|
🔢 ИНН:
|
7726626680 |
|---|---|
|
🆔 ОГРН:
|
1097746177693 |
|
📍 Адрес:
|
115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35 |
|
🔍 Тип проверки:
|
Объявление предостережения |
|
📌 Статус:
|
Предостережение объявлено |
|
⚠️ Нарушения:
|
Да |
|
📅 Дата начала:
|
31.10.2023 |
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35
Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени
| Vs_ver | 600 |
|---|---|
| Exchange_Date | 2023-10-31T05:38:01.529000Z |
| Vs_ver | 600 |
| Exchange_Date | 2023-10-31T05:57:00.796000Z |
| Vs_ver | 600 |
| Exchange_Date | 2023-10-31T05:57:00.796000Z |
| Vs_ver | 600 |
| Exchange_Date | 2023-10-31T05:57:00.796000Z |
| Значение | Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности |
|---|
| Значение | Объявление предостережения |
|---|
| ИНН | 7726626680 |
|---|---|
| ОГРН | 1097746177693 |
| Наименование | ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" |
| Код МСП | Не является субъектом МСП |
| Тип | ЮЛ |
| Код | 82.91 |
|---|---|
| Наименование | Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации |
| Код | 62.01 |
| Наименование | Разработка компьютерного программного обеспечения |
| Код | 62.02 |
| Наименование | Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий |
| Код | 62.09 |
| Наименование | Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая |
| Код | 63.11.1 |
| Наименование | Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов |
| Код | 66.19 |
| Наименование | Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения |
| Код | 66.19.4 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества |
| Код | 69.10 |
| Наименование | Деятельность в области права |
| Код | 70.22 |
| Наименование | В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10) |
| Код | 82.99 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки |
| Адрес | 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35 |
|---|
| Значение | Деятельность и действия |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | высокий риск |
|---|
| ФИО инспектора | Логинов Сергей Викторович |
|---|
| Значение | руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю |
|---|
| Основной | Нет |
|---|---|
| Требуется согласование | Нет |
| Наименование | (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований |
|---|---|
| Код | PM_1 |
| DIGIT_CODE | 5.0.1 |
| Наличие текста | Нет |
| Требуется согласование | Нет |
| Требуется дата | Нет |
| Значение | Как установлено в рамках проведенного административного расследования, в период с 15.08.2023 по 01.09.2023 на основании агентского договора от 01.02.2018, заключенного с ООО МФК «ЭйрЛоанс», Общество осуществляло мероприятия, направленные на возврата просроченной задолженности гр. С. (далее — должник, заявитель) по договорам потребительского займа от 20.05.2023 № 25******-1, № 25******-2, № 25******-3. Взаимодействие с должником осуществлялось ООО «М.Б.А. Финансы» посредством телефонных звонков, направления голосовых и текстовых сообщений. Иные способы взаимодействия, в том числе личные встречи не использовались. По результатам анализа содержательной стороны смс-сообщений, направленных ООО «М.Б.А. Финансы», на номер телефона заявителя (+7**********) установлено, что в адрес последней 17.08.2023 в 13 час. 24 мин., 21.08.2023 в 13 час. 17 мин., 28.08.2023 в 13 час. 26 мин., 24.08.2023 в 13 час. 18 мин., 31.08.2023 в 13 час. 15 мин., 04.09.2023 в 13 час. 27 мин. поступили текстовые сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности с использованием формулировок («...при отсутствии звонка….мы можем инициировать выезд инспектора по Вашему адресу…», «...Возможен выезд сотрудника по адресу проживания и составления акта неоплаты долга...Не покидайте населенный пункт...» «...возможна подготовка документов в суд для принудительного взыскания...», «…возможна передача документов юристу для обращения в суд...», «...Согласно ст. 139, 140 ГПК РФ, при обращении в суд возможен арест имущества...»). Учитывая отсутствие вступившего в законную силу судебного акта, возбужденного исполнительного производства, отсутствия поручения от Принципала (ООО МФК «ЭйрЛоанс») на взыскание задолженности в судебном порядке, а также тот факт, что ООО «М.Б.А. Финансы» не использовало при взаимодействии личные встречи и не имеет филиалов в Алтайском крае, сообщения с использованием вышеуказанных формулировок, противоречат требованиям Закона № 230-ФЗ и имеют своей целью оказание психологического давления на должника, введения должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, что также свидетельствует о злоупотреблении правом. |
|---|
| DOCUMENT_DESCRIPTION | Как установлено в рамках проведенного административного расследования, в период с 15.08.2023 по 01.09.2023 на основании агентского договора от 01.02.2018, заключенного с ООО МФК «ЭйрЛоанс», Общество осуществляло мероприятия, направленные на возврата просроченной задолженности гр. С. (далее — должник, заявитель) по договорам потребительского займа от 20.05.2023 № 25******-1, № 25******-2, № 25******-3. Взаимодействие с должником осуществлялось ООО «М.Б.А. Финансы» посредством телефонных звонков, направления голосовых и текстовых сообщений. Иные способы взаимодействия, в том числе личные встречи не использовались. По результатам анализа содержательной стороны смс-сообщений, направленных ООО «М.Б.А. Финансы», на номер телефона заявителя (+7**********) установлено, что в адрес последней 17.08.2023 в 13 час. 24 мин., 21.08.2023 в 13 час. 17 мин., 28.08.2023 в 13 час. 26 мин., 24.08.2023 в 13 час. 18 мин., 31.08.2023 в 13 час. 15 мин., 04.09.2023 в 13 час. 27 мин. поступили текстовые сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности с использованием формулировок («...при отсутствии звонка….мы можем инициировать выезд инспектора по Вашему адресу…», «...Возможен выезд сотрудника по адресу проживания и составления акта неоплаты долга...Не покидайте населенный пункт...» «...возможна подготовка документов в суд для принудительного взыскания...», «…возможна передача документов юристу для обращения в суд...», «...Согласно ст. 139, 140 ГПК РФ, при обращении в суд возможен арест имущества...»). Учитывая отсутствие вступившего в законную силу судебного акта, возбужденного исполнительного производства, отсутствия поручения от Принципала (ООО МФК «ЭйрЛоанс») на взыскание задолженности в судебном порядке, а также тот факт, что ООО «М.Б.А. Финансы» не использовало при взаимодействии личные встречи и не имеет филиалов в Алтайском крае, сообщения с использованием вышеуказанных формулировок, противоречат требованиям Закона № 230-ФЗ и имеют своей целью оказание психологического давления на должника, введения должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, что также свидетельствует о злоупотреблении правом. |
|---|
| Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ | Нет |
|---|---|
| Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия | Нет |