Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
№22240551000210547897

🔢 ИНН:
9717113526
🆔 ОГРН:
1227700228766
📍 Адрес:
129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
13.05.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН: 9717113526) , адрес: 129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9717113526
ОГРН проверяемого лица 1227700228766
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пекарев Сергей Валерьевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие о контроного (надзорного) органа сведений о признаках нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из материалов обращения следует, что у гр. Г. имелась просроченная задолженность перед ООО МКК «Занимательные финансы», в связи с чем на номер телефона +7952******* гр. Г. поступали многочисленные звонки в том числе с номеров телефонов +796452557659, +796452557648, +796452557659, +796452557661, +796452557660, +796452557652, +79645257660 по вопросу возврата просроченной задолженности. Согласно предоставленному ООО МКК «Занимательные финансы» (далее — Общество) ответу, между Обществом и гр. Г. заключен договор потребительского займа № АРI88***** от 11.01.2024, по которому 08.02.2024 образовалась просроченная задолженность. Общество осуществляло взаимодействие с гр. Г. посредством телефонных переговоров, а также направления смс-сообщений на абонентский номер +7952*******. Общество не поручало третьим лицам осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности гр. Г., а также не осуществляло уступку прав (требований) по указанному договору. При анализе предоставленной гр. Г. детализации счета за период 31.01.2024 - 28.02.2024 по принадлежащему ей номеру телефона +7952*******, а также информации, содержащейся в скриншоте вызовов на абонентский номер гр. Г. установлено, что с номеров телефонов ООО МКК «Занимательные финансы»: +79645257659, +79645257648, +79645257659, +79645257661, +79645257660, +79645257652, совершены следующие телефонные звонки: 13.02.2024 осуществлено 2 звонка; 14.02.2024 осуществлено 2 звонка; 15.02.2024 осуществлен 1 звонок; 16.02.2024 осуществлено 2 звонка; 18.02.2024 осуществлено 3 звонка. За период с 13.02.2024 по 18.02.2024 (неделя) осуществлено - 9 звонков. За период с 13.02.2024 по 18.02.2023 (месяц) осуществлено - 9 звонков. Кроме того, 14.02.2024 на номер телефона гр. Г. в целях возврата просроченной задолженности от Общества поступил звонок в 23 час. 48 мин. Указанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ): - пп а, б, в п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, согласно которому по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели; более восьми раз в течение календарного месяца; - п. 1 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, согласно которому по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни с 22 до 8 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. - п. п. 4, 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, согласно которому не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц или злоупотреблением права. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа Из материалов обращения следует, что у гр. Г. имелась просроченная задолженность перед ООО МКК «Занимательные финансы», в связи с чем на номер телефона +7952******* гр. Г. поступали многочисленные звонки в том числе с номеров телефонов +796452557659, +796452557648, +796452557659, +796452557661, +796452557660, +796452557652, +79645257660 по вопросу возврата просроченной задолженности. Согласно предоставленному ООО МКК «Занимательные финансы» (далее — Общество) ответу, между Обществом и гр. Г. заключен договор потребительского займа № АРI88***** от 11.01.2024, по которому 08.02.2024 образовалась просроченная задолженность. Общество осуществляло взаимодействие с гр. Г. посредством телефонных переговоров, а также направления смс-сообщений на абонентский номер +7952*******. Общество не поручало третьим лицам осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности гр. Г., а также не осуществляло уступку прав (требований) по указанному договору. При анализе предоставленной гр. Г. детализации счета за период 31.01.2024 - 28.02.2024 по принадлежащему ей номеру телефона +7952*******, а также информации, содержащейся в скриншоте вызовов на абонентский номер гр. Г. установлено, что с номеров телефонов ООО МКК «Занимательные финансы»: +79645257659, +79645257648, +79645257659, +79645257661, +79645257660, +79645257652, совершены следующие телефонные звонки: 13.02.2024 осуществлено 2 звонка; 14.02.2024 осуществлено 2 звонка; 15.02.2024 осуществлен 1 звонок; 16.02.2024 осуществлено 2 звонка; 18.02.2024 осуществлено 3 звонка. За период с 13.02.2024 по 18.02.2024 (неделя) осуществлено - 9 звонков. За период с 13.02.2024 по 18.02.2023 (месяц) осуществлено - 9 звонков. Кроме того, 14.02.2024 на номер телефона гр. Г. в целях возврата просроченной задолженности от Общества поступил звонок в 23 час. 48 мин. Указанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ): - пп а, б, в п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, согласно которому по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели; более восьми раз в течение календарного месяца; - п. 1 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, согласно которому по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни с 22 до 8 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. - п. п. 4, 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, согласно которому не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц или злоупотреблением права. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой