РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ"
№18240551000215881596

🔢 ИНН:
7707083893
🆔 ОГРН:
1027700132195
📍 Адрес:
г. Москва,ул. Вавилова,д. 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.10.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ" (ИНН: 7707083893) , адрес: г. Москва,ул. Вавилова,д. 19

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 350 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707083893
ОГРН проверяемого лица 1027700132195
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г. Москва,ул. Вавилова,д. 19

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Сысуева Вера Романовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Наговицын Игорь Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение вх. № 67054/24/18000-КЛ от 19.08.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация, что между Д и ПАО Сбербанк заключены и действуют следующие кредитные договоры: 1) договор № 7****43 от 31.03.2024 на сумму 299 999 руб. Просроченная задолженность по договору возникла с 01.07.2024. 2) договор № 2****18 от 31.08.2023 на сумму 91 006 руб. Просроченная задолженность по договору возникла с 17.06.2024. 3) договор № 99Т****154 от 25.11.2023, на основании которого выпущена кредитная карта с лимитом кредита по карте 120 000 руб. Просроченная задолженность по договору возникла с 02.05.2024. В целях возврата просроченной задолженности сотрудниками Банка осуществлены телефонные переговоры, личные встречи, направлены смс-сообщения, почтовые уведомления. Соглашение на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности с третьими лицами и должником не заключались. Проведенным анализом представленных сведений установлено, что 13.06.2024, 18.06.2024, 02.07.2024, 26.08.2024 сотрудниками ПАО Сбербанком осуществлено взаимодействие по возврату просроченной задолженности Д в виде личной встречи по адресу: Удмуртская Республика, Малопургинский район, с. Уром, ул. Азина, д. 20 (указанный в анкете на получение кредита от 31.03.2024), установлен контакт с 3 лицом. Вместе с тем, согласно имеющихся сведений Д с 2020 года зарегистрирована и проживает по адресу 426006, Удмуртская Республика, г. Ижевск, ул. Городок Строителей, д. 59А, кв. 7/5. Данные о месте регистрации и проживания указаны ею при заключении Договора № 2**8 от 31.08.2023 и Договора № 99****54 от 25.11.2023. Согласие на взаимодействие с третьими лицами при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности не давалось Д, однако 13.06.2024 сотрудники ПАО Сбербанк при личной встрече с третьим лицом (мамой Д.) по адресу: Удмуртская Республика, Малопургинский район, с. Уром, ул. Азина, д. 20, кричали и требовали погашения задолженности Д. перед Банком, в связи с чем в счет погашения задолженности на указанный расчет счет сотрудниками Банка, мама Д. перевела денежные средства в размере 19 126 руб. Далее, в нарушение требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ без согласия должника и третьего лица с третьим лицом повторно осуществлено взаимодействие по адресу Удмуртская Республика, Малопургинский район, с. Уром, ул. Азина, д. 20 — 18.06.2024, 02.07.2024, 26.08.2024. В соответствии п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц. В период осуществления взаимодействия с третьим лицом действия, направленные на возврат просроченной задолженности Дектеревой Е.Ю, посредством личных встреч осуществляло ПАО Сбербанк. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям требований ч. 5 ст. 4, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой