Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"

№19260551000221477875

Предостережение:

• Выписка о проведении мероприятия
• 20.03.2026 поступило обращение Морозовой Н.А. (вх. № 8702/26/19000 от 20.03.2026) о нарушении АО «ТБанк» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при взыскании просроченной задолженности. Согласно доводам, изложенным в обращении Морозовой Н.А. (вх. 8702/26/19000-ОГ), сотрудники АО «ТБанка» осуществляют с ней взаимодействие по вопросу возврата её просроченной задолженности с нарушением требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 15.10.2025 заявитель обратилась с заявлением об инициировании в отношении себя процедуры внесудебного банкротства. Также указывает на то, что несмотря на то что в отношении нее открыта процедура внесудебного банкротства 07.02.2026 АО «ТБанк» обратился к нотариусу за исполнительской надписью, которая и была совершена. В последующем на основании исполнительской надписи возбуждено исполнительное производство. 24.03.2026 № 19907/26/7805 в адрес заявителя Морозовой Н.А. направлен запрос о представлении дополнительных документов, подтверждающих с ней взаимодействие, направленное на возврат её просроченной задолженности. В ответ на запрос Морозовой Н.А. представлены следующие документы: сообщение о возбуждении процедуры внесудебного банкротства гражданина № 19950826 от 15.10.2025, справка о задолженности перед АО «ТБанк», а также скриншот смс сообщения от АО “ТБанк”. В рамках рассмотрения обращения Управлением 23.03.2026 №19907/26/7697 направлен запрос в АО «ТБанк» о предоставлении сведений и информации. Согласно ответа АО АО «ТБанк» установлено, что между АО «Тбанк» и Морозовой Н.А. заключен договор кредитной карты № 0477846616, по которому 02.09.2025 образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, не осуществляется, в связи с наличием у АО «ТБанк» сведений о прохождении Морозовой Н.А. процедуры внесудебного банкротства. Третьи лица для взаимодействия с Морозовой Н.А. не привлекались, уступка права требования не осуществлялась. В ходе анализа документов, представленных Морозовой Н.А. установлено, что Морозова Н.А. 15.10.2025 обратилась с заявлением о возбуждении в отношении неё процедуры внесудебного банкротства, о чем вынесено соответствующее сообщение № 19950826. Также указанная информация официально размещена в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве. В соответствии с п.1 ч.1 ст. 7 Федерального закона от 3 июля 2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие):введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом. Согласно скриншоту, предоставленному Морозовой Н.А. в ходе проведения административного расследования установлено, что 18.02.2026 в 11:39 на телефонный номер Морозовой Н.А. поступило смс сообщение следующего содержания: «Решение суда по договору 0477846616 отправлено в ФССП. Принудительные меры взыскания не заставят себя ждать. АО ТБанк 88005555775». В нарушение действующего законодательства АО «ТБанк» взаимодействовало с Морозовой Н.А. посредством направления в её адрес смс сообщения после подачи Морозовой Н.А. заявления о возбуждении процедуры внесудебного банкротства.