РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№18240551000211560593

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
г. Москва,ул. Хуторская 2-я,д. 38 А,стр. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
31.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: г. Москва,ул. Хуторская 2-я,д. 38 А,стр. 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г. Москва,ул. Хуторская 2-я,д. 38 А,стр. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Сысуева Вера Романовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Владыкина Ольга Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление № 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение вх. № 49289/24/18000-КЛ от 25.06.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация о том, что АО «Тинькофф Банк» взаимодействует с третьими лицами по по вопросу задолженности В Согласно имеющимся в Управлении сведений установлено, что между между В и АО «Тинькофф Банк» 27.03.2017 и 25.03.2023 заключены договоры, по которым возникла просроченная задолженность. В целях осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Банком направлены текстовые сообщения уведомительного характера, а так же осуществлен телефонный переговор 21.06.2024 на номер телефона 8 999 1589 02 32. Банк отрицает взаимодействие с третьими лицами, третьи лица к совершению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не привлекались. Проведенным анализом имеющихся в Управлении сведений, установлено, что взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности посредством телефонного переговора осуществлено с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что подтверждается детализацией звонков, а так же перепиской в чате приложения»ТБанк», представленной В., а именно 21.06.2024 в 10 ч. 37 мин. АО «ТБанк» осуществлен звонок продолжительностью 15 мин. 51с. на номер телефона 8 ***2. Вместе с тем, номер телефона 8 9*** в настоящее время принадлежит третьему лицу. Однако, по имеющимся данным, третьему лицу без согласия должника и третьего лица сообщены сведения о просроченной задолженности В В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, включенным включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Предупреждение

Описание документа Обращение вх. № 49289/24/18000-КЛ от 25.06.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация о том, что АО «Тинькофф Банк» взаимодействует с третьими лицами по по вопросу задолженности В Согласно имеющимся в Управлении сведений установлено, что между между В и АО «Тинькофф Банк» 27.03.2017 и 25.03.2023 заключены договоры, по которым возникла просроченная задолженность. В целях осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Банком направлены текстовые сообщения уведомительного характера, а так же осуществлен телефонный переговор 21.06.2024 на номер телефона 8 999 1589 02 32. Банк отрицает взаимодействие с третьими лицами, третьи лица к совершению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не привлекались. Проведенным анализом имеющихся в Управлении сведений, установлено, что взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности посредством телефонного переговора осуществлено с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что подтверждается детализацией звонков, а так же перепиской в чате приложения»ТБанк», представленной В., а именно 21.06.2024 в 10 ч. 37 мин. АО «ТБанк» осуществлен звонок продолжительностью 15 мин. 51с. на номер телефона 8 ***2. Вместе с тем, номер телефона 8 9*** в настоящее время принадлежит третьему лицу. Однако, по имеющимся данным, третьему лицу без согласия должника и третьего лица сообщены сведения о просроченной задолженности В В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, включенным включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой