Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№18250551000216960234
🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
📍 Адрес:
г. Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д 8, литера А, помещ. 16-Н, ком. 4
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.01.2025
🎯
Основание проведения
(Н248-ФЗ) Наличие у контрольного органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, о непосредственных нарушениях обязательных требований (если не соответствует индикаторам риска)
🔔
Предостережение
В Управление поступила информация о том, что между К. и ООО МКК «М-Деньги» 26.06.2024 заключен договор потребительского займа № 240626839115 (далее — Договор) на сумму 10 000,00 рублей, по которому 27.07.2024 образовалась просроченная задолженность. В целях возврата просроченной задолженности Общест... Еще...В Управление поступила информация о том, что между К. и ООО МКК «М-Деньги» 26.06.2024 заключен договор потребительского займа № 240626839115 (далее — Договор) на сумму 10 000,00 рублей, по которому 27.07.2024 образовалась просроченная задолженность. В целях возврата просроченной задолженности Общество направляло смс-сообщения. Общество осуществляло возврат просроченной задолженности самостоятельно без привлечения третьих лиц, права (требования) по договору не передавались. ООО МКК «М-Деньги» отрицает принадлежность абонентского номера телефона 89111354030. Вместе с тем, в июле 2024 года с абонентского номера телефона 8911 на абонентский номер телефона К. поступило сообщение по вопросу возврата просроченной задолженности. Сообщения не содержали фамилии, имени отчества кредитора либо его представителя, а так же контактный номер телефона. Данные действия являются нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В период осуществления взаимодействия с К. посредством направления текстовых сообщений осуществляло или могло осуществлять ООО МКК «М-Деньги». Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232) , адрес: г. Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д 8, литера А, помещ. 16-Н, ком. 4
Предостережение:
В Управление поступила информация о том, что между К. и ООО МКК «М-Деньги» 26.06.2024 заключен договор потребительского займа № 240626839115 (далее — Договор) на сумму 10 000,00 рублей, по которому 27.07.2024 образовалась просроченная задолженность. В целях возврата просроченной задолженности Общество направляло смс-сообщения. Общество осуществляло возврат просроченной задолженности самостоятельно без привлечения третьих лиц, права (требования) по договору не передавались. ООО МКК «М-Деньги» отрицает принадлежность абонентского номера телефона 89111354030. Вместе с тем, в июле 2024 года с абонентского номера телефона 8911 на абонентский номер телефона К. поступило сообщение по вопросу возврата просроченной задолженности. Сообщения не содержали фамилии, имени отчества кредитора либо его представителя, а так же контактный номер телефона. Данные действия являются нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В период осуществления взаимодействия с К. посредством направления текстовых сообщений осуществляло или могло осуществлять ООО МКК «М-Деньги». Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9703151232
ОГРН
1237700493216
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Объект контроля
Адрес
г. Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д 8, литера А, помещ. 16-Н, ком. 4
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Емельянова Надежда Викторовна
ФИО инспектора
Николаев Кирилл Евгеньевич
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Основание проведения
Текст
(Н248-ФЗ) Наличие у контрольного органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, о непосредственных нарушениях обязательных требований (если не соответствует индикаторам риска)
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
В Управление поступила информация о том, что между К. и ООО МКК «М-Деньги» 26.06.2024 заключен договор потребительского займа № 240626839115 (далее — Договор) на сумму 10 000,00 рублей, по которому 27.07.2024 образовалась просроченная задолженность. В целях возврата просроченной задолженности Общество направляло смс-сообщения. Общество осуществляло возврат просроченной задолженности самостоятельно без привлечения третьих лиц, права (требования) по договору не передавались. ООО МКК «М-Деньги» отрицает принадлежность абонентского номера телефона 89111354030. Вместе с тем, в июле 2024 года с абонентского номера телефона 8911 на абонентский номер телефона К. поступило сообщение по вопросу возврата просроченной задолженности. Сообщения не содержали фамилии, имени отчества кредитора либо его представителя, а так же контактный номер телефона. Данные действия являются нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В период осуществления взаимодействия с К. посредством направления текстовых сообщений осуществляло или могло осуществлять ООО МКК «М-Деньги». Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности.
Предупреждение
Описание документа
В Управление поступила информация о том, что между К. и ООО МКК «М-Деньги» 26.06.2024 заключен договор потребительского займа № 240626839115 (далее — Договор) на сумму 10 000,00 рублей, по которому 27.07.2024 образовалась просроченная задолженность. В целях возврата просроченной задолженности Общество направляло смс-сообщения. Общество осуществляло возврат просроченной задолженности самостоятельно без привлечения третьих лиц, права (требования) по договору не передавались. ООО МКК «М-Деньги» отрицает принадлежность абонентского номера телефона 89111354030. Вместе с тем, в июле 2024 года с абонентского номера телефона 8911 на абонентский номер телефона К. поступило сообщение по вопросу возврата просроченной задолженности. Сообщения не содержали фамилии, имени отчества кредитора либо его представителя, а так же контактный номер телефона. Данные действия являются нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В период осуществления взаимодействия с К. посредством направления текстовых сообщений осуществляло или могло осуществлять ООО МКК «М-Деньги». Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности.
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
