|
🔢 ИНН:
|
1901107255 |
|---|---|
|
🆔 ОГРН:
|
1121901001958 |
|
📍 Адрес:
|
обл Новосибирская,г Новосибирск,ул Дуси Ковальчук,д. 250,помещ. 202,помещ. 12 |
|
🔍 Тип проверки:
|
Объявление предостережения |
|
📌 Статус:
|
Предостережение объявлено |
|
⚠️ Нарушения:
|
Да |
|
📅 Дата начала:
|
31.07.2024 |
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "СИБИРСКОЕ КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО" (ИНН: 1901107255) , адрес: обл Новосибирская,г Новосибирск,ул Дуси Ковальчук,д. 250,помещ. 202,помещ. 12
Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени
| Значение | Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности |
|---|
| Значение | Объявление предостережения |
|---|
| ИНН | 1901107255 |
|---|---|
| ОГРН | 1121901001958 |
| Наименование | ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "СИБИРСКОЕ КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО" |
| Код МСП | Микропредприятие |
| Тип | ЮЛ |
| Код | 82.91 |
|---|---|
| Наименование | Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации |
| Код | 45.11 |
| Наименование | Торговля легковыми автомобилями и грузовыми автомобилями малой грузоподъемности |
| Код | 45.19 |
| Наименование | Торговля прочими автотранспортными средствами |
| Код | 45.20 |
| Наименование | Техническое обслуживание и ремонт автотранспортных средств |
| Код | 45.31 |
| Наименование | Торговля оптовая автомобильными деталями, узлами и принадлежностями |
| Код | 45.32 |
| Наименование | Торговля розничная автомобильными деталями, узлами и принадлежностями |
| Код | 46.18 |
| Наименование | Деятельность агентов, специализирующихся на оптовой торговле прочими отдельными видами товаров |
| Код | 46.19 |
| Наименование | Деятельность агентов по оптовой торговле универсальным ассортиментом товаров |
| Код | 47.19 |
| Наименование | Торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах |
| Код | 47.9 |
| Наименование | Торговля розничная вне магазинов, палаток, рынков |
| Код | 49.31 |
| Наименование | Деятельность сухопутного пассажирского транспорта: перевозки пассажиров в городском и пригородном сообщении |
| Код | 49.32 |
| Наименование | Деятельность легкового такси и арендованных легковых автомобилей с водителем |
| Код | 49.39 |
| Наименование | Деятельность прочего сухопутного пассажирского транспорта, не включенная в другие группировки |
| Код | 52.21 |
| Наименование | Деятельность вспомогательная, связанная с сухопутным транспортом |
| Код | 52.29 |
| Наименование | Деятельность вспомогательная прочая, связанная с перевозками |
| Код | 68.10.1 |
| Наименование | Подготовка к продаже собственного недвижимого имущества |
| Код | 68.20 |
| Наименование | Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом |
| Код | 68.31.1 |
| Наименование | Предоставление посреднических услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе |
| Код | 68.31.2 |
| Наименование | Предоставление посреднических услуг по аренде недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе |
| Код | 68.31.3 |
| Наименование | Предоставление консультационных услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе |
| Код | 68.31.4 |
| Наименование | Предоставление консультационных услуг по аренде недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе |
| Код | 69.10 |
| Наименование | Деятельность в области права |
| Код | 69.20 |
| Наименование | Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию |
| Код | 70.10.1 |
| Наименование | Деятельность по управлению финансово-промышленными группами |
| Код | 70.10.2 |
| Наименование | Деятельность по управлению холдинг-компаниями |
| Код | 70.22 |
| Наименование | В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10) |
| Код | 73.11 |
| Наименование | Деятельность рекламных агентств |
| Код | 77.11 |
| Наименование | Аренда и лизинг легковых автомобилей и легких автотранспортных средств |
| Код | 77.39.11 |
| Наименование | Аренда и лизинг прочего автомобильного транспорта и оборудования |
| Код | 82.99 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки |
| Код | 96.09 |
| Наименование | Предоставление прочих персональных услуг, не включенных в другие группировки |
| Адрес | обл Новосибирская,г Новосибирск,ул Дуси Ковальчук,д. 250,помещ. 202,помещ. 12 |
|---|
| Значение | Деятельность и действия |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | высокий риск |
|---|
| ФИО инспектора | Емельянова Надежда Викторовна |
|---|---|
| ФИО инспектора | Владыкина Ольга Игоревна |
| Значение | заместитель руководителя структурного подразделения ФССП России |
|---|
| Значение | заместитель руководителя территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике |
|---|
| Текст | (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям. |
|---|---|
| Основной | Нет |
| Требуется согласование | Нет |
| Наименование | Предостережение |
|---|---|
| Наличие текста | Да |
| Требуется согласование | Нет |
| Требуется дата | Нет |
| Значение | обращение вх. № 31267/23/18000-КЛ от 24.04.2024 о нарушении ООО ПКО «СКА» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в направлении многочисленных автодозвонов. Согласно представленных данных 08.11.2012 между К. и ПАО «МТС-Банк» заключен кредитный договор № МТСК58780039/810/12, по которому образовалась просроченная задолженность. 29.12.2017 ПАО «МТС-Банк» по договору цессии уступило права (требования) НАО «Первое коллекторское бюро». 09.08.2019 НАО «Первое коллекторское бюро» уступило права требования ООО «Сириус-Трейд». Между ООО «Сириус-Трейд» и ООО ПКО «Сибирское коллекторское агентство» заключен агентский договор № СКА-1 от 27.12.2021, в соответствии с которым ООО ПКО «СКА» осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности в пользу ООО «Сириус-Трейд». 01.07.2022 ООО «Сириус-Трейд» по договору цессии уступило права (требования) ООО «Специализированное финансовое общество Легал Финанс», согласно которому последний принял в полном объеме права требования, вытекающие из договора с должником. Проведенным анализом представленных сведений в период с 24.01.2022 по 30.06.2022, с 04.07.2022 по настоящее время на основании агентских договоров ООО ПКО «СКА» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности с К.. в пользу ООО «Специализированное финансовое общество Легал Финанс» посредством направления голосовых сообщений, а также телефонных переговоров (попытка связаться). В соответствии с пп. «в» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет» общим числом более шестнадцати раз в течение календарного месяца. В нарушение пп. «в» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ ООО ПКО «СКА» направило голосовые сообщения (IVR) в период с 01.03.2024 по 31.03.2024 направило К. 18 сообщений (вместо 16). Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника посредством направления многочисленных автодозвонов, злоупотребления правом на осуществление телефонных переговоров, направления голосовых сообщений. В нарушение п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ ООО ПКО «СКА» осуществлены многочисленные автодозвоны («попытки связаться») с К.: в период с 01.03.2022 по 31.03.2022 - 28 автодозвонов; в период с 01.04.2022 по 30.04.2022 — 14 автодозвонов; в период с 01.05.2022 по 31.05.2022 — 17 автодозвонов; в период с 01.06.2022 по 30.06.2022 — 27 автодозвонов; в период с 01.01.2023 по 31.01.2023 — 36 автодозвонов; в период с 01.02.2023 по 28.02.2023 — 103 автодозвона; в период с 01.03.2023 по 31.03.2023 — 103 автодозвона; в период с 01.04.2023 по 30.04.2023 — 81 автодозвон; в период с 01.05.2023 по 31.05.2023 — 63 автодозвона; в период с 01.06.2023 по 30.06.2023 — 12 автодозвонов; в период с 01.08.2023 по 31.08.2023 — 14 автодозвона; в период с 01.09.2023 по 30.09.2023 — 20 автодозвонов; в период с 01.10.2023 по 31.10.2023 — 15 автодозвонов; в период с 01.12.2023 по 31.12.2023 — 16 автодозвонов; в период с 01.01.2024 по 31.01.2024 — 16 автодозвонов; в период с 01.02.2024 по 29.02.2024 — 30 автодозвонов; в период с 01.03.2024 по 31.03.2024 — 11 автодозвонов; в период с 01.04.2024 по 30.04.2024 — 9 автодозвонов; в период с 01.05.2024 по 31.05.2024 - 13 автодозвонов. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: пп. «в» п. 2 ч. 5 ст. 7, п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, включенным в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций. |
|---|
| Описание документа | обращение вх. № 31267/23/18000-КЛ от 24.04.2024 о нарушении ООО ПКО «СКА» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в направлении многочисленных автодозвонов. Согласно представленных данных 08.11.2012 между К. и ПАО «МТС-Банк» заключен кредитный договор № МТСК58780039/810/12, по которому образовалась просроченная задолженность. 29.12.2017 ПАО «МТС-Банк» по договору цессии уступило права (требования) НАО «Первое коллекторское бюро». 09.08.2019 НАО «Первое коллекторское бюро» уступило права требования ООО «Сириус-Трейд». Между ООО «Сириус-Трейд» и ООО ПКО «Сибирское коллекторское агентство» заключен агентский договор № СКА-1 от 27.12.2021, в соответствии с которым ООО ПКО «СКА» осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности в пользу ООО «Сириус-Трейд». 01.07.2022 ООО «Сириус-Трейд» по договору цессии уступило права (требования) ООО «Специализированное финансовое общество Легал Финанс», согласно которому последний принял в полном объеме права требования, вытекающие из договора с должником. Проведенным анализом представленных сведений в период с 24.01.2022 по 30.06.2022, с 04.07.2022 по настоящее время на основании агентских договоров ООО ПКО «СКА» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности с К.. в пользу ООО «Специализированное финансовое общество Легал Финанс» посредством направления голосовых сообщений, а также телефонных переговоров (попытка связаться). В соответствии с пп. «в» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет» общим числом более шестнадцати раз в течение календарного месяца. В нарушение пп. «в» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ ООО ПКО «СКА» направило голосовые сообщения (IVR) в период с 01.03.2024 по 31.03.2024 направило К. 18 сообщений (вместо 16). Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника посредством направления многочисленных автодозвонов, злоупотребления правом на осуществление телефонных переговоров, направления голосовых сообщений. В нарушение п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ ООО ПКО «СКА» осуществлены многочисленные автодозвоны («попытки связаться») с К.: в период с 01.03.2022 по 31.03.2022 - 28 автодозвонов; в период с 01.04.2022 по 30.04.2022 — 14 автодозвонов; в период с 01.05.2022 по 31.05.2022 — 17 автодозвонов; в период с 01.06.2022 по 30.06.2022 — 27 автодозвонов; в период с 01.01.2023 по 31.01.2023 — 36 автодозвонов; в период с 01.02.2023 по 28.02.2023 — 103 автодозвона; в период с 01.03.2023 по 31.03.2023 — 103 автодозвона; в период с 01.04.2023 по 30.04.2023 — 81 автодозвон; в период с 01.05.2023 по 31.05.2023 — 63 автодозвона; в период с 01.06.2023 по 30.06.2023 — 12 автодозвонов; в период с 01.08.2023 по 31.08.2023 — 14 автодозвона; в период с 01.09.2023 по 30.09.2023 — 20 автодозвонов; в период с 01.10.2023 по 31.10.2023 — 15 автодозвонов; в период с 01.12.2023 по 31.12.2023 — 16 автодозвонов; в период с 01.01.2024 по 31.01.2024 — 16 автодозвонов; в период с 01.02.2024 по 29.02.2024 — 30 автодозвонов; в период с 01.03.2024 по 31.03.2024 — 11 автодозвонов; в период с 01.04.2024 по 30.04.2024 — 9 автодозвонов; в период с 01.05.2024 по 31.05.2024 - 13 автодозвонов. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: пп. «в» п. 2 ч. 5 ст. 7, п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, включенным в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций. |
|---|
| Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ | Нет |
|---|---|
| Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия | Нет |