Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЗАЛОГ-ФИНАНС"
№18250551000216962375
🔢 ИНН:
9102196550
🆔 ОГРН:
1159102121331
📍 Адрес:
426009, Удмуртская Республика, г. Ижевск, ул. Ухтомского, д. 24,офис 29
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.01.2025
🎯
Основание проведения
(Н248-ФЗ) Наличие у контрольного органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, о непосредственных нарушениях обязательных требований (если не соответствует индикаторам риска)
🔔
Предостережение
обращение вх. № 93168/24/18000-КЛ от 11.11.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация, что что между К. и ООО МКК «Кредито24» 24.09.2024 заключен договор потребительского займа № KB****12. Взаимо... Еще...обращение вх. № 93168/24/18000-КЛ от 11.11.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация, что что между К. и ООО МКК «Кредито24» 24.09.2024 заключен договор потребительского займа № KB****12. Взаимодействие посредством личных встреч телефонных переговоров не совершалось. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. Взаимодействие осуществлялось посредством направления текстовых сообщений уведомительного характера. На основании агентского договора № КА-205-18102024 от 18.10.2024 в качестве агента привлечено ООО ПКО «Залог-Финанс». Вместе с тем в ноябре 2024 с абонентского номера телефона 89****392 на абонентский номер телефона К поступили сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности, Дословно: -много долгов у тебя в займах с цифрой 24? - займа24 напиши в Гугле - кредито 24? -скрин оплаты сюда скинешь. В тексте сообщений не указаны наименование кредитора, сведений о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура, номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Данные действия являются нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В период осуществления взаимодействия с К действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений осуществляло или могло осуществлять ООО ПКО «Залог Финанс». 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, юридическим лицом включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЗАЛОГ-ФИНАНС" (ИНН: 9102196550) , адрес: 426009, Удмуртская Республика, г. Ижевск, ул. Ухтомского, д. 24,офис 29
Предостережение:
обращение вх. № 93168/24/18000-КЛ от 11.11.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация, что что между К. и ООО МКК «Кредито24» 24.09.2024 заключен договор потребительского займа № KB****12. Взаимодействие посредством личных встреч телефонных переговоров не совершалось. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. Взаимодействие осуществлялось посредством направления текстовых сообщений уведомительного характера. На основании агентского договора № КА-205-18102024 от 18.10.2024 в качестве агента привлечено ООО ПКО «Залог-Финанс». Вместе с тем в ноябре 2024 с абонентского номера телефона 89****392 на абонентский номер телефона К поступили сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности, Дословно: -много долгов у тебя в займах с цифрой 24? - займа24 напиши в Гугле - кредито 24? -скрин оплаты сюда скинешь. В тексте сообщений не указаны наименование кредитора, сведений о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура, номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Данные действия являются нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В период осуществления взаимодействия с К действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений осуществляло или могло осуществлять ООО ПКО «Залог Финанс». 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, юридическим лицом включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9102196550
ОГРН
1159102121331
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЗАЛОГ-ФИНАНС"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
82.91
Наименование
Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Код
66.19
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Код
66.19.4
Наименование
Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Код
69.10
Наименование
Деятельность в области права
Код
69.20
Наименование
Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Код
69.20.2
Наименование
2019-11-12T17:46:31.839308
Код
70.10.2
Наименование
Деятельность по управлению холдинг-компаниями
Код
70.22
Наименование
В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Код
73.11
Наименование
Деятельность рекламных агентств
Код
73.20
Наименование
Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Код
80.10
Наименование
Деятельность охранных служб, в том числе частных
Код
80.20
Наименование
Деятельность систем обеспечения безопасности
Код
80.30
Наименование
Деятельность по расследованию
Код
82.99
Наименование
Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки
Код
88.10
Наименование
Предоставление социальных услуг без обеспечения проживания престарелым и инвалидам
Объект контроля
Адрес
426009, Удмуртская Республика, г. Ижевск, ул. Ухтомского, д. 24,офис 29
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Сысуева Вера Романовна
ФИО инспектора
Николаев Кирилл Евгеньевич
Должность инспектора
Значение
инспектор
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Основание проведения
Текст
(Н248-ФЗ) Наличие у контрольного органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, о непосредственных нарушениях обязательных требований (если не соответствует индикаторам риска)
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
обращение вх. № 93168/24/18000-КЛ от 11.11.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация, что что между К. и ООО МКК «Кредито24» 24.09.2024 заключен договор потребительского займа № KB****12. Взаимодействие посредством личных встреч телефонных переговоров не совершалось. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. Взаимодействие осуществлялось посредством направления текстовых сообщений уведомительного характера. На основании агентского договора № КА-205-18102024 от 18.10.2024 в качестве агента привлечено ООО ПКО «Залог-Финанс». Вместе с тем в ноябре 2024 с абонентского номера телефона 89****392 на абонентский номер телефона К поступили сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности, Дословно: -много долгов у тебя в займах с цифрой 24? - займа24 напиши в Гугле - кредито 24? -скрин оплаты сюда скинешь. В тексте сообщений не указаны наименование кредитора, сведений о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура, номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Данные действия являются нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В период осуществления взаимодействия с К действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений осуществляло или могло осуществлять ООО ПКО «Залог Финанс». 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, юридическим лицом включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.
Предупреждение
Описание документа
обращение вх. № 93168/24/18000-КЛ от 11.11.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация, что что между К. и ООО МКК «Кредито24» 24.09.2024 заключен договор потребительского займа № KB****12. Взаимодействие посредством личных встреч телефонных переговоров не совершалось. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. Взаимодействие осуществлялось посредством направления текстовых сообщений уведомительного характера. На основании агентского договора № КА-205-18102024 от 18.10.2024 в качестве агента привлечено ООО ПКО «Залог-Финанс». Вместе с тем в ноябре 2024 с абонентского номера телефона 89****392 на абонентский номер телефона К поступили сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности, Дословно: -много долгов у тебя в займах с цифрой 24? - займа24 напиши в Гугле - кредито 24? -скрин оплаты сюда скинешь. В тексте сообщений не указаны наименование кредитора, сведений о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура, номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Данные действия являются нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В период осуществления взаимодействия с К действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений осуществляло или могло осуществлять ООО ПКО «Залог Финанс». 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, юридическим лицом включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
