Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" от 26.07.2024 | выявлены нарушения | главное управление федеральной службы судебных приставов по алтайскому краю

🔢 ИНН:	3232005484
🆔 ОГРН:	1023200000010
📍 Адрес:	г Москва,пл Преображенская,д. 8
🔍 Тип проверки:	Объявление предостережения
📌 Статус:	Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:	Да
📅 Дата начала:	26.07.2024

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение	Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Значение

Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение	Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица	3232005484
ОГРН проверяемого лица	1023200000010
Наименование проверочного листа	АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл	ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.19
Наименование проверочного листа	Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ	г Москва,пл Преображенская,д. 8

Тип объекта

Значение	Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение	низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Пекарев Сергей Валерьевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Селезнёва Наталья Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение	Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате	наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о признаках нарушений обязательных требованиях
Признак главной записи	Нет
Требует согласования	Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа	Предостережение
Может иметь текст в свободной форме	Да
Требует согласования	Нет
Требует указания даты	Нет

Описание

Значение	Как установлено в рамках рассмотрения обращения, поступившего в Главное управление 28.06.2024 (вх. № 59751/24/22000-ОГ), у гр. Р. (далее — должник, заявитель) имеются неисполненные кредитные обязательства перед АО «Почта Банк», в связи с чем на принадлежащий третьем лицам номера телефонов +7913*****, +7962*** поступают звонки, от сотрудников АО «Почта Банк» по вопросу возврата просроченной задолженности перед названной кредитной организацией. Из ответа АО «Почта Банк» и приложенным к нему документам следует, между заявителем и Банком существуют отношения в рамках кредитного договора от 25.04.2024 № 9169, по которому образовалась просроченная задолженность. В целях возврата долга по кредитному договору от 25.04.2024 Банком, в отсутствие согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом и согласия третьего лица на осуществление такого взаимодействия, на номера телефонов третьих лиц, данные которых должником не были указаны при оформлении договора, поступают телефонные звонки. Так, 26.06.2024 в 17 час. 35 мин. (здесь и далее время местное), на номер телефона третьего лица +7913*** и на принадлежащий третьему лицу номер телефона +7962***** 14.06.2024 в 10 час. 56 мин., 20.06.2024 в 10 час. 00 мин., 22.06.2024 в 18 час. 09 мин. от АО «Почта Банк» поступили звонки по вопросу возврата просроченной задолженности по кредитному договору от 25.04.2024. Данный факт, также подтверждается сведениями, содержащимися в обращении заявителя, подтвержденными в ходе телефонного разговора с последней. Указанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ): - ч. 5 ст. 4, согласно которой, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

Значение

Как установлено в рамках рассмотрения обращения, поступившего в Главное управление 28.06.2024 (вх. № 59751/24/22000-ОГ), у гр. Р. (далее — должник, заявитель) имеются неисполненные кредитные обязательства перед АО «Почта Банк», в связи с чем на принадлежащий третьем лицам номера телефонов +7913*******, +7962******* поступают звонки, от сотрудников АО «Почта Банк» по вопросу возврата просроченной задолженности перед названной кредитной организацией. Из ответа АО «Почта Банк» и приложенным к нему документам следует, между заявителем и Банком существуют отношения в рамках кредитного договора от 25.04.2024 № 9169****, по которому образовалась просроченная задолженность. В целях возврата долга по кредитному договору от 25.04.2024 Банком, в отсутствие согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом и согласия третьего лица на осуществление такого взаимодействия, на номера телефонов третьих лиц, данные которых должником не были указаны при оформлении договора, поступают телефонные звонки. Так, 26.06.2024 в 17 час. 35 мин. (здесь и далее время местное), на номер телефона третьего лица +7913******* и на принадлежащий третьему лицу номер телефона +7962******* 14.06.2024 в 10 час. 56 мин., 20.06.2024 в 10 час. 00 мин., 22.06.2024 в 18 час. 09 мин. от АО «Почта Банк» поступили звонки по вопросу возврата просроченной задолженности по кредитному договору от 25.04.2024. Данный факт, также подтверждается сведениями, содержащимися в обращении заявителя, подтвержденными в ходе телефонного разговора с последней. Указанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ): - ч. 5 ст. 4, согласно которой, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

Предупреждение

Описание документа	Как установлено в рамках рассмотрения обращения, поступившего в Главное управление 28.06.2024 (вх. № 59751/24/22000-ОГ), у гр. Р. (далее — должник, заявитель) имеются неисполненные кредитные обязательства перед АО «Почта Банк», в связи с чем на принадлежащий третьем лицам номера телефонов +7913*****, +7962*** поступают звонки, от сотрудников АО «Почта Банк» по вопросу возврата просроченной задолженности перед названной кредитной организацией. Из ответа АО «Почта Банк» и приложенным к нему документам следует, между заявителем и Банком существуют отношения в рамках кредитного договора от 25.04.2024 № 9169, по которому образовалась просроченная задолженность. В целях возврата долга по кредитному договору от 25.04.2024 Банком, в отсутствие согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом и согласия третьего лица на осуществление такого взаимодействия, на номера телефонов третьих лиц, данные которых должником не были указаны при оформлении договора, поступают телефонные звонки. Так, 26.06.2024 в 17 час. 35 мин. (здесь и далее время местное), на номер телефона третьего лица +7913*** и на принадлежащий третьему лицу номер телефона +7962***** 14.06.2024 в 10 час. 56 мин., 20.06.2024 в 10 час. 00 мин., 22.06.2024 в 18 час. 09 мин. от АО «Почта Банк» поступили звонки по вопросу возврата просроченной задолженности по кредитному договору от 25.04.2024. Данный факт, также подтверждается сведениями, содержащимися в обращении заявителя, подтвержденными в ходе телефонного разговора с последней. Указанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ): - ч. 5 ст. 4, согласно которой, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

Описание документа

Как установлено в рамках рассмотрения обращения, поступившего в Главное управление 28.06.2024 (вх. № 59751/24/22000-ОГ), у гр. Р. (далее — должник, заявитель) имеются неисполненные кредитные обязательства перед АО «Почта Банк», в связи с чем на принадлежащий третьем лицам номера телефонов +7913*******, +7962******* поступают звонки, от сотрудников АО «Почта Банк» по вопросу возврата просроченной задолженности перед названной кредитной организацией. Из ответа АО «Почта Банк» и приложенным к нему документам следует, между заявителем и Банком существуют отношения в рамках кредитного договора от 25.04.2024 № 9169****, по которому образовалась просроченная задолженность. В целях возврата долга по кредитному договору от 25.04.2024 Банком, в отсутствие согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом и согласия третьего лица на осуществление такого взаимодействия, на номера телефонов третьих лиц, данные которых должником не были указаны при оформлении договора, поступают телефонные звонки. Так, 26.06.2024 в 17 час. 35 мин. (здесь и далее время местное), на номер телефона третьего лица +7913******* и на принадлежащий третьему лицу номер телефона +7962******* 14.06.2024 в 10 час. 56 мин., 20.06.2024 в 10 час. 00 мин., 22.06.2024 в 18 час. 09 мин. от АО «Почта Банк» поступили звонки по вопросу возврата просроченной задолженности по кредитному договору от 25.04.2024. Данный факт, также подтверждается сведениями, содержащимися в обращении заявителя, подтвержденными в ходе телефонного разговора с последней. Указанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ): - ч. 5 ст. 4, согласно которой, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ	Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия	Нет

РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№22240551000211506361

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Оценка как работодателя

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Дополнительно

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" №22240551000211506361

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Оценка как работодателя

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Дополнительно

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№22240551000211506361