РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№18240551000216865808

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Николаев Кирилл Евгеньевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Емельянова Надежда Викторовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление поступила информация о том, что между С/ и АО «ТБанк» заключен договор кредитной карты № 0456887082 от 10.02.2020 (просроченная задолженность образовалась с 11.08.2024), а также кредитный договор № 0075661417 от 16.05.2023 (просроченная задолженность образовалась 22.07.2024). В целях осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Банком направлялись текстовые сообщения, осуществлялись телефонные переговоры. C. обратился в АО «Тбанк» с заявлением о предоставлении кредитных каникул в связи с прохождением военной службы с 10.07.2024 в Вооруженных силах Российской Федерации и участии в специальной военной операции по контракту. Обращение направлено как по Почте России - получено адресатом 29.07.2024, так и по электронной почте Банка partner@tinkoff.ru АО «ТБанк» предоставлены кредитные каникулы С. на срок заключения контракта о прохождении военной службы в Вооруженных силах Российской Федерации. Вместе с тем, на абонентский номер телефона С. 89501770668 в нарушение ч. 14 ст. 8 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ сотрудниками АО «ТБанк» осуществлены телефонные переговоры в следующие даты: 01.08.2024 в 09:54, 02.08.2024 в 18:46, 11.08.2024 в 16:52, 17.08.2024 в 09:31, 29.08.2024 в 10:18, 01.09.2024 в 09:32, 02.09.2024 в 10:15, 12.09.2024 в 09:50, 14.09.2024 в 09:39. Кроме того, в нарушение ч. 1, пп. «а» п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ сотрудники Банка действуя недобросовестно и неразумно, злоупотребляя своим правом на осуществление телефонных переговоров вводили должника в заблуждение относительно причин неисполнения обязательства, должнику сообщалось, что у него отсутствуют кредитные каникулы, о том, что у него нет оснований на кредитные каникулы, основанием является только инвалидность I и II группы. На утверждение Степанова Д.Н. о том, что он неоднократно документально подтверждал о нахождении на военной службе, в ответ сотрудник Банка сообщил, что ему эта информация не нужна (17.08.2024 в 09:31, 29.08.2024 в 10:18, 12.09.2024 в 09:50, 14.09.2024 в 09:39). Данные действия являются нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно пп. «а» п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно причин его неисполнения должником, любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии с ч. 14 ст. 8 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, в течение льготного периода, установленного в соответствии с законодательством Российской Федерации. Согласно ст. 10 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитор и представитель кредитора обязаны ответить на обращение должника и представителя должника по содержащимся в таком обращении вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания, не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого обращения. В период осуществления взаимодействия со С. действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством осуществления телефонных переговоров осуществляло АО «ТБанк». 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 1 ст. 6, пп. «а» п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 14 ст. 8, ст. 10 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, включенным включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой