РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СКОРЫЙ ЗАЙМ"
№18250551000219309169

🔢 ИНН:
1348dc96-0599-4648-b70e-361ccce2fd84
🆔 ОГРН:
1247700019764
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
11.09.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СКОРЫЙ ЗАЙМ" (ИНН: 1348dc96-0599-4648-b70e-361ccce2fd84)

Смотреть все проверки данной организации (0 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Удмуртской Республики

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1348dc96-0599-4648-b70e-361ccce2fd84
ОГРН проверяемого лица 1247700019764
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СКОРЫЙ ЗАЙМ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Николаев Кирилл Евгеньевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Асмаковская Ксения Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение вх. № 61052/25/18000-КЛ от 04.07.2025 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно полученных сведений, между Т. и ООО МКК «Скорый займ» заключен Договор потребительского займа № API9107134 от 07.03.2025 (далее — Договор) на сумму 80 000 руб. на 168 дней с уплатой процентов за пользование суммой. Дата возникновения просроченной задолженности является 22.03.2025. В связи с ненадлежащим исполнением обязательств по Договору, Обществом направлены текстовые сообщения (sms) на номер телефона 8917*** 20.03.2025 в 18:31, 21.03.2025 в 08:21, 25.03.2025 в 11:15, 28.03.2025 в 11:35, 31.03.2025 в 10:05, 04.04.2025 в 10:15, 05.04.2025 в 08:24, 10.04.2025 в 10:20, 11.04.2025 в 10:44, 15.04.2025 в 10:25, 21.04.2025 в 10:31. Иное взаимодействие не осуществлялось. Общество не поручало юридическим лицам и не заключало агентских договоры, направленных на возврат просроченной задолженности. Уступка прав (требований) Обществом не осуществлялась. Общество отрицает принадлежность абонентских номеров телефонов 8922***, 8938***, 8910***. Из информации, имеющейся в Управлении, с 21.04.2025 Т. на номер телефона 8917*** поступили звонки с номеров телефонов 8922***, 8938***, 8910*** с требованием погашения займа и угрозами. Кроме того, поступают текстовые сообщения (sms) в приложении «WhatsApp»: - с абонентского номера телефона 8922*** (с наименованием А.): «Здравствуйте! Брали деньги в интернете. Сейчас находитесь на просрочке более двух недель. Кредитор ТРЕБУЕТ вернуть просроченный долг в течении суток. Во избежание негативных последствий дайте обратную связь» «Так и продолжите игнорировать?»; - с абонентского номера телефона 8938*** в 20:12: «Какие 5 тыщ» «Ты чё аш***ла» «Я переворачивать щас всю твою жизнь буду»; - с абонентского номера телефона 8938*** в 20:13: «Ты совсем подруга перепутала берега» «Можешь не оплачивать» «Это теперь вопрос принципа» «Ты думала друга нашла» «Будешь как с мальчиком» «Морозить меня» «Бери трубку» «Щас я тебе устрою», после чего Т. поступили аудиозвонки. Кроме того, осуществлялось взаимодействие с третьими лицами посредством направления текстовых сообщений и осуществления звонков. О. поступило следующее текстовое сообщение: «Передай своей подружке Т. Её Х. ищет пусть срочно выйдет на связь и деньги вернёт которые занимала, по хорошему пока прошу !!Можете идти куда угодно…дна деньги кидать нас никому не позволю !!! Срочно пусть выйдет на связь, телефон твой будет пока занят как выйдет на связь прекращу взаимодействовать». Вместе с тем, Т. и третьим лицам поступали звонки и текстовые сообщения ежеминутно в апреле 2025, которые включали в себя коды для входа или регистрации в различных мессенджерах, кредитных организациях, приложениях. В целях возврата просроченной задолженности Обществом осуществлялось взаимодействие посредством направления текстовых сообщений и телефонных переговоров с требованием оплаты задолженности с привлечением третьего лица. Текстовые сообщения, направленные в апреле 2025, оказывают психологическое давление на должника и не соответствуют требованиям ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно отсутствуют: фамилия, имя и отчество либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Данные действия являются нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться её размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В период осуществления взаимодействия действия, направленные на возврат просроченной задолженности Т., осуществляло или могло осуществлять ООО МКК «Скорый займ». 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям требований ч. 5 ст. 4, ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. За нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности предусмотрена административная ответственность по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой