РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№22240551000211314582

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
город Москва, Муниципальный округ Савёловский,улица Хуторская 2А,дом 38,строение 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
11.07.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: город Москва, Муниципальный округ Савёловский,улица Хуторская 2А,дом 38,строение 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ город Москва, Муниципальный округ Савёловский,улица Хуторская 2А,дом 38,строение 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Белан Елена Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мицюк Дмитрий Анатольевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о признаках нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Как установлено в рамках рассмотрения обращения, поступившего в Главное управление 14.06.2024 (вх. № 54982/24/22000-ОГ), что у гр. З. (далее — должник, заявитель) имеются неисполненные денежные обязательства перед АО «ТБАНК» (прежнее наименование — АО «Тинькофф Банк») по договору кредитной карты № 071******* от 11.04.2022, по которому 10.05.2024 возникла просроченная задолженность. В связи с чем, на принадлежащий заявителю номер телефона +7983*******, поступают многочисленные смс-сообщения от Банка по вопросу возврата просроченной задолженности гр. З. Из ответа АО «ТБАНК» и приложенным к нему документам следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, осуществлялось Банком посредством направления одного телефонного звонка. Иные способы взаимодействия не использовались. Вместе с тем, из представленных заявителем в Главное управление скриншотов окна электронного устройства, следует, что на номер телефона должника в целях возврата просроченной задолженности последнего в период с 27.05.2024 по 02.06.2024 Банком направлено 6 смс-сообщений в течение одной календарной недели: 27.05.2024 не позднее 15 час. 06 мин., 28.05.2024 не позднее 14 час. 23 мин., 29.05.2024 не позднее 14 час. 56 мин., 30.05.2024 на позднее 14 час. 25 мин., 01.06.2024 не позднее 14 час. 31 мин., 02.06.2024 не позднее 15 час. 08 мин. Указанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ): - пп. «б» п. 2 ч. 5 ст. 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет» общим числом более четырех раз в течение календарной недели.

Предупреждение

Описание документа Как установлено в рамках рассмотрения обращения, поступившего в Главное управление 14.06.2024 (вх. № 54982/24/22000-ОГ), что у гр. З. (далее — должник, заявитель) имеются неисполненные денежные обязательства перед АО «ТБАНК» (прежнее наименование — АО «Тинькофф Банк») по договору кредитной карты № 071******* от 11.04.2022, по которому 10.05.2024 возникла просроченная задолженность. В связи с чем, на принадлежащий заявителю номер телефона +7983*******, поступают многочисленные смс-сообщения от Банка по вопросу возврата просроченной задолженности гр. З. Из ответа АО «ТБАНК» и приложенным к нему документам следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, осуществлялось Банком посредством направления одного телефонного звонка. Иные способы взаимодействия не использовались. Вместе с тем, из представленных заявителем в Главное управление скриншотов окна электронного устройства, следует, что на номер телефона должника в целях возврата просроченной задолженности последнего в период с 27.05.2024 по 02.06.2024 Банком направлено 6 смс-сообщений в течение одной календарной недели: 27.05.2024 не позднее 15 час. 06 мин., 28.05.2024 не позднее 14 час. 23 мин., 29.05.2024 не позднее 14 час. 56 мин., 30.05.2024 на позднее 14 час. 25 мин., 01.06.2024 не позднее 14 час. 31 мин., 02.06.2024 не позднее 15 час. 08 мин. Указанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ): - пп. «б» п. 2 ч. 5 ст. 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет» общим числом более четырех раз в течение календарной недели.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой