РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ"
№18250551000218010134

🔢 ИНН:
9201526872
🆔 ОГРН:
1189204008564
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
13.05.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ" (ИНН: 9201526872)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9201526872
ОГРН проверяемого лица 1189204008564
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Сысуева Вера Романовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Николаев Кирилл Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение вх. № 15031/25/18000-КЛ от 21.02.2025 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация, что между К. и ООО МКК «Кангария» 12.12.2024 заключен договор микрозайма № КА-905/2990762 на сумму 23 000 рублей. С 29.12.2024 по договору возникла просроченная задолженность. Общество отрицает взаимодействие с третьими лицами. Иные письменные соглашения и согласия, в том числе от третьих лиц в Общество не поступали. В период взаимодействия по возврату просроченной задолженности по договору микрозайма в адрес К. направлены голосовые, смс-сообщения на контактный номер, указанный в заявке, которые имеют уведомительный характер. Принадлежность номера телефона 8********** Общество отрицает. Вместе с тем, ООО МКК «Кангария» действуя недобросовестно, в отсутствие согласия должника и третьего лица на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, 29.01.2025 с абонентского номера телефона 89880279006 направило третьему сообщения следующего содержания: - 10:45 передайте К. ... г.р срочно вернуть деньги на синий сайт, долг менее 34. т.р, номер ваш указан как близкого родственника! Скрывается долги не возвращает. Если можете финансово тоже можно помочь... - 10:54 ну значит, Вы пойдете как соучастник по статье 159.1 УК РФ, если оплаты до 14:00 не будет. - 11:06 Не надо считать себя умней других. Взыскание будет по адресу регистрации, а вы там зарегистрированы с Вас и взыщем. В тексте сообщений не указаны обязательные данные, а именно наименование кредитора, а так же контактный номер. Кроме того, кредитор, указывая на негативные последствия в случае отсутствия оплаты задолженности, оказывает психологическое давление на третье лицо. Данные действия являются нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно ч. 1 ст. 6 при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц путем введения должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц., а так же любым другим неправомерным причинением вреда должнику или злоупотреблением правом. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В период осуществления взаимодействия с третьими лицом действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений осуществляло или могло осуществлять ООО «МКК Кангария». Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. “б” п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 5 ст. 4, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой