РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
№22240551000211201563

🔢 ИНН:
7702045051
🆔 ОГРН:
1027739053704
📍 Адрес:
115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
03.07.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК" (ИНН: 7702045051) , адрес: 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702045051
ОГРН проверяемого лица 1027739053704
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Белан Елена Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Селезнёва Наталья Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о признаках нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В рамках проведенного административного расследования № 42/2024 возбужденного 06.05.2024 в отношении неустановленных лиц по результатам рассмотрения обращения гр-ки З. (далее — заявитель, должник), поступившего в Главное управление 09.04.2024 (вх. 34030/24/22000-ОГ), установлено, что ПАО «МТС-Банк» для осуществления действий, направленных на возврат просроченных задолженностей заявителя по кредитным договорам от 04.01.2024 № 0004******/04/01/24, № 0004******/04/01/24 на основании агентских договоров привлекались иные лица: в период с 04.03.2024 по 02.05.2024 - ООО ПКО «НСВ», с 06.05.2024 — ООО ПКО «М.Б.А. Финасы». Из содержания ответа Банка и приложенным к нему документам следует, что должник уведомлен о привлечении ООО ПКО «НСВ» и ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченных задолженностей посредством направления 07.03.2024 в 20 час. 59 мин., а также 13.05.2024 в 19 час. 37 мин., соответственно, смс-сообщений, в которых отсутствуют сведения о привлекаемых лицах, перечисленные в ч. 7 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, за исключением наименования и контактных номеров телефонов. Кроме того, по результатам анализа таблицы коммуникаций с должником, предоставленной ПАО «МТС-Банк» установлено, что в смс-сообщениях направленных Банком в целях возврата просроченных задолженностей по вышеуказанным кредитным договорам 18.05.2024 в 13 час. 39 мин. (здесь и далее время местное), 14.05.2024 в 13 час. 40 мин., 10.05.2024 в 13 час. 37 мин., 06.05.2024 в 13 час. 41 мин., 02.05.2024 в 13 час. 40 мин., 28.04.2024 в 13 час. 42 мин., 24.04.2024 в 13 час. 42 мин., 14.05.2024 в 13 час. 40 мин. отсутствует информация о номере контактного телефона кредитора. Указанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ): - ч. 2 ст. 9, согласно которой, в уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи; - ч. 6 ст. 7, согласно которой, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа В рамках проведенного административного расследования № 42/2024 возбужденного 06.05.2024 в отношении неустановленных лиц по результатам рассмотрения обращения гр-ки З. (далее — заявитель, должник), поступившего в Главное управление 09.04.2024 (вх. 34030/24/22000-ОГ), установлено, что ПАО «МТС-Банк» для осуществления действий, направленных на возврат просроченных задолженностей заявителя по кредитным договорам от 04.01.2024 № 0004******/04/01/24, № 0004******/04/01/24 на основании агентских договоров привлекались иные лица: в период с 04.03.2024 по 02.05.2024 - ООО ПКО «НСВ», с 06.05.2024 — ООО ПКО «М.Б.А. Финасы». Из содержания ответа Банка и приложенным к нему документам следует, что должник уведомлен о привлечении ООО ПКО «НСВ» и ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченных задолженностей посредством направления 07.03.2024 в 20 час. 59 мин., а также 13.05.2024 в 19 час. 37 мин., соответственно, смс-сообщений, в которых отсутствуют сведения о привлекаемых лицах, перечисленные в ч. 7 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, за исключением наименования и контактных номеров телефонов. Кроме того, по результатам анализа таблицы коммуникаций с должником, предоставленной ПАО «МТС-Банк» установлено, что в смс-сообщениях направленных Банком в целях возврата просроченных задолженностей по вышеуказанным кредитным договорам 18.05.2024 в 13 час. 39 мин. (здесь и далее время местное), 14.05.2024 в 13 час. 40 мин., 10.05.2024 в 13 час. 37 мин., 06.05.2024 в 13 час. 41 мин., 02.05.2024 в 13 час. 40 мин., 28.04.2024 в 13 час. 42 мин., 24.04.2024 в 13 час. 42 мин., 14.05.2024 в 13 час. 40 мин. отсутствует информация о номере контактного телефона кредитора. Указанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ): - ч. 2 ст. 9, согласно которой, в уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи; - ч. 6 ст. 7, согласно которой, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой