РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
№18240551000216298911

🔢 ИНН:
7702045051
🆔 ОГРН:
1027739053704
📍 Адрес:
115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК" (ИНН: 7702045051) , адрес: 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702045051
ОГРН проверяемого лица 1027739053704
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Сысуева Вера Романовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Наговицын Игорь Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение обращение вх. № 76493/24/18000-КЛ от 20.09.2024о нарушенииположений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация, что 10.02.2024 в ПАО «МТС-Банк на имя Д через систему дистанционного банковского обслуживания оформлена виртуальная кредитная карта и заключен кредитный договор № 000****2/24 (далее - договор). С 20.03.2024 внесение денежных средств по договору не осуществлялось. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось посредством телефонных переговоров, направления текстовых сообщений, а так же уведомления посредством e-mail на адрес электронной почты, указанный при заключении договора. 03.06.2024 в качестве агента Банком привлечено ООО «ПКО КЭФ». 09.07.2024 в адрес Общество поступило обращение Д с приложенным постановлением о возбуждении уголовного дела № 1240*****64 по факту мошеннических действий. Вместе с тем, обладая информацией о возбужденном уголовном деле № 124****4Банк, злоупотребляя право, привлек на основании агентского договора ООО ПКО «НСВ». Кроме того,в период одной недели ПАО «МТС-Банк» совершено 4 телефонных переговора (01.05.2024, 02.05.2024, 03.05.2024, 05.05.2024). 05.05.2024 несмотря на то, что заявителем неоднократно сообщалось о мошенничестве, что кредит он не оформлял, в ходе телефонныхпереговоровсотрудникамиБанкадопускались высказывания о том, что «Даже если в отношении Вас совершены мошеннические действия Вам задолженность нужно будет погашать, а не кому-то», что является введением в заблуждение относительно правовой природы неисполненного обязательства и последствий его неисполнения.Кроме того, в уведомлениях направленных в адрес Дранга М.А. о привлечении агентов, содержалась информация о последствиях неисполнения обязательств, о принудительном обращении взыскания на денежные средства, заработную плату и имущество. Кроме того, Банк в течение 5 рабочих дней не уведомил должника о привлечении третьего лица в качестве агента. Согласно агентского договора № № КЛ-19/2016 от 22.06.2016 с 05.08.2024 в целях возврата просроченной задолженности привлечено ООО ПКО»НСВ», о чем Д. уведомлен 13.08.2024 посредством направления уведомления по адресу электронной почты. Данные действия являются нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «а, б» п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального законаот 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц путем введения должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии с п. «б»ч. 3 ст. 7Федерального законаот 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более двух раз в течение календарной недели. В соответствии с ч. 1 ст. 9Федерального законаот 03.07.2016 № 230-ФЗ Кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: В период осуществления взаимодействия с Д действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством направления сообщений и осуществления телефонных переговоров осуществляло ПАО «МТС Банк». 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «а,б» п. 5 ч. 2 ст. 6,п. 6 ч. 2 ст. 6, п. «б» ч. 3 ст. 7, ч. 1 ст. 9Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗюридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Предупреждение

Описание документа обращение вх. № 76493/24/18000-КЛ от 20.09.2024о нарушенииположений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация, что 10.02.2024 в ПАО «МТС-Банк на имя Д через систему дистанционного банковского обслуживания оформлена виртуальная кредитная карта и заключен кредитный договор № 000****2/24 (далее - договор). С 20.03.2024 внесение денежных средств по договору не осуществлялось. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось посредством телефонных переговоров, направления текстовых сообщений, а так же уведомления посредством e-mail на адрес электронной почты, указанный при заключении договора. 03.06.2024 в качестве агента Банком привлечено ООО «ПКО КЭФ». 09.07.2024 в адрес Общество поступило обращение Д с приложенным постановлением о возбуждении уголовного дела № 1240*****64 по факту мошеннических действий. Вместе с тем, обладая информацией о возбужденном уголовном деле № 124****4Банк, злоупотребляя право, привлек на основании агентского договора ООО ПКО «НСВ». Кроме того,в период одной недели ПАО «МТС-Банк» совершено 4 телефонных переговора (01.05.2024, 02.05.2024, 03.05.2024, 05.05.2024). 05.05.2024 несмотря на то, что заявителем неоднократно сообщалось о мошенничестве, что кредит он не оформлял, в ходе телефонныхпереговоровсотрудникамиБанкадопускались высказывания о том, что «Даже если в отношении Вас совершены мошеннические действия Вам задолженность нужно будет погашать, а не кому-то», что является введением в заблуждение относительно правовой природы неисполненного обязательства и последствий его неисполнения.Кроме того, в уведомлениях направленных в адрес Дранга М.А. о привлечении агентов, содержалась информация о последствиях неисполнения обязательств, о принудительном обращении взыскания на денежные средства, заработную плату и имущество. Кроме того, Банк в течение 5 рабочих дней не уведомил должника о привлечении третьего лица в качестве агента. Согласно агентского договора № № КЛ-19/2016 от 22.06.2016 с 05.08.2024 в целях возврата просроченной задолженности привлечено ООО ПКО»НСВ», о чем Д. уведомлен 13.08.2024 посредством направления уведомления по адресу электронной почты. Данные действия являются нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «а, б» п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального законаот 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц путем введения должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии с п. «б»ч. 3 ст. 7Федерального законаот 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более двух раз в течение календарной недели. В соответствии с ч. 1 ст. 9Федерального законаот 03.07.2016 № 230-ФЗ Кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: В период осуществления взаимодействия с Д действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством направления сообщений и осуществления телефонных переговоров осуществляло ПАО «МТС Банк». 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «а,б» п. 5 ч. 2 ст. 6,п. 6 ч. 2 ст. 6, п. «б» ч. 3 ст. 7, ч. 1 ст. 9Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗюридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой