Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" от 16.01.2025 | выявлены нарушения | управлением федеральной службы судебных приставов по республике хакасия

🔢 ИНН:	3232005484
🆔 ОГРН:	1023200000010
📍 Адрес:	107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8
🔍 Тип проверки:	Объявление предостережения
📌 Статус:	Есть возражение
⚠️ Нарушения:	Да
📅 Дата начала:	16.01.2025

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение	Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Значение

Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение	Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица	3232005484
ОГРН проверяемого лица	1023200000010
Наименование проверочного листа	АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл	ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.19
Наименование проверочного листа	Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ	107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Тип объекта

Значение	Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение	низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	2d27cf16-fd77-4044-8899-c12b1abab422
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Берняцкий Валерий Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение	Управлением Федеральной службы судебных приставов по Республике Хакасия

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате	(248-ФЗ) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи	Нет
Требует согласования	Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа	Предостережение
Может иметь текст в свободной форме	Да
Требует согласования	Нет
Требует указания даты	Нет

Описание

Значение	В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Хакасия поступило обращение Кувиной Ю.С. (далее - Заявитель) (вх. № 41645/24/19000 от 19.12.2024) о нарушении АО «Почта Банк» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при взыскании просроченной задолженности, а именно о поступлении на абонентский номер Заявителя, телефонных звонков по вопросу возврата просроченной задолженности, смс сообщений. При анализе детализации взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности с должником с Кувиной Ю.С. установлены нарушения Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Так, в соответствии с пп. а,б, п.3 ч.3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230 - ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели. По результатам изучения представленной Кувиной Ю.С. детализации установлено, что АО «Почта Банк» осуществляло попытки непосредственного взаимодействия с Кувиной Ю.Л. в декабре 2024 года более 2 раз в течение календарной недели, более одного раза в сутки

Значение

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Хакасия поступило обращение Кувиной Ю.С. (далее - Заявитель) (вх. № 41645/24/19000 от 19.12.2024) о нарушении АО «Почта Банк» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при взыскании просроченной задолженности, а именно о поступлении на абонентский номер Заявителя, телефонных звонков по вопросу возврата просроченной задолженности, смс сообщений. При анализе детализации взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности с должником с Кувиной Ю.С. установлены нарушения Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Так, в соответствии с пп. а,б, п.3 ч.3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230 - ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели. По результатам изучения представленной Кувиной Ю.С. детализации установлено, что АО «Почта Банк» осуществляло попытки непосредственного взаимодействия с Кувиной Ю.Л. в декабре 2024 года более 2 раз в течение календарной недели, более одного раза в сутки

Предупреждение

Описание документа	В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Хакасия поступило обращение Кувиной Ю.С. (далее - Заявитель) (вх. № 41645/24/19000 от 19.12.2024) о нарушении АО «Почта Банк» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при взыскании просроченной задолженности, а именно о поступлении на абонентский номер Заявителя, телефонных звонков по вопросу возврата просроченной задолженности, смс сообщений. При анализе детализации взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности с должником с Кувиной Ю.С. установлены нарушения Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Так, в соответствии с пп. а,б, п.3 ч.3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230 - ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели. По результатам изучения представленной Кувиной Ю.С. детализации установлено, что АО «Почта Банк» осуществляло попытки непосредственного взаимодействия с Кувиной Ю.Л. в декабре 2024 года более 2 раз в течение календарной недели, более одного раза в сутки

Описание документа

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Хакасия поступило обращение Кувиной Ю.С. (далее - Заявитель) (вх. № 41645/24/19000 от 19.12.2024) о нарушении АО «Почта Банк» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при взыскании просроченной задолженности, а именно о поступлении на абонентский номер Заявителя, телефонных звонков по вопросу возврата просроченной задолженности, смс сообщений. При анализе детализации взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности с должником с Кувиной Ю.С. установлены нарушения Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Так, в соответствии с пп. а,б, п.3 ч.3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230 - ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели. По результатам изучения представленной Кувиной Ю.С. детализации установлено, что АО «Почта Банк» осуществляло попытки непосредственного взаимодействия с Кувиной Ю.Л. в декабре 2024 года более 2 раз в течение календарной недели, более одного раза в сутки

Тип документа

Наименование	Выписка о проведении мероприятия
Код	VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ	Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия	Нет

РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№19250551000216936008

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Оценка как работодателя

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Тип документа

Дополнительно

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" №19250551000216936008

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Оценка как работодателя

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Тип документа

Дополнительно

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№19250551000216936008