РОСПРОВЕРКИ

Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№22240551000211955959

🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
📍 Адрес:
191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139) , адрес: 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702070139
ОГРН проверяемого лица 1027739609391
Наименование проверочного листа БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12
Наименование проверочного листа Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пекарев Сергей Валерьевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Селезнёва Наталья Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведений и признаках нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение По результатам рассмотрения обращения гр-ки Б. (далее - заявитель), поступившего в Главное управление 29.07.2024 (вх. № 71692/24/22000-ОГ), установлено, что на номер телефона (+7(3852)29****), находящийся в пользовании неопределенного круга третьих лиц - сотрудников ОАО «РЖД» (железнодорожной станции «Барнаул»), Банк ВТБ (ПАО) осуществляются мероприятия, направленные на возврат просроченной задолженности по кредитным договорам, заключенным заявителем с Банком ВТБ (ПАО). Из ответа Банка, содержащего таблицу по взаимодействиям, следует, что 10.07.2024 в 09 час. 04 мин. на номер телефона +7(3852)29****, находящийся в пользовании неопределенного круга третьих лиц, от Банка ВТБ (ПАО) поступил входящий звонок, связанный с возвратом просроченной задолженности заявителя, в ходе которого Банку достоверно стало известно, что номер телефона не принадлежит должнику (результат взаимодействия в таблице отмечен как «3-е лицо - Клиент известен»). Игнорируя установленные сведения о нахождении номера телефона в пользовании неопределенного круга третьих лиц — сотрудников ОАО «РЖД», в отсутствие письменного согласия третьих лиц на осуществление такого взаимодействия, а также в отсутствие согласия должника на осуществление взаимодействия с третьими лицами, Общество продолжило взаимодействие по номеру телефона +7(3852)29****, посредством телефонных переговоров: 16.07.2024, 18.07.2024, 22.07.2024, 24.07.2024, 26.07.2024, 31.07.2024. Кроме того, согласно предоставленной Банком таблицы коммуникаций в целях возврата просроченной задолженности заявителя, на номер телефона, находящийся в пользовании неопределенного круга третьих лиц (+7385229****) 22.07.2024 в 07 час. 31 мин. (время местное), 24.07.2024 в 07 час. 38 мин., 26.07.2024 в 07 час. 59 мин., 30.07.2024 в 07 час. 45 мин., 31.07.2024 в 06 час. 45 мин., то есть во вне установленное законом время, Банком осуществлены телефонные звонки по вопросу возврата просроченной задолженности заявителя. Указанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ): - ч. 1 ст. 6, согласно которой, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. - ч. 5 ст. 4, согласно которой, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. - п. 1 ч. 3 ст. 7, согласно которому по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора.

Предупреждение

Описание документа По результатам рассмотрения обращения гр-ки Б. (далее - заявитель), поступившего в Главное управление 29.07.2024 (вх. № 71692/24/22000-ОГ), установлено, что на номер телефона (+7(3852)29****), находящийся в пользовании неопределенного круга третьих лиц - сотрудников ОАО «РЖД» (железнодорожной станции «Барнаул»), Банк ВТБ (ПАО) осуществляются мероприятия, направленные на возврат просроченной задолженности по кредитным договорам, заключенным заявителем с Банком ВТБ (ПАО). Из ответа Банка, содержащего таблицу по взаимодействиям, следует, что 10.07.2024 в 09 час. 04 мин. на номер телефона +7(3852)29****, находящийся в пользовании неопределенного круга третьих лиц, от Банка ВТБ (ПАО) поступил входящий звонок, связанный с возвратом просроченной задолженности заявителя, в ходе которого Банку достоверно стало известно, что номер телефона не принадлежит должнику (результат взаимодействия в таблице отмечен как «3-е лицо - Клиент известен»). Игнорируя установленные сведения о нахождении номера телефона в пользовании неопределенного круга третьих лиц — сотрудников ОАО «РЖД», в отсутствие письменного согласия третьих лиц на осуществление такого взаимодействия, а также в отсутствие согласия должника на осуществление взаимодействия с третьими лицами, Общество продолжило взаимодействие по номеру телефона +7(3852)29****, посредством телефонных переговоров: 16.07.2024, 18.07.2024, 22.07.2024, 24.07.2024, 26.07.2024, 31.07.2024. Кроме того, согласно предоставленной Банком таблицы коммуникаций в целях возврата просроченной задолженности заявителя, на номер телефона, находящийся в пользовании неопределенного круга третьих лиц (+7385229****) 22.07.2024 в 07 час. 31 мин. (время местное), 24.07.2024 в 07 час. 38 мин., 26.07.2024 в 07 час. 59 мин., 30.07.2024 в 07 час. 45 мин., 31.07.2024 в 06 час. 45 мин., то есть во вне установленное законом время, Банком осуществлены телефонные звонки по вопросу возврата просроченной задолженности заявителя. Указанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ): - ч. 1 ст. 6, согласно которой, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. - ч. 5 ст. 4, согласно которой, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. - п. 1 ч. 3 ст. 7, согласно которому по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой