Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КЭШМАГНИТ"
№18250551000220004202
🔢 ИНН:
5406808020
🆔 ОГРН:
1205400040757
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.11.2025
🎯
Основание проведения
(Н248-ФЗ) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило... Еще...(Н248-ФЗ) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
🔔
Предостережение
Обращение вх. № 97358/25/18000-КЛ от 20.10.2025 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
В Управление поступила информация о том, что между К*** и ООО МКК «Кэшмагнит», заключен Договор потребительского займа № 127834 от 22.09.2025 (далее — Договор). 18.10.2025 образовалась п... Еще...Обращение вх. № 97358/25/18000-КЛ от 20.10.2025 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
В Управление поступила информация о том, что между К*** и ООО МКК «Кэшмагнит», заключен Договор потребительского займа № 127834 от 22.09.2025 (далее — Договор). 18.10.2025 образовалась просроченная задолженность по Договору. Общество осуществляет взаимодействие посредством телефонных звонков, направления текстовых и иных сообщений на предмет возврата во внесудебном порядке задолженности по договорам потребительского займа. Дополнительные соглашения, предусматривающие иные способы взаимодействия, не заключались. По договору займа уступка права требования не осуществлялась.
Вместе с тем, ООО МКК «Кэшмагнит» действуя недобросовестно, оказывая на должника психологическое давление, в целях возврата просроченной задолженности К*** осуществляло взаимодействие посредством телефонных переговоров. Так в период одной недели с 20.10.2025 по 26.10.2025 на абонентский номер телефона К*** Обществом осуществлено 17 телефонных вызовов.
Данные действия являются нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
В соответствии ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно.
В соответствии п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц.
В период осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Козыревой Е.А. посредством телефонных переговоров осуществляло ООО МКК «Кэшмагнит».
3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям требований ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций.
За нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности предусмотрена административная ответственность по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КЭШМАГНИТ" (ИНН: 5406808020)
Предостережение:
Обращение вх. № 97358/25/18000-КЛ от 20.10.2025 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
В Управление поступила информация о том, что между К*** и ООО МКК «Кэшмагнит», заключен Договор потребительского займа № 127834 от 22.09.2025 (далее — Договор). 18.10.2025 образовалась просроченная задолженность по Договору. Общество осуществляет взаимодействие посредством телефонных звонков, направления текстовых и иных сообщений на предмет возврата во внесудебном порядке задолженности по договорам потребительского займа. Дополнительные соглашения, предусматривающие иные способы взаимодействия, не заключались. По договору займа уступка права требования не осуществлялась.
Вместе с тем, ООО МКК «Кэшмагнит» действуя недобросовестно, оказывая на должника психологическое давление, в целях возврата просроченной задолженности К*** осуществляло взаимодействие посредством телефонных переговоров. Так в период одной недели с 20.10.2025 по 26.10.2025 на абонентский номер телефона К*** Обществом осуществлено 17 телефонных вызовов.
Данные действия являются нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
В соответствии ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно.
В соответствии п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц.
В период осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Козыревой Е.А. посредством телефонных переговоров осуществляло ООО МКК «Кэшмагнит».
3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям требований ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций.
За нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности предусмотрена административная ответственность по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
5406808020
ОГРН
1205400040757
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КЭШМАГНИТ"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Николаев Кирилл Евгеньевич
ФИО инспектора
Байрамова Светлана Альбертовна
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Основание проведения
Текст
(Н248-ФЗ) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Обращение вх. № 97358/25/18000-КЛ от 20.10.2025 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
В Управление поступила информация о том, что между К*** и ООО МКК «Кэшмагнит», заключен Договор потребительского займа № 127834 от 22.09.2025 (далее — Договор). 18.10.2025 образовалась просроченная задолженность по Договору. Общество осуществляет взаимодействие посредством телефонных звонков, направления текстовых и иных сообщений на предмет возврата во внесудебном порядке задолженности по договорам потребительского займа. Дополнительные соглашения, предусматривающие иные способы взаимодействия, не заключались. По договору займа уступка права требования не осуществлялась.
Вместе с тем, ООО МКК «Кэшмагнит» действуя недобросовестно, оказывая на должника психологическое давление, в целях возврата просроченной задолженности К*** осуществляло взаимодействие посредством телефонных переговоров. Так в период одной недели с 20.10.2025 по 26.10.2025 на абонентский номер телефона К*** Обществом осуществлено 17 телефонных вызовов.
Данные действия являются нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
В соответствии ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно.
В соответствии п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц.
В период осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Козыревой Е.А. посредством телефонных переговоров осуществляло ООО МКК «Кэшмагнит».
3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям требований ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций.
За нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности предусмотрена административная ответственность по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.
