РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУСИНТЕРФИНАНС"
№22240551000211596050

🔢 ИНН:
5408292849
🆔 ОГРН:
1125476023298
📍 Адрес:
630055, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Гнесиных, д. 10/1, оф. 202
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
02.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУСИНТЕРФИНАНС" (ИНН: 5408292849) , адрес: 630055, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Гнесиных, д. 10/1, оф. 202

Смотреть все проверки данной организации (7 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5408292849
ОГРН проверяемого лица 1125476023298
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУСИНТЕРФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.2
Наименование проверочного листа Торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи информационно-коммуникационной сети Интернет
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.3
Наименование проверочного листа Торговля розничная через Интернет-аукционы
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.4
Наименование проверочного листа Торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи телевидения, радио, телефона
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению кредитов на покупку домов специализированными учреждениями, не принимающими депозиты
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 630055, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Гнесиных, д. 10/1, оф. 202

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пекарев Сергей Валерьевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мицюк Дмитрий Анатольевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о принаках нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В ходе проведенного административного расследования № 64/2024, возбужденного по результатам рассмотрения обращения гр. Ш. (далее - заявитель, должник), поступившего в Главное управление 07.06.2024 (вх. № 52950/24/22000-ОГ), установлено, что заявителя имелись неисполненные денежные обязательства перед ООО МКК «Русинтерфинанс» (далее - Общество) по договору потребительского займа № 3353**** от 27.01.2024. Обществом осуществлялось взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров и направления текстовых сообщений. По результатам прослушивания аудиозаписей телефонных переговоров с заявителем по номеру телефона последнего (+7903*******), имевших место 28.02.204 в 20 час. 03 мин. (здесь и далее время местное), 14.03.2024 в 12 час. 39 мин., 19.03.2024 в 10 час. 45 мин. установлено, что сотрудниками ООО МКК «Русинтерфинанс» должнику не сообщается о размер и структура просроченной задолженности по договору от 27.01.2024. Кроме того, анализ предоставленного заявителем скриншота экрана сотового телефона, находящегося в пользовании должника, показал, что 28.02.2024 в 20 час. 15 мин., в целях возврата просроченной задолженности по договору потребительского займа от 27.01.2024, ООО МКК «Русинтерфинанс», через программу обмена «WhatsApp», с абонентского номера +79930132827 с использованием логотипа Общества с коммерческим наименованием «ekapusta», заявителю направлено текстовое сообщение без указания наименования кредитора и номера контактного телефона кредитора. Номер телефона +79930132827 выделен физическому лицу зарегистрированному в г. Новосибирске, что территориально соответствует месту нахождения ООО МКК «Русинтерфинанс». Учитывая тот факт, что договор потребительского займа № 3353**** от 27.01.2024 в рассматриваемый период Обществом не передавался третьим лицам, а права требования не уступались, экономическая заинтересованность в возврате долга по договору, заключенному заявителем с ООО МКК «Русинтерфинанс», имелась только у названной микрокредитной компании Вышеуказанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ): - ч. 4 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, согласно которой, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура; - ч. 6 ст. 7, согласно которой, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора.

Предупреждение

Описание документа В ходе проведенного административного расследования № 64/2024, возбужденного по результатам рассмотрения обращения гр. Ш. (далее - заявитель, должник), поступившего в Главное управление 07.06.2024 (вх. № 52950/24/22000-ОГ), установлено, что заявителя имелись неисполненные денежные обязательства перед ООО МКК «Русинтерфинанс» (далее - Общество) по договору потребительского займа № 3353**** от 27.01.2024. Обществом осуществлялось взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров и направления текстовых сообщений. По результатам прослушивания аудиозаписей телефонных переговоров с заявителем по номеру телефона последнего (+7903*******), имевших место 28.02.204 в 20 час. 03 мин. (здесь и далее время местное), 14.03.2024 в 12 час. 39 мин., 19.03.2024 в 10 час. 45 мин. установлено, что сотрудниками ООО МКК «Русинтерфинанс» должнику не сообщается о размер и структура просроченной задолженности по договору от 27.01.2024. Кроме того, анализ предоставленного заявителем скриншота экрана сотового телефона, находящегося в пользовании должника, показал, что 28.02.2024 в 20 час. 15 мин., в целях возврата просроченной задолженности по договору потребительского займа от 27.01.2024, ООО МКК «Русинтерфинанс», через программу обмена «WhatsApp», с абонентского номера +79930132827 с использованием логотипа Общества с коммерческим наименованием «ekapusta», заявителю направлено текстовое сообщение без указания наименования кредитора и номера контактного телефона кредитора. Номер телефона +79930132827 выделен физическому лицу зарегистрированному в г. Новосибирске, что территориально соответствует месту нахождения ООО МКК «Русинтерфинанс». Учитывая тот факт, что договор потребительского займа № 3353**** от 27.01.2024 в рассматриваемый период Обществом не передавался третьим лицам, а права требования не уступались, экономическая заинтересованность в возврате долга по договору, заключенному заявителем с ООО МКК «Русинтерфинанс», имелась только у названной микрокредитной компании Вышеуказанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ): - ч. 4 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, согласно которой, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура; - ч. 6 ст. 7, согласно которой, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой