РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКАДЕМИЧЕСКАЯ"
№18240551000215884650

🔢 ИНН:
5407973316
🆔 ОГРН:
1195476007605
📍 Адрес:
обл Новосибирская,г Новосибирск,ул Красноярская,д. 35,оф. 1204
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.10.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКАДЕМИЧЕСКАЯ" (ИНН: 5407973316) , адрес: обл Новосибирская,г Новосибирск,ул Красноярская,д. 35,оф. 1204

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5407973316
ОГРН проверяемого лица 1195476007605
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКАДЕМИЧЕСКАЯ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.6
Наименование проверочного листа Деятельность по финансовой взаимопомощи
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ обл Новосибирская,г Новосибирск,ул Красноярская,д. 35,оф. 1204

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Сысуева Вера Романовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Наговицын Игорь Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращенобращение вх. № 58051/24/18000-КЛ от 18.07.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из представленных в Управление сведений следует, между С. и ООО МКК «Академическая» заключены договоры потребительского займа № 39072415 от 15.10.2023, № 04778086 от 18.12.2023, № 93441888 от 19.01.2024, № 35062049 от 15.02.2024, № 06256493 от 18.04.20214, по которым образовалась просроченная задолженность. Согласие должника и третьего лица, на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности в Обществе отсутствует. При осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Обществом направлены текстовые, голосовые сообщения, а так же осуществлены телефонные переговоры. Так, согласно представленных ООО МКК «Академическая» аудиозаписей и таблицей взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров 24.07.2024 по абонентскому номеру телефона 8912, указанному в анкетных данных в качестве контактного номера телефона С., осуществлен телефонный переговор сотрудником Общества В, продолжительностью 1:36 мин. В ходе телефонного переговора, злоупотребляя правом и оказывая психологическое давление на должника, Ситдикову Э.Р. разъяснены возможные последствия в случае не оплаты долга в виде наложения ареста на денежные средства и ареста имущества по месту регистрации. Данные действия являются нарушением требований п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которым не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора связанные, в том числе с оказанием психологического давления путем введения должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника, либо неправомерным злоупотреблением правом. Указание на полномочия судебного пристава-исполнителя, внушение прав судебного пристава-исполнителя при осуществлении телефонного переговора оказывает или может оказать психологическое давление на С. при отсутствии, вступившего в законную силу, судебного решения и возбужденного исполнительного производства, вводя его в заблуждение относительно их применения. Общество как специальный субъект, осуществляющий возврат просроченной задолженности, обязано соблюдать требования законодательства к любым лицам, в отношении которых им реализуются специальные полномочия в соответствии с Законом № 230-ФЗ. Все действия ООО МКК «Академическая» должны быть направлены на погашение задолженности, создание возможных условий для урегулирования трудной финансовой ситуации для должника, а не на перечисление возможных действий судебного пристава-исполнителя в процессе исполнения судебного решения. ООО МКК «Академическая» не вправе осуществлять с должником какое-либо взаимодействие, кроме взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. Кроме того, 17.07.2024 в 12:21:06, 27.07.2024 в 15:58:49 и 31.07.2024 в 15:31:29 по абонентскому номеру 9501520603, который принадлежит третьему лицу С. ООО МКК «Академическая» осуществлялись телефонные переговоры без согласия должника и третьего лица. В соответствии с ч. 5 ст. 4 направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В период осуществления взаимодействия с С. действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством осуществления телефонных переговоров осуществляло ООО МКК «Академическая». ие вх. № 58051/24/18000-КЛ от 18.07.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ

Предупреждение

Описание документа Обращенобращение вх. № 58051/24/18000-КЛ от 18.07.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из представленных в Управление сведений следует, между С. и ООО МКК «Академическая» заключены договоры потребительского займа № 39072415 от 15.10.2023, № 04778086 от 18.12.2023, № 93441888 от 19.01.2024, № 35062049 от 15.02.2024, № 06256493 от 18.04.20214, по которым образовалась просроченная задолженность. Согласие должника и третьего лица, на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности в Обществе отсутствует. При осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Обществом направлены текстовые, голосовые сообщения, а так же осуществлены телефонные переговоры. Так, согласно представленных ООО МКК «Академическая» аудиозаписей и таблицей взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров 24.07.2024 по абонентскому номеру телефона 8912, указанному в анкетных данных в качестве контактного номера телефона С., осуществлен телефонный переговор сотрудником Общества В, продолжительностью 1:36 мин. В ходе телефонного переговора, злоупотребляя правом и оказывая психологическое давление на должника, Ситдикову Э.Р. разъяснены возможные последствия в случае не оплаты долга в виде наложения ареста на денежные средства и ареста имущества по месту регистрации. Данные действия являются нарушением требований п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которым не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора связанные, в том числе с оказанием психологического давления путем введения должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника, либо неправомерным злоупотреблением правом. Указание на полномочия судебного пристава-исполнителя, внушение прав судебного пристава-исполнителя при осуществлении телефонного переговора оказывает или может оказать психологическое давление на С. при отсутствии, вступившего в законную силу, судебного решения и возбужденного исполнительного производства, вводя его в заблуждение относительно их применения. Общество как специальный субъект, осуществляющий возврат просроченной задолженности, обязано соблюдать требования законодательства к любым лицам, в отношении которых им реализуются специальные полномочия в соответствии с Законом № 230-ФЗ. Все действия ООО МКК «Академическая» должны быть направлены на погашение задолженности, создание возможных условий для урегулирования трудной финансовой ситуации для должника, а не на перечисление возможных действий судебного пристава-исполнителя в процессе исполнения судебного решения. ООО МКК «Академическая» не вправе осуществлять с должником какое-либо взаимодействие, кроме взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. Кроме того, 17.07.2024 в 12:21:06, 27.07.2024 в 15:58:49 и 31.07.2024 в 15:31:29 по абонентскому номеру 9501520603, который принадлежит третьему лицу С. ООО МКК «Академическая» осуществлялись телефонные переговоры без согласия должника и третьего лица. В соответствии с ч. 5 ст. 4 направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В период осуществления взаимодействия с С. действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством осуществления телефонных переговоров осуществляло ООО МКК «Академическая». ие вх. № 58051/24/18000-КЛ от 18.07.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой