РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№22240551000211403570

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
город Москва, Муниципальный округ Савёловский,улица Хуторская 2А,дом 38,строение 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.07.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: город Москва, Муниципальный округ Савёловский,улица Хуторская 2А,дом 38,строение 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ город Москва, Муниципальный округ Савёловский,улица Хуторская 2А,дом 38,строение 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пекарев Сергей Валерьевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Селезнёва Наталья Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о признаках нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Как установлено в рамках рассмотрения обращения, поступившего в Главное управление 19.06.2024 (вх. № 56746/24/22000-ОГ), у гр. П. (далее — должник, заявитель) имеются неисполненные денежные обязательства перед ООО МФК «Т-Финанс» по договору потребительского займа № 0318****** от 12.04.2024, заключенному при посредничестве АО «ТБанк» (прежнее наименование — АО «Тинькофф Банк»), по которому образовалась просроченная задолженность. Кроме того, между гр. П. и АО «ТБанк» 12.04.2024 заключен договор счета обслуживания кредита № 544******, на который была перечислена сумма займа, выданная на основании договора потребительского займа. В целях возврата просроченной задолженности по договору от 12.04.2024, в отсутствие согласия должника на осуществление взаимодействия с третьими лицами и согласия третьего лица на осуществление такого взаимодействия, на номер телефона +7905986****, принадлежащий третьему лицу, данные которого заявителем не были указаны при оформлении договора, 10.06.2024 от АО «ТБанка» (далее — Банк) поступил звонок с номера телефона +79831012590, а также с буквенного номера «Tinkoff», используемого названной кредитной организацией, поступило три смс-сообщения с информацией о просроченной задолженности и о ее взыскании. Кроме того, в обозначенных сообщениях отсутствует информация о наименовании кредитора и представителя кредитора, а также контактный номер телефона кредитора и его представителя. Данный факт подтверждается сведениями, содержащимися в обращении заявителя, подтвержденными в ходе телефонного разговора с последним, а также приложенными к обращению скриншотами окна входящих вызовов и поступивших смс-сообщений, электронного устройства третьего лица. Из ответа АО «ТБанк» и приложенным к нему документам следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, осуществлялось Банком посредством направления одного текстового сообщения на номер телефона должника (+7961197****) и осуществления 10.06.2024 телефонных переговоров по номеру телефона +7905986**** с целью получения информации об актуальном номере телефона должника. Иные способы взаимодействия не использовались. Вместе с тем, фактически у Банка отсутствовали основания на осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности по договору потребительского займа № 0318****** от 12.04.2024, ввиду отсутствия у Банка поручения на осуществление таких действий со стороны кредитора заявителя (ООО МФК «Т-Финанс»). Сведения об обратном в Главное управление не поступили. Указанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ): - ч. 5 ст. 4, согласно которой, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия; - ч. 1 ст. 5, согласно которой, взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными п.п. 1 и 2 ч. 1 ст. 4, вправе осуществлять только: кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи), представитель кредитора; - п. 2 ч. 5 ст. 7, согласно которой, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет" общим числом более двух раз в сутки; - ч. 6 ст. 7, согласно которой, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора.

Предупреждение

Описание документа Как установлено в рамках рассмотрения обращения, поступившего в Главное управление 19.06.2024 (вх. № 56746/24/22000-ОГ), у гр. П. (далее — должник, заявитель) имеются неисполненные денежные обязательства перед ООО МФК «Т-Финанс» по договору потребительского займа № 0318****** от 12.04.2024, заключенному при посредничестве АО «ТБанк» (прежнее наименование — АО «Тинькофф Банк»), по которому образовалась просроченная задолженность. Кроме того, между гр. П. и АО «ТБанк» 12.04.2024 заключен договор счета обслуживания кредита № 544******, на который была перечислена сумма займа, выданная на основании договора потребительского займа. В целях возврата просроченной задолженности по договору от 12.04.2024, в отсутствие согласия должника на осуществление взаимодействия с третьими лицами и согласия третьего лица на осуществление такого взаимодействия, на номер телефона +7905986****, принадлежащий третьему лицу, данные которого заявителем не были указаны при оформлении договора, 10.06.2024 от АО «ТБанка» (далее — Банк) поступил звонок с номера телефона +79831012590, а также с буквенного номера «Tinkoff», используемого названной кредитной организацией, поступило три смс-сообщения с информацией о просроченной задолженности и о ее взыскании. Кроме того, в обозначенных сообщениях отсутствует информация о наименовании кредитора и представителя кредитора, а также контактный номер телефона кредитора и его представителя. Данный факт подтверждается сведениями, содержащимися в обращении заявителя, подтвержденными в ходе телефонного разговора с последним, а также приложенными к обращению скриншотами окна входящих вызовов и поступивших смс-сообщений, электронного устройства третьего лица. Из ответа АО «ТБанк» и приложенным к нему документам следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, осуществлялось Банком посредством направления одного текстового сообщения на номер телефона должника (+7961197****) и осуществления 10.06.2024 телефонных переговоров по номеру телефона +7905986**** с целью получения информации об актуальном номере телефона должника. Иные способы взаимодействия не использовались. Вместе с тем, фактически у Банка отсутствовали основания на осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности по договору потребительского займа № 0318****** от 12.04.2024, ввиду отсутствия у Банка поручения на осуществление таких действий со стороны кредитора заявителя (ООО МФК «Т-Финанс»). Сведения об обратном в Главное управление не поступили. Указанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ): - ч. 5 ст. 4, согласно которой, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия; - ч. 1 ст. 5, согласно которой, взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными п.п. 1 и 2 ч. 1 ст. 4, вправе осуществлять только: кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи), представитель кредитора; - п. 2 ч. 5 ст. 7, согласно которой, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет" общим числом более двух раз в сутки; - ч. 6 ст. 7, согласно которой, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой