РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№22240551000209824605

🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
📍 Адрес:
г Москва,пл Кудринская,д. 1,помещ. 5А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
11.03.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232) , адрес: г Москва,пл Кудринская,д. 1,помещ. 5А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9703151232
ОГРН проверяемого лица 1237700493216
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва,пл Кудринская,д. 1,помещ. 5А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Логинов Сергей Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение По результатам рассмотрения обращения гр. Ш. (далее - заявитель, должник), поступившего в Главное управление 12.02.2024 (вх. № 13792/24/22000-ОГ), установлено, что осуществляя действия, направленные на возврат просроченной задолженности заявителя по договору потребительского займа № 2312********, заключенному 16.12.2023, в адрес должника 09.02.2024 в 19 час. 00 мин. и 19 час. 49 мин. с номера телефона +79995216177 от Общества поступили смс-сообщения следующего содержания: «Информируем о том, что представитель коллекторской службы, сделает визит завтра в период с 16:00 до 20:00. Оставайтесь в пределах населенного пункта», «Добрый день, информацию вам отправили, вносите продление, ждем». Данные сообщения не содержат необходимые сведения, а именно: - о наименовании кредитора, о наличии просроченной задолженности, о номере контактного телефона кредитора. Как следует из ответа ООО МКК «М-ДЕНЬГИ», Общество не направляло должнику сообщения с использованием номера телефона +793817544198, данный номер компании не принадлежит. Однако, использование Обществом указанного номера телефона подтверждается дальнейшей перепиской с заявителем, в том числе смс-сообщением, поступившим 09.02.2024 в 20 час. 03 мин. на номер телефона гр. Ш. от абонента «Max.Credit», в котором содержится ссылка для оплаты долга (https://max.credit/pay/amount?token=loan-lk-LiiFFQBxaqlGdQ»). Учитывая изложенное, а также то, что ООО МКК «М-ДЕНЬГИ» осуществляет свою деятельность под брендом «Max.Credit» и по информации Общества иные лица к осуществлению взаимодействия с должником микрокредитной компанией не привлекались, именно у данного юридического лица имелась экономическая заинтересованность в возврате задолженности гр. Ш., образовавшейся по договору займа от 16.12.2023.

Предупреждение

Описание документа По результатам рассмотрения обращения гр. Ш. (далее - заявитель, должник), поступившего в Главное управление 12.02.2024 (вх. № 13792/24/22000-ОГ), установлено, что осуществляя действия, направленные на возврат просроченной задолженности заявителя по договору потребительского займа № 2312********, заключенному 16.12.2023, в адрес должника 09.02.2024 в 19 час. 00 мин. и 19 час. 49 мин. с номера телефона +79995216177 от Общества поступили смс-сообщения следующего содержания: «Информируем о том, что представитель коллекторской службы, сделает визит завтра в период с 16:00 до 20:00. Оставайтесь в пределах населенного пункта», «Добрый день, информацию вам отправили, вносите продление, ждем». Данные сообщения не содержат необходимые сведения, а именно: - о наименовании кредитора, о наличии просроченной задолженности, о номере контактного телефона кредитора. Как следует из ответа ООО МКК «М-ДЕНЬГИ», Общество не направляло должнику сообщения с использованием номера телефона +793817544198, данный номер компании не принадлежит. Однако, использование Обществом указанного номера телефона подтверждается дальнейшей перепиской с заявителем, в том числе смс-сообщением, поступившим 09.02.2024 в 20 час. 03 мин. на номер телефона гр. Ш. от абонента «Max.Credit», в котором содержится ссылка для оплаты долга (https://max.credit/pay/amount?token=loan-lk-LiiFFQBxaqlGdQ»). Учитывая изложенное, а также то, что ООО МКК «М-ДЕНЬГИ» осуществляет свою деятельность под брендом «Max.Credit» и по информации Общества иные лица к осуществлению взаимодействия с должником микрокредитной компанией не привлекались, именно у данного юридического лица имелась экономическая заинтересованность в возврате задолженности гр. Ш., образовавшейся по договору займа от 16.12.2023.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой