РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ ЗАЙМИГО"
№22240551000210904176

🔢 ИНН:
5260355389
🆔 ОГРН:
1135260005363
📍 Адрес:
603093, Нижегородская область, г. Нижний Новгород, ул. Ковровская, д. 21А, пом. 603
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
07.06.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ ЗАЙМИГО" (ИНН: 5260355389) , адрес: 603093, Нижегородская область, г. Нижний Новгород, ул. Ковровская, д. 21А, пом. 603

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5260355389
ОГРН проверяемого лица 1135260005363
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ ЗАЙМИГО"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 56.10.1
Наименование проверочного листа Деятельность ресторанов и кафе с полным ресторанным обслуживанием, кафетериев, ресторанов быстрого питания и самообслуживания
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 56.10.3
Наименование проверочного листа Деятельность ресторанов и баров по обеспечению питанием в железнодорожных вагонах-ресторанах и на судах
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 603093, Нижегородская область, г. Нижний Новгород, ул. Ковровская, д. 21А, пом. 603

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пекарев Сергей Валерьевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Как установлено по результатам рассмотрения обращения, между ООО «Займиго МФК» и гр-кой Г. (далее - должник, заявитель) заключен договор от 04.12.2023 № 107*******. Общество осуществляло взаимодействие с заявителем путем направления текстовых сообщений. По результатам анализа предоставленной Обществом таблицы коммуникаций с должником установлено, что в целях возврата просроченной задолженности заявителя перед ООО «Займиго МФК», Обществом на номер телефона должника (+7961*******) 17.01.2024 в 17 час. 53 мин. (здесь и далее время местное), 19.01.2024 в 14 час. 43 мин., 23.01.2024 в 14 час. 37 мин., 25.01.2024 в 15 час. 17 мин., 29.01.2024 в 16 час. 19 мин., 31.01.2024 в 18 час. 28 мин., 05.02.2024 в 14 час. 41 мин., 06.02.2024 в 14 час. 04 мин., 08.02.2024 в 14 час. 09 мин., 09.02.2024 в 13 час. 45 мин., 16.02.2024 в 15 час. 43 мин., 21.02.2024 в 15 час. 58 мин. направлены смс-сообщения с указанием наименования кредитора как - «Займиго МФК», что не соответствует наименованию компании-кредитора, указанному в ЕГРЮЛ (отсутствуют сведения об организационно-правовой форме юридического лица). Кроме того, из анализа содержания приложенного заявителем к материалам обращения скриншота страницы электронного письма установлено, что 15.02.2024 в 17 час. 20 мин. ООО «Займиго МФК» на электронную почту должника в целях возврата просроченной задолженности направлено текстовое сообщение, с требованиями о возврате долга с приложением копии заявления в правоохранительные органы о привлечении должника к уголовной ответственности. При этом текст сообщения и заявления содержит необоснованные предположения о мошеннических действиях со стороны заявителя, совершенных при оформлении договора микрозайма от 14.12.2023 и информацию об осуществлении в этой связи уголовного преследования последней, в целях оказания психологического давления на должника. Указанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ): - п. 4 пп. Б п. 5 ч. 2 ст. 6, согласно которому, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц; введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, согласно которому в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Предупреждение

Описание документа Как установлено по результатам рассмотрения обращения, между ООО «Займиго МФК» и гр-кой Г. (далее - должник, заявитель) заключен договор от 04.12.2023 № 107*******. Общество осуществляло взаимодействие с заявителем путем направления текстовых сообщений. По результатам анализа предоставленной Обществом таблицы коммуникаций с должником установлено, что в целях возврата просроченной задолженности заявителя перед ООО «Займиго МФК», Обществом на номер телефона должника (+7961*******) 17.01.2024 в 17 час. 53 мин. (здесь и далее время местное), 19.01.2024 в 14 час. 43 мин., 23.01.2024 в 14 час. 37 мин., 25.01.2024 в 15 час. 17 мин., 29.01.2024 в 16 час. 19 мин., 31.01.2024 в 18 час. 28 мин., 05.02.2024 в 14 час. 41 мин., 06.02.2024 в 14 час. 04 мин., 08.02.2024 в 14 час. 09 мин., 09.02.2024 в 13 час. 45 мин., 16.02.2024 в 15 час. 43 мин., 21.02.2024 в 15 час. 58 мин. направлены смс-сообщения с указанием наименования кредитора как - «Займиго МФК», что не соответствует наименованию компании-кредитора, указанному в ЕГРЮЛ (отсутствуют сведения об организационно-правовой форме юридического лица). Кроме того, из анализа содержания приложенного заявителем к материалам обращения скриншота страницы электронного письма установлено, что 15.02.2024 в 17 час. 20 мин. ООО «Займиго МФК» на электронную почту должника в целях возврата просроченной задолженности направлено текстовое сообщение, с требованиями о возврате долга с приложением копии заявления в правоохранительные органы о привлечении должника к уголовной ответственности. При этом текст сообщения и заявления содержит необоснованные предположения о мошеннических действиях со стороны заявителя, совершенных при оформлении договора микрозайма от 14.12.2023 и информацию об осуществлении в этой связи уголовного преследования последней, в целях оказания психологического давления на должника. Указанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ): - п. 4 пп. Б п. 5 ч. 2 ст. 6, согласно которому, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц; введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, согласно которому в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой