РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
№18250551000219309499

🔢 ИНН:
6162089317
🆔 ОГРН:
1236100023433
📍 Адрес:
г Ростов-на-Дону, ул Ленинградская, зд 7
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
11.09.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ" (ИНН: 6162089317) , адрес: г Ростов-на-Дону, ул Ленинградская, зд 7

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:
Ленинградская область

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Удмуртской Республики

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6162089317
ОГРН проверяемого лица 1236100023433
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Ростов-на-Дону, ул Ленинградская, зд 7

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Николаев Кирилл Евгеньевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Асмаковская Ксения Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение вх. № 66222/25/18000-КЛ от 18.07.2025 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно полученных сведений, между З. и АО«МКК УФ» заключен Договор микрозайма № УФ-915/2292436 от 06.06.2025 (далее — Договор) на сумму 27 000 руб. Дата возникновения просроченной задолженности является 22.06.2025. В связи с ненадлежащим исполнением обязательств по Договору, Общество направляло текстовые сообщения (sms) на номер телефона 8982*** 22.06.2025 в 09:42:20, 26.06.2025 в 12:57:39, 29.06.2025 в 09:53:08, 04.07.2025 в 10:14:46. Кроме того, Обществом, с использованием программного обеспечения, направлены сообщения на электронную почту (***) 07.07.2025 в 12:23:25, 11.07.2025 в 11:46:53. также осуществлялись телефонные переговоры по номеру телефона 8982*** 26.06.2025 в 10:57, 02.07.2025 в 09:21, 10.07.2025 в 16:47. Уступка прав (требований) Обществом не осуществлялась. Общество отрицает принадлежность абонентских номеров телефонов 8910***, 8923***. В целях возврата просроченной задолженности Обществом осуществлялось взаимодействие посредством направления текстовых сообщений с требованием оплаты задолженности и угрозой привлечения третьего лица. Из информации, имеющейся в Управлении, с 10.07.2025 З. на номер телефона 8982*** поступили следующие текстовые сообщения (sms): - с абонентского номера телефона 8910***: «Здравствуйте! Брали деньги в интернете. Сейчас находитесь на просрочке более двух недель. Кредитор ТРЕБУЕТ вернуть просроченный долг в течении суток. Во избежание негативных последствий дайте обратную связь» «Так и продолжите игнорировать?»; - с абонентского номера телефона 8910*** в 09:06: «Здравствуйте. Честно, не понимаю вас. Мы стараемся договориться, но вы не отвечаете и оплата не поступает. Вы нашу лояльность рассматриваете как за слабость? Дайте мне ответ, чтобы я понимал сможем ли мы решить этот вопрос»; - с абонентского номера телефона 8910*** в 09:09: «Здравствуйте, Ваше молчание расцениваю как отказ от оплаты. В течение часа если оплата не поступит, вынужден связаться с вашим окружением» «Начинаю обзвон окружения» «Вы забыли где не закрыл займ?»; - с абонентского номера телефона 8923*** (с наименованием М.) в 09:16: «Брали деньги в интернете. Сейчас находитесь на просрочке более двух недель. Кредитор ТРЕБУЕТ вернуть просроченный долг в течении суток. Во избежание негативных последствий дайте обратную связь» «З.?»; - с абонентского номера телефона 8923*** (с наименованием М.) в 09:10: «Здравствуйте. Честно, не понимаю вас. Мы стараемся договориться, но вы не отвечаете и оплата не поступает. Вы нашу лояльность рассматриваете как за слабость? Дайте мне ответ, чтобы я понимал сможем ли мы решить этот вопрос»; - с абонентского номера телефона 8923*** (с наименованием М.) на вопрос З. «А вы кто вообще?» в 09:34 поступила ссылка на поисковую систему «Яндекс» со следующим сообщением: «В гугле напишите Yellow zaim оплатить без комиссии»; - с абонентского номера телефона 8923*** (с наименованием М.) в 13:04: «Начинаю обзвон окружения» «Нарушили вы его когда не оплатили» «Т. сможет помочь с оплатой?» «Что с оплатой?» «Вопрос решаем с вами? Или фиксирую отказ?» «Вс информация есть в личном кабинете». Текстовые сообщения, направленные в июле 2025, оказывают психологическое давление на должника и не соответствуют требованиям ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно отсутствуют: фамилия, имя и отчество либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Данные действия являются нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться её размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В период осуществления взаимодействия действия, направленные на возврат просроченной задолженности З., осуществляло или могло осуществлять АО «МКК УФ». 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям требований ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. За нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности предусмотрена административная ответственность по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой