РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИНАР"
№18250551000219872444

🔢 ИНН:
9727079948
🆔 ОГРН:
1247700466980
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.11.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИНАР" (ИНН: 9727079948)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Удмуртской Республики

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9727079948
ОГРН проверяемого лица 1247700466980
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИНАР"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Николаев Кирилл Евгеньевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Байрамова Светлана Альбертовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращения вх. 81204/25/18000-КЛ от 03.09.2025, 88036/25/18000-КЛ от 24.09.2025 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из имеющихся в Управлении сведений следует, что между И*** и ООО МКК «Динар» заключен Договор потребительского займа № 30249379 от 19.05.2025. Период возникновения просроченной задолженности с 26.06.2025 по 27.06.2025. Далее заключено дополнительное соглашение о пролонгации от 27.06.2025 (до 27.07.2025), после чего 28.07.2025 образовалась просроченная задолженность по Договору. ООО МКК «Динар» осуществляло взаимодействие следующими способами: посредством направления текстовых сообщений и осуществления телефонных переговоров по номеру телефона 8922***. ООО МКК «Динар» не осуществляет взаимодействие с третьими лицами, согласия третьих лиц отсутствуют. ООО МКК «Динар» не уступало право требования по Договору займа третьим лицам. Между ООО МКК «Динар» и ООО ПКО «РБВ» заключен Агентский договор № 1А от 25.03.2025, предусматривающее совершение ООО ПКО «РБВ» от имени Общества и в его интересах действий, направленных на возврат просроченной задолженности по Договору с 27.08.2025, о чём Вас уведомили 27.08.2025 посредством размещения информации в личном кабинете. 27.06.2025 между Обществом и И*** заключено Соглашение должника и кредитора об использовании способов взаимодействия и иной частоты взаимодействия, отличного от Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Данным соглашением установлено неразумное количество взаимодействий: - текстовые, голосовые, мультимедийные и иные сообщения, передаваемые с использованием российских мессенджеров и российских мессенджеров (программных модулей) отечественных социальных снеточный — не более 3 раз в сутки, не более 21 раза в течение календарной недели и не более 93 раз в течение календарного месяца; - посредством личных встреч, в том числе по месту жительства должника, в том количестве раз в сутки, которое необходимо для целей исполнения договора, но не более 3 раз в сутки; - посредством телефонных переговоров, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие), телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи в том количестве раз в сутки, которое необходимо для целей исполнения договора, но не более 10 раз в сутки (при условии состоявшегося, «успешного» контакта сторон, при котором цели инициатора взаимодействия достигнуты), а также не более 70 раз в течение календарной недели, но не более 310 раз в течение календарного месяца. Данное соглашение может привести (или приводит) в конечном итоге к психологическому давлению и умалению достоинства должника, так как значительно превышает норму установленную законодательством Российской Федерации. Данные действия являются нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц. В соответствии с п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. За нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности предусмотрена административная ответственность по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой