РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "БАНКА ДЕНЕГ"
№22240551000211614628

🔢 ИНН:
9727039021
🆔 ОГРН:
1237700445696
📍 Адрес:
117638, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Зюзино, ул. Одесская, д. 2, помещ. 5/7
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "БАНКА ДЕНЕГ" (ИНН: 9727039021) , адрес: 117638, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Зюзино, ул. Одесская, д. 2, помещ. 5/7

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9727039021
ОГРН проверяемого лица 1237700445696
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "БАНКА ДЕНЕГ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 117638, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Зюзино, ул. Одесская, д. 2, помещ. 5/7

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пекарев Сергей Валерьевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мицюк Дмитрий Анатольевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 690100624341
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В рамках проведенного административного расследования № 39/2024, возбужденного 02.05.2024 по результатам рассмотрения обращения гр-ки Ш. (далее - заявитель, должник), поступившего в Главное управление 22.04.2024 (вх. № 39124/24/22000-ОГ), установлено, что у заявителя с 11.04.2024 имеются неисполненные денежные обязательства перед ООО МКК «Банка Денег» (далее - Общество) по договору № 004*** от 09.02.2024. По информации, предоставленной ООО МКК «Банка Денег», Общество осуществляло с заявителем взаимодействие по возврату просроченной задолженности посредством телефонных переговоров и путем направления смс-сообщений на номер телефона должника +7923754****. Из содержания предоставленной ООО МКК «Банка Денег» таблицы истории вызовов, а также информации, содержащейся в детализации оказанных услуг связи по номеру телефона +7923754**** установлено, что в целях возврата просроченной задолженности перед ООО МКК «Банка Денег» по вышеуказанному договору, на номер телефона должника ООО МКК «Банка Денег» осуществлялись множественные звонки, а именно: с 15.04.2024 по 21.04.2024 (календарная неделя) - 4 звонка; с 22.04.2024 по 28.04.2024 (календарная неделя) - 5 звонков; с 29.04.2024 по 05.05.2024 (календарная неделя) - 6 звонков; с 06.05.2024 по 12.05.2024 (неделя) - 4 звонка; за апрель 2024 года (календарный месяц) - 10 звонков; за май 2024 года (календарный месяц) — 9 звонков. Вышеуказанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ): - ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ), согласно которой по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. - п. п. 4, 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, согласно которой не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, злоупотреблением права.

Предупреждение

Описание документа В рамках проведенного административного расследования № 39/2024, возбужденного 02.05.2024 по результатам рассмотрения обращения гр-ки Ш. (далее - заявитель, должник), поступившего в Главное управление 22.04.2024 (вх. № 39124/24/22000-ОГ), установлено, что у заявителя с 11.04.2024 имеются неисполненные денежные обязательства перед ООО МКК «Банка Денег» (далее - Общество) по договору № 004*** от 09.02.2024. По информации, предоставленной ООО МКК «Банка Денег», Общество осуществляло с заявителем взаимодействие по возврату просроченной задолженности посредством телефонных переговоров и путем направления смс-сообщений на номер телефона должника +7923754****. Из содержания предоставленной ООО МКК «Банка Денег» таблицы истории вызовов, а также информации, содержащейся в детализации оказанных услуг связи по номеру телефона +7923754**** установлено, что в целях возврата просроченной задолженности перед ООО МКК «Банка Денег» по вышеуказанному договору, на номер телефона должника ООО МКК «Банка Денег» осуществлялись множественные звонки, а именно: с 15.04.2024 по 21.04.2024 (календарная неделя) - 4 звонка; с 22.04.2024 по 28.04.2024 (календарная неделя) - 5 звонков; с 29.04.2024 по 05.05.2024 (календарная неделя) - 6 звонков; с 06.05.2024 по 12.05.2024 (неделя) - 4 звонка; за апрель 2024 года (календарный месяц) - 10 звонков; за май 2024 года (календарный месяц) — 9 звонков. Вышеуказанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ): - ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ), согласно которой по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. - п. п. 4, 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, согласно которой не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, злоупотреблением права.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой