РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНМОДЕЛЬ"
№18250551000218549510

🔢 ИНН:
9721231466
🆔 ОГРН:
1247700261104
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
08.07.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНМОДЕЛЬ" (ИНН: 9721231466)

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Удмуртской Республики

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9721231466
ОГРН проверяемого лица 1247700261104
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНМОДЕЛЬ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Подопригора Михаил Васильевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Асмаковская Ксения Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращения вх. № 30803/25/18000-КЛ от 07.04.2025, 30804/25/18000-КЛ от 07.04.2025 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно сведениям, имеющимся в Управлении, у П. перед ООО МКК «Финмодель» имеются кредитные обязательства, возникшие на основании Договора потребительского займа № 70010496 от 13.03.2025, по которому возникла просроченная задолженность 13.04.2025. Общество осуществляет взаимодействие посредством направления текстовых сообщений на номер телефона 8912***. 30.04.2025 в 11:46 на номер телефона 8912*** направлено текстовое сообщение. Сайт Общества именуется как «https://belkacredit.ru/». В целях возврата просроченной задолженности Обществом осуществлялось взаимодействие посредством направления текстовых сообщений с требованием оплаты задолженности и угрозой привлечения третьего лица. Из информации, имеющейся в Управлении, в апреле на номер телефона П. 8912*** поступили следующие текстовые сообщения: - с номера телефона 8996***: «П. приветствую. Тебе 30 минут отзвониться сюда и 1 час на то, чтобы закрыть свой долг в личном кабинете. В случае тишины, начинаем делать голосу окружению, коллегам, родне и устраиваем мерзкие рассылки по соцсетям. Пока готовы разойтись мирно. Ждем звонка или закрытия»; - с номера телефона 8996***: «П.Ваше фото прилагаю в сборе средств, с просьбой о помощи, по вашему окружению.Оплатив займ в течении 30 минут, вы избежите позор! никаких продлений,отрабатывать буду даже после продления!»; - с номера телефона 8987***: «П.!!почему до сих пор не оплатили свой ПРОСРОЧЕННЫЙ ДОЛГ по займу? У вас есть час на самостоятельное решение вопрос. Далее начинаем работать с вашими родственниками, знакомыми, соседями, с просьбой оказать вам финансовую помощь», «Как понимать ваше молчание и отсутствие оплаты? Запускаем рассылку с вашим селфи с просьбой оказать посильную финансовую помощь среди окружения и на просторах интернета» Желаете стать известной личностью?»; - вместе с тем, с номера телефона 8987*** в мессенджере «WhatsApp», содержащие следующий диалог: Заявитель: «Капитал Ина» Кредитор: «Нет *смайлик белки*, «*** *** ты» Заявитель: «А белка кредит. Все понял Ожидайте» Кредитор: «Плати ***». Общество осуществляет взаимодействие с П., направленное на возврат просроченной задолженности П., посредством направления текстовых сообщений, которые сопровождались оскорблениями, унижающими честь и достоинство, вместе с тем, угрожая устроить рассылку по соцсетям и «стать известной личностью», тем самым оказывая психологическое давление на П. Данные действия являются нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В период осуществления взаимодействия с П. действия, направленные на возврат просроченной задолженности посредством телефонных переговоров и направления текстовых сообщений осуществляло или могло осуществлять ООО МКК «Финмодель».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой