указание на полномочия судебного пристава-исполнителя, внушение прав судебного пристава-исполнителя, вводят в заблуждение относительно их применения при отсутствии вступившего в законную силу судебного решения и возбужденного исполнительного производства. Меры принудительно исполнения применяются судебным приставом-исполнителем после возбуждения исполнительного производства, что установлено ч. 2 ст. 68 Федерального закона № 229-ФЗ. Таким образом, указывая на то, что в отношении М. может быть запущена процедура принудительного взыскания задолженности, с применением допустимых процессуальных механизмов, искажает принципы исполнительного производства, изложенные в пунктах 1, 4, 5 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», а именно: принцип законности, принцип неприкосновенности минимума имущества, необходимого для существования должника и членов его семьи и принцип соотносимости объема требований взыскателя и мер принудительного исполнения. О мерах принудительного исполнения, которые могут быть приняты в рамках исполнительного производства, судебный пристав-исполнитель предупреждает должника в постановлении о возбуждении исполнительного производства (ст. 30 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»), ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» такими полномочиями не наделено. Все действия ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» должны быть направлены на возврат просроченной задолженности, а не на разъяснение возможных действий судебного пристава-исполнителя в процессе исполнения судебного решения. ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» не вправе осуществлять с должником какое-либо взаимодействие, кроме взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой