РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС БАНК"
№22240551000210814933

🔢 ИНН:
7735057951
🆔 ОГРН:
1027700280937
📍 Адрес:
125124, г. Москва, ул. Правды, д. 8, корпус 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
31.05.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС БАНК" (ИНН: 7735057951) , адрес: 125124, г. Москва, ул. Правды, д. 8, корпус 1

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 94 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7735057951
ОГРН проверяемого лица 1027700280937
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12
Наименование проверочного листа Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125124, г. Москва, ул. Правды, д. 8, корпус 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Иванченко Алексей Леонидович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о признаках нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В рамках проведенного административного расследования № 38/2024, возбужденного 02.05.2024 по результатам рассмотрения обращения гр. З. (далее - заявитель, должник), поступившего в Главное управление 25.04.2024 (вх. № 40289/24/22000-ОГ) установлено, что у заявителя имеются неисполненные денежные обязательства перед ООО «ХКФ Банк» по следующим кредитным договорам: - № 24263***** от 25.03.2023, просроченная задолженность возникла 29.12.2023; - № 24406***** от 20.08.2023, просроченная задолженность возникла 17.01.2024; - № 24430***** от 09.09.2023, просроченная задолженность возникла 28.12.2023. Банком осуществлялись мероприятия по возврату указанных просроченных задолженностей должника, в том числе посредством направления смс-сообщений, push-уведомлений. Так, по результатам анализа предоставленных Банком таблиц коммуникаций с должником, а также информации, содержащейся в детализации оказанных услуг связи по номеру телефона принадлежащему заявителю (+7902*******) установлено, что в целях возврата просроченной задолженности гр. З. перед ООО «ХКФ Банк» по указанным договорам потребительского кредита, Банком на номер телефона должника 31.12.2023 в 23 час. 58 мин. (здесь и далее время местное), 03.01.2024 в 19 час. 45 мин., 07.01.2024 в 16 час. 43 мин., 12.01.2024 в 20 час. 54 мин., 16.01.2024 в 14 час. 03 мин., 17.01.2024 в 21 час. 42 мин., 18.01.2024 в 02 час. 48 мин., 22.01.2024 в 17 час. 56 мин., 17.03.2024 в 17 час. 39 мин., 07.04.2024 в 23 час. 16 мин., 07.05.2024 в 22 час. 45 мин. направлены смс-сообщения с указанием наименования кредитора как - «ХКФ Банк», что не соответствует наименованию компании-кредитора, указанному в ЕГРЮЛ (отсутствуют сведения об организационно-правовой форме юридического лица). Кроме того, ООО «ХКФ Банк», осуществляя взаимодействие с гр. З., направило смс-сообщения на номер телефона последнего (+7902*******) в неустановленное время, а именно: 31.12.2023 (воскресенье) в 23 час. 58 мин., 18.01.2024 (четверг) в 02 час. 48 мин., 07.04.2024 (воскресенье) в 23 час. 16 мин., 07.05.2024 (вторник) в 22 час. 45 мин. Указанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230-ФЗ): - ч. 5 ст. 7, согласно которой, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; - ч. 6 ст. 7, согласно которой в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Предупреждение

Описание документа В рамках проведенного административного расследования № 38/2024, возбужденного 02.05.2024 по результатам рассмотрения обращения гр. З. (далее - заявитель, должник), поступившего в Главное управление 25.04.2024 (вх. № 40289/24/22000-ОГ) установлено, что у заявителя имеются неисполненные денежные обязательства перед ООО «ХКФ Банк» по следующим кредитным договорам: - № 24263***** от 25.03.2023, просроченная задолженность возникла 29.12.2023; - № 24406***** от 20.08.2023, просроченная задолженность возникла 17.01.2024; - № 24430***** от 09.09.2023, просроченная задолженность возникла 28.12.2023. Банком осуществлялись мероприятия по возврату указанных просроченных задолженностей должника, в том числе посредством направления смс-сообщений, push-уведомлений. Так, по результатам анализа предоставленных Банком таблиц коммуникаций с должником, а также информации, содержащейся в детализации оказанных услуг связи по номеру телефона принадлежащему заявителю (+7902*******) установлено, что в целях возврата просроченной задолженности гр. З. перед ООО «ХКФ Банк» по указанным договорам потребительского кредита, Банком на номер телефона должника 31.12.2023 в 23 час. 58 мин. (здесь и далее время местное), 03.01.2024 в 19 час. 45 мин., 07.01.2024 в 16 час. 43 мин., 12.01.2024 в 20 час. 54 мин., 16.01.2024 в 14 час. 03 мин., 17.01.2024 в 21 час. 42 мин., 18.01.2024 в 02 час. 48 мин., 22.01.2024 в 17 час. 56 мин., 17.03.2024 в 17 час. 39 мин., 07.04.2024 в 23 час. 16 мин., 07.05.2024 в 22 час. 45 мин. направлены смс-сообщения с указанием наименования кредитора как - «ХКФ Банк», что не соответствует наименованию компании-кредитора, указанному в ЕГРЮЛ (отсутствуют сведения об организационно-правовой форме юридического лица). Кроме того, ООО «ХКФ Банк», осуществляя взаимодействие с гр. З., направило смс-сообщения на номер телефона последнего (+7902*******) в неустановленное время, а именно: 31.12.2023 (воскресенье) в 23 час. 58 мин., 18.01.2024 (четверг) в 02 час. 48 мин., 07.04.2024 (воскресенье) в 23 час. 16 мин., 07.05.2024 (вторник) в 22 час. 45 мин. Указанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230-ФЗ): - ч. 5 ст. 7, согласно которой, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; - ч. 6 ст. 7, согласно которой в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой