(Н248-ФЗ) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило... Еще...(Н248-ФЗ) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
🔔
Предостережение
Обращение вх. № 5084/26/18000-КЛ от 30.01.2026 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Согласно полученных сведений, между Б*** и АО «ТБанк», заключены
кредитные договоры No 0248320800, No 0535082523 (5323182765- счет обслуживания). Наличие просроченной задолженности по до... Еще...Обращение вх. № 5084/26/18000-КЛ от 30.01.2026 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Согласно полученных сведений, между Б*** и АО «ТБанк», заключены
кредитные договоры No 0248320800, No 0535082523 (5323182765- счет обслуживания). Наличие просроченной задолженности по договорам:
No 0248320800 с 06 ноября 2025 г. по 07 марта 2026 г.
No 0535082523 с 23 октября 2025 г. по настоящее время.
Договоры уступки прав требования (цессии) в отношении задолженности Клиента Банком не заключались. Абонентский номер 8982*** принадлежит Банку. Абонентские номера 8982***, 8919***, 8909*** в списке контактной информации Клиента отсутствуют.
АО «Тбанк» отрицает взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности.
Вместе с тем, АО «ТБанк» действуя недобросовестно и неразумно, в целях возврата просроченной задолженности Б***. в отсутствие согласия должника и третьего лица на осуществление с ним взаимодействия 16.01.2026 осуществляло взаимодействие, с третьим лицом Л***. по абонентскому номеру телефона 8909*** посредством телефонных переговоров.
Данные действия являются нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.
В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно.
В соответствии с ч. 1 ст. 6, ч. 5 ст. 4, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц.
В период осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Б***. посредством телефонных переговоров с третьим лицом осуществляло АО «ТБанк».
3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям требований ч. 1 ст. 6, ч. 5 ст. 4, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.
За нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности предусмотрена административная ответственность по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: г Москва, ул Хуторская 2-я, д 38А стр 26
Предостережение:
Обращение вх. № 5084/26/18000-КЛ от 30.01.2026 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Согласно полученных сведений, между Б*** и АО «ТБанк», заключены
кредитные договоры No 0248320800, No 0535082523 (5323182765- счет обслуживания). Наличие просроченной задолженности по договорам:
No 0248320800 с 06 ноября 2025 г. по 07 марта 2026 г.
No 0535082523 с 23 октября 2025 г. по настоящее время.
Договоры уступки прав требования (цессии) в отношении задолженности Клиента Банком не заключались. Абонентский номер 8982*** принадлежит Банку. Абонентские номера 8982***, 8919***, 8909*** в списке контактной информации Клиента отсутствуют.
АО «Тбанк» отрицает взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности.
Вместе с тем, АО «ТБанк» действуя недобросовестно и неразумно, в целях возврата просроченной задолженности Б***. в отсутствие согласия должника и третьего лица на осуществление с ним взаимодействия 16.01.2026 осуществляло взаимодействие, с третьим лицом Л***. по абонентскому номеру телефона 8909*** посредством телефонных переговоров.
Данные действия являются нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.
В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно.
В соответствии с ч. 1 ст. 6, ч. 5 ст. 4, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц.
В период осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Б***. посредством телефонных переговоров с третьим лицом осуществляло АО «ТБанк».
3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям требований ч. 1 ст. 6, ч. 5 ст. 4, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.
За нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности предусмотрена административная ответственность по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7710140679
ОГРН
1027739642281
Наименование
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип
ЮЛ
Объект контроля
Адрес
г Москва, ул Хуторская 2-я, д 38А стр 26
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
высокий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Николаев Кирилл Евгеньевич
ФИО инспектора
Варавинова Галина Васильевна
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Основание проведения
Текст
(Н248-ФЗ) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Обращение вх. № 5084/26/18000-КЛ от 30.01.2026 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Согласно полученных сведений, между Б*** и АО «ТБанк», заключены
кредитные договоры No 0248320800, No 0535082523 (5323182765- счет обслуживания). Наличие просроченной задолженности по договорам:
No 0248320800 с 06 ноября 2025 г. по 07 марта 2026 г.
No 0535082523 с 23 октября 2025 г. по настоящее время.
Договоры уступки прав требования (цессии) в отношении задолженности Клиента Банком не заключались. Абонентский номер 8982*** принадлежит Банку. Абонентские номера 8982***, 8919***, 8909*** в списке контактной информации Клиента отсутствуют.
АО «Тбанк» отрицает взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности.
Вместе с тем, АО «ТБанк» действуя недобросовестно и неразумно, в целях возврата просроченной задолженности Б***. в отсутствие согласия должника и третьего лица на осуществление с ним взаимодействия 16.01.2026 осуществляло взаимодействие, с третьим лицом Л***. по абонентскому номеру телефона 8909*** посредством телефонных переговоров.
Данные действия являются нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.
В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно.
В соответствии с ч. 1 ст. 6, ч. 5 ст. 4, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц.
В период осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Б***. посредством телефонных переговоров с третьим лицом осуществляло АО «ТБанк».
3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям требований ч. 1 ст. 6, ч. 5 ст. 4, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.
За нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности предусмотрена административная ответственность по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.