Проверка МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "БЫСТРОДЕНЬГИ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
№18240551000211560684
🔢 ИНН:
7325081622
🆔 ОГРН:
1087325005899
📍 Адрес:
г. Москва ,ул. Барклая,д. 6, стр. 5, помещ 23П/4
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
31.07.2024
🎯
Основание проведения
(Постановление № 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требовани... Еще...(Постановление № 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
🔔
Предостережение
Обращение вх. № 37401/24/18000-КЛ от 13.05.2024, о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно поступивших сведений между М. и ООО МФК «Быстроденьги» 04.03.2024 заключен договор микрозайма № 106130368. Начиная с 19.03.2024 образовалась задолженность. ООО МФК «Быстроденьг... Еще...Обращение вх. № 37401/24/18000-КЛ от 13.05.2024, о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно поступивших сведений между М. и ООО МФК «Быстроденьги» 04.03.2024 заключен договор микрозайма № 106130368. Начиная с 19.03.2024 образовалась задолженность. ООО МФК «Быстроденьги» сообщает, что согласие на взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с третьими лицами не оформлялось, согласие на иную частоту взаимодействия не заключалось. Сотрудниками Общества с М. личные встречи не производились, социальные сети и мессенджеры в целях взаимодействия не использовались, так же не направлялись письма по месту жительства или месту пребывания М. Общество подтверждает, что осуществляло непосредственное взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с М в виде звонков автоматизированного интеллектуального агента, телефонных переговоров, направления текстовых и голосовых сообщений, а так же направления требований погашения задолженности по адресу электронной почты. Вместе с тем, в Управлении имеется информация о том, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ МФК «Быстроденьги» (ООО) по номеру телефона М. осуществляются многочисленные телефонные звонки и направляются текстовые сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности, содержащие угрозы последствий для должника, в случае не оплаты задолженности. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц. В соответствии с пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с введением должника в заблуждение относительно последствий неисполнения денежного обязательства. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели; более восьми раз в течение календарного месяца. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям требований п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "БЫСТРОДЕНЬГИ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) (ИНН: 7325081622) , адрес: г. Москва ,ул. Барклая,д. 6, стр. 5, помещ 23П/4
Предостережение:
Обращение вх. № 37401/24/18000-КЛ от 13.05.2024, о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно поступивших сведений между М. и ООО МФК «Быстроденьги» 04.03.2024 заключен договор микрозайма № 106130368. Начиная с 19.03.2024 образовалась задолженность. ООО МФК «Быстроденьги» сообщает, что согласие на взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с третьими лицами не оформлялось, согласие на иную частоту взаимодействия не заключалось. Сотрудниками Общества с М. личные встречи не производились, социальные сети и мессенджеры в целях взаимодействия не использовались, так же не направлялись письма по месту жительства или месту пребывания М. Общество подтверждает, что осуществляло непосредственное взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с М в виде звонков автоматизированного интеллектуального агента, телефонных переговоров, направления текстовых и голосовых сообщений, а так же направления требований погашения задолженности по адресу электронной почты. Вместе с тем, в Управлении имеется информация о том, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ МФК «Быстроденьги» (ООО) по номеру телефона М. осуществляются многочисленные телефонные звонки и направляются текстовые сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности, содержащие угрозы последствий для должника, в случае не оплаты задолженности. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц. В соответствии с пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с введением должника в заблуждение относительно последствий неисполнения денежного обязательства. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели; более восьми раз в течение календарного месяца. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям требований п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7325081622
ОГРН
1087325005899
Наименование
МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "БЫСТРОДЕНЬГИ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
63.11.1
Наименование
Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Код
64.9
Наименование
Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Код
70.22
Наименование
В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Код
73.1
Наименование
Деятельность рекламная
Код
79.90
Наименование
Услуги по бронированию прочие и сопутствующая деятельность
Объект контроля
Адрес
г. Москва ,ул. Барклая,д. 6, стр. 5, помещ 23П/4
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Сысуева Вера Романовна
ФИО инспектора
Владыкина Ольга Игоревна
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Основание проведения
Текст
(Постановление № 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Обращение вх. № 37401/24/18000-КЛ от 13.05.2024, о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно поступивших сведений между М. и ООО МФК «Быстроденьги» 04.03.2024 заключен договор микрозайма № 106130368. Начиная с 19.03.2024 образовалась задолженность. ООО МФК «Быстроденьги» сообщает, что согласие на взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с третьими лицами не оформлялось, согласие на иную частоту взаимодействия не заключалось. Сотрудниками Общества с М. личные встречи не производились, социальные сети и мессенджеры в целях взаимодействия не использовались, так же не направлялись письма по месту жительства или месту пребывания М. Общество подтверждает, что осуществляло непосредственное взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с М в виде звонков автоматизированного интеллектуального агента, телефонных переговоров, направления текстовых и голосовых сообщений, а так же направления требований погашения задолженности по адресу электронной почты. Вместе с тем, в Управлении имеется информация о том, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ МФК «Быстроденьги» (ООО) по номеру телефона М. осуществляются многочисленные телефонные звонки и направляются текстовые сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности, содержащие угрозы последствий для должника, в случае не оплаты задолженности. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц. В соответствии с пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с введением должника в заблуждение относительно последствий неисполнения денежного обязательства. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели; более восьми раз в течение календарного месяца. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям требований п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.
Предупреждение
Описание документа
Обращение вх. № 37401/24/18000-КЛ от 13.05.2024, о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно поступивших сведений между М. и ООО МФК «Быстроденьги» 04.03.2024 заключен договор микрозайма № 106130368. Начиная с 19.03.2024 образовалась задолженность. ООО МФК «Быстроденьги» сообщает, что согласие на взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с третьими лицами не оформлялось, согласие на иную частоту взаимодействия не заключалось. Сотрудниками Общества с М. личные встречи не производились, социальные сети и мессенджеры в целях взаимодействия не использовались, так же не направлялись письма по месту жительства или месту пребывания М. Общество подтверждает, что осуществляло непосредственное взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с М в виде звонков автоматизированного интеллектуального агента, телефонных переговоров, направления текстовых и голосовых сообщений, а так же направления требований погашения задолженности по адресу электронной почты. Вместе с тем, в Управлении имеется информация о том, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ МФК «Быстроденьги» (ООО) по номеру телефона М. осуществляются многочисленные телефонные звонки и направляются текстовые сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности, содержащие угрозы последствий для должника, в случае не оплаты задолженности. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц. В соответствии с пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с введением должника в заблуждение относительно последствий неисполнения денежного обязательства. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели; более восьми раз в течение календарного месяца. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям требований п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
