РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
№22240551000211674704

🔢 ИНН:
7708001614
🆔 ОГРН:
1027739176563
📍 Адрес:
125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
08.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК" (ИНН: 7708001614) , адрес: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708001614
ОГРН проверяемого лица 1027739176563
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пекарев Сергей Валерьевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Селезнёва Наталья Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о признаках нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Как установлено в рамках рассмотрения обращения гр-ки К. (далее — заявитель, должник), поступившего в Главное управление 11.07.2024 (вх. № 64795/24/22000-ОГ), на номер телефона +7983*******, принадлежащий должнику, в том числе от ООО ПКО «КЭФ» поступают звонки и сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности заявителя перед АО «ОТП Банк» по договору № 2832****** от 03.05.2018. По сведениям АО «ОТП Банк», на основании агентского договора от 08.08.2013 № 04-03-**-**/** Банком для осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности заявителя с 04.06.2024 привлечено ООО ПКО «КЭФ», о чем должник уведомлена посредством направления смс-сообщения. В подтверждение надлежащего уведомления должника, Банком предоставлен текст смс-сообщения, направленного заявителю 06.06.2024 в 10 час. 22 мин., которое, в том числе содержит следующую информацию: «...Долг 5340.3 RUB, вкл основной долг 600 RUB и начисления 4740.3 RUB, срок оплаты 3 дня АО ОТП Банк...». Согласно ч. 1 ст. 9 Закона № 230-ФЗ, кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; путем вручения уведомления под расписку; иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В соответствии с ч. 2 ст. 9 Закона № 230-ФЗ, в уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи. По смыслу норм, предусмотренных ч. 1, 2 ст. 9 Закона № 230-ФЗ Уведомление должника должно носить уведомительный, информационный характер. Текст уведомления от 06.06.2024 не носит сугубо информационный характер, а содержит требование в установленный срок оплатить просроченную задолженность: «...срок оплаты 3 дня...», что свидетельствует о направленности текста данного уведомления на возврат просроченной задолженности заявителя. Вышеуказанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ): - ч. 9 ст. 6, согласно которой, в случае привлечения кредитором представителя кредитора для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником указанными способами.

Предупреждение

Описание документа Как установлено в рамках рассмотрения обращения гр-ки К. (далее — заявитель, должник), поступившего в Главное управление 11.07.2024 (вх. № 64795/24/22000-ОГ), на номер телефона +7983*******, принадлежащий должнику, в том числе от ООО ПКО «КЭФ» поступают звонки и сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности заявителя перед АО «ОТП Банк» по договору № 2832****** от 03.05.2018. По сведениям АО «ОТП Банк», на основании агентского договора от 08.08.2013 № 04-03-**-**/** Банком для осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности заявителя с 04.06.2024 привлечено ООО ПКО «КЭФ», о чем должник уведомлена посредством направления смс-сообщения. В подтверждение надлежащего уведомления должника, Банком предоставлен текст смс-сообщения, направленного заявителю 06.06.2024 в 10 час. 22 мин., которое, в том числе содержит следующую информацию: «...Долг 5340.3 RUB, вкл основной долг 600 RUB и начисления 4740.3 RUB, срок оплаты 3 дня АО ОТП Банк...». Согласно ч. 1 ст. 9 Закона № 230-ФЗ, кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; путем вручения уведомления под расписку; иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В соответствии с ч. 2 ст. 9 Закона № 230-ФЗ, в уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи. По смыслу норм, предусмотренных ч. 1, 2 ст. 9 Закона № 230-ФЗ Уведомление должника должно носить уведомительный, информационный характер. Текст уведомления от 06.06.2024 не носит сугубо информационный характер, а содержит требование в установленный срок оплатить просроченную задолженность: «...срок оплаты 3 дня...», что свидетельствует о направленности текста данного уведомления на возврат просроченной задолженности заявителя. Вышеуказанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ): - ч. 9 ст. 6, согласно которой, в случае привлечения кредитором представителя кредитора для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником указанными способами.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой