Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЮСТИВА"
№22240551000209629737
🔢 ИНН:
6316276246
🆔 ОГРН:
1226300000057
📍 Адрес:
443086, Самарская область, г.о. Самара, вн. р-н Октябрьский, г. Самара, ул. Ерошевского, д. 3, офис 12
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.02.2024
🔔
Предостережение
В рамках проведенного административного расследования № 205/2023, возбужденного 27.12.2023 по результатам рассмотрения обращения гр. Ф. (далее - заявитель, должник), поступившего в Главное управление 26.12.2023 (вх. № 117157/23/22000-ОГ) установлено, что на основании договора уступки прав требова... Еще...В рамках проведенного административного расследования № 205/2023, возбужденного 27.12.2023 по результатам рассмотрения обращения гр. Ф. (далее - заявитель, должник), поступившего в Главное управление 26.12.2023 (вх. № 117157/23/22000-ОГ) установлено, что на основании договора уступки прав требования (цессии) № Н188****-** от 18.12.2023, заключенного с ООО МКК «НА ЛИЧНОЕ», Общество приобрело право требования по договору потребительского займа № 1108-****** от 08.11.2023. По результатам анализа предоставленных гр. Ф. снимков экрана (скриншотов) мобильного телефонного аппарата заявителя, содержащего сообщения, поступившие на номер телефона заявителя через программу обмена «WhatsApp» с номера телефона +793817544198 установлено, что Общество в адрес должника 21.12.2023 более точное время не установлено, направило текстовые сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности по договору от 08.11.2023 без сообщения необходимых сведений: о наименовании кредитора, о наличии просроченной задолженности, о номере контактного. Телефона кредитора. Сообщения также содержат угрозы осуществления неправомерного взаимодействия с третьими лицами, с использованием недопустимых формулировок («...твой друг будет стоять на автодозвоне сутками, пока не оплатишь…», «...а то всю кантору на автодозвон поставлю...»), в целях оказания психологического давления на должника. Согласно ответу ООО ПКО «Юстива», Общество не направляло должнику сообщений, в том числе через мессенджер «WhatsApp», номер телефона +793817544198 Обществу не принадлежит. Однако, использование Обществом указанного номера телефона подтверждается дальнейшей перепиской с заявителем, в том числе ссылкой в личный кабинет заемщика на сайт первоначального кредитора. Учитывая тот факт, что ООО ПКО «Юстива» с 18.12.2023 приобрело право требования долга по договору займа от 08.11.2023, иные лица к осуществлению взаимодействия с должником Обществом не привлекались, у ООО ПКО «Юстива» имелась экономическая заинтересованность в возврате задолженности, по вышеуказанному договору займа.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЮСТИВА" (ИНН: 6316276246) , адрес: 443086, Самарская область, г.о. Самара, вн. р-н Октябрьский, г. Самара, ул. Ерошевского, д. 3, офис 12
Предостережение:
В рамках проведенного административного расследования № 205/2023, возбужденного 27.12.2023 по результатам рассмотрения обращения гр. Ф. (далее - заявитель, должник), поступившего в Главное управление 26.12.2023 (вх. № 117157/23/22000-ОГ) установлено, что на основании договора уступки прав требования (цессии) № Н188****-** от 18.12.2023, заключенного с ООО МКК «НА ЛИЧНОЕ», Общество приобрело право требования по договору потребительского займа № 1108-****** от 08.11.2023. По результатам анализа предоставленных гр. Ф. снимков экрана (скриншотов) мобильного телефонного аппарата заявителя, содержащего сообщения, поступившие на номер телефона заявителя через программу обмена «WhatsApp» с номера телефона +793817544198 установлено, что Общество в адрес должника 21.12.2023 более точное время не установлено, направило текстовые сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности по договору от 08.11.2023 без сообщения необходимых сведений: о наименовании кредитора, о наличии просроченной задолженности, о номере контактного. Телефона кредитора. Сообщения также содержат угрозы осуществления неправомерного взаимодействия с третьими лицами, с использованием недопустимых формулировок («...твой друг будет стоять на автодозвоне сутками, пока не оплатишь…», «...а то всю кантору на автодозвон поставлю...»), в целях оказания психологического давления на должника. Согласно ответу ООО ПКО «Юстива», Общество не направляло должнику сообщений, в том числе через мессенджер «WhatsApp», номер телефона +793817544198 Обществу не принадлежит. Однако, использование Обществом указанного номера телефона подтверждается дальнейшей перепиской с заявителем, в том числе ссылкой в личный кабинет заемщика на сайт первоначального кредитора. Учитывая тот факт, что ООО ПКО «Юстива» с 18.12.2023 приобрело право требования долга по договору займа от 08.11.2023, иные лица к осуществлению взаимодействия с должником Обществом не привлекались, у ООО ПКО «Юстива» имелась экономическая заинтересованность в возврате задолженности, по вышеуказанному договору займа.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
6316276246
ОГРН
1226300000057
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЮСТИВА"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
82.91
Наименование
Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Код
66.19
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Код
66.29
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования и пенсионного обеспечения
Код
69.10
Наименование
Деятельность в области права
Код
70.22
Наименование
В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Код
82.99
Наименование
Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки
Объект контроля
Адрес
443086, Самарская область, г.о. Самара, вн. р-н Октябрьский, г. Самара, ул. Ерошевского, д. 3, офис 12
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Логинов Сергей Викторович
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Основание проведения
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
(ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Код
PM_1
DIGIT_CODE
5.0.1
Наличие текста
Нет
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
В рамках проведенного административного расследования № 205/2023, возбужденного 27.12.2023 по результатам рассмотрения обращения гр. Ф. (далее - заявитель, должник), поступившего в Главное управление 26.12.2023 (вх. № 117157/23/22000-ОГ) установлено, что на основании договора уступки прав требования (цессии) № Н188****-** от 18.12.2023, заключенного с ООО МКК «НА ЛИЧНОЕ», Общество приобрело право требования по договору потребительского займа № 1108-****** от 08.11.2023. По результатам анализа предоставленных гр. Ф. снимков экрана (скриншотов) мобильного телефонного аппарата заявителя, содержащего сообщения, поступившие на номер телефона заявителя через программу обмена «WhatsApp» с номера телефона +793817544198 установлено, что Общество в адрес должника 21.12.2023 более точное время не установлено, направило текстовые сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности по договору от 08.11.2023 без сообщения необходимых сведений: о наименовании кредитора, о наличии просроченной задолженности, о номере контактного. Телефона кредитора. Сообщения также содержат угрозы осуществления неправомерного взаимодействия с третьими лицами, с использованием недопустимых формулировок («...твой друг будет стоять на автодозвоне сутками, пока не оплатишь…», «...а то всю кантору на автодозвон поставлю...»), в целях оказания психологического давления на должника. Согласно ответу ООО ПКО «Юстива», Общество не направляло должнику сообщений, в том числе через мессенджер «WhatsApp», номер телефона +793817544198 Обществу не принадлежит. Однако, использование Обществом указанного номера телефона подтверждается дальнейшей перепиской с заявителем, в том числе ссылкой в личный кабинет заемщика на сайт первоначального кредитора. Учитывая тот факт, что ООО ПКО «Юстива» с 18.12.2023 приобрело право требования долга по договору займа от 08.11.2023, иные лица к осуществлению взаимодействия с должником Обществом не привлекались, у ООО ПКО «Юстива» имелась экономическая заинтересованность в возврате задолженности, по вышеуказанному договору займа.
Предупреждение
DOCUMENT_DESCRIPTION
В рамках проведенного административного расследования № 205/2023, возбужденного 27.12.2023 по результатам рассмотрения обращения гр. Ф. (далее - заявитель, должник), поступившего в Главное управление 26.12.2023 (вх. № 117157/23/22000-ОГ) установлено, что на основании договора уступки прав требования (цессии) № Н188****-** от 18.12.2023, заключенного с ООО МКК «НА ЛИЧНОЕ», Общество приобрело право требования по договору потребительского займа № 1108-****** от 08.11.2023. По результатам анализа предоставленных гр. Ф. снимков экрана (скриншотов) мобильного телефонного аппарата заявителя, содержащего сообщения, поступившие на номер телефона заявителя через программу обмена «WhatsApp» с номера телефона +793817544198 установлено, что Общество в адрес должника 21.12.2023 более точное время не установлено, направило текстовые сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности по договору от 08.11.2023 без сообщения необходимых сведений: о наименовании кредитора, о наличии просроченной задолженности, о номере контактного. Телефона кредитора. Сообщения также содержат угрозы осуществления неправомерного взаимодействия с третьими лицами, с использованием недопустимых формулировок («...твой друг будет стоять на автодозвоне сутками, пока не оплатишь…», «...а то всю кантору на автодозвон поставлю...»), в целях оказания психологического давления на должника. Согласно ответу ООО ПКО «Юстива», Общество не направляло должнику сообщений, в том числе через мессенджер «WhatsApp», номер телефона +793817544198 Обществу не принадлежит. Однако, использование Обществом указанного номера телефона подтверждается дальнейшей перепиской с заявителем, в том числе ссылкой в личный кабинет заемщика на сайт первоначального кредитора. Учитывая тот факт, что ООО ПКО «Юстива» с 18.12.2023 приобрело право требования долга по договору займа от 08.11.2023, иные лица к осуществлению взаимодействия с должником Обществом не привлекались, у ООО ПКО «Юстива» имелась экономическая заинтересованность в возврате задолженности, по вышеуказанному договору займа.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
