РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
№22240551000215429257

🔢 ИНН:
7728168971
🆔 ОГРН:
1027700067328
📍 Адрес:
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.09.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 7728168971) , адрес: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7728168971
ОГРН проверяемого лица 1027700067328
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Белан Елена Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мицюк Дмитрий Анатольевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о наличии признаков нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Как установлено в ходе проведенного административного расследования № 54/2024, возбужденного по результатам рассмотрения обращения гр-ки К. (далее — должник, заявитель), поступившего в Главное управление 11.06.2024 (вх. № 54569/24/22000-ОГ), между АО «АЛЬФА-БАНК» и заявителем заключен договор потребительского кредита, по которому с ноября 2023 года возникла просроченная задолженность. Банк осуществлял взаимодействие с заявителем, направленное на возврат просроченной задолженности посредством телефонных переговоров и направления смс-сообщений и почтовых отправлений. Согласно информации, содержащейся в скриншотах окна входящих вызовов, предоставленных заявителем, подтверждающих доводы заявителя, обозначенные в обращении, установлено, что на номер телефона должника (+79994629087) от АО «АЛЬФА-БАНК» в мае 2024 года поступали многочисленные звонки: 19.05.2024 — 5 звонков; 20.05.2024 — 4 звонка, 21.05.2024 — 3 звонка; 25.05.2024 — 11 звонков; с 20.05.2024 по 26.05.2024 (календарная неделя) - 18 звонков; за май 2024 года (календарный месяц) - 23 звонка. Из анализа содержания сообщения направленного Банком заявителю в целях возврата просроченной задолженности 19.01.2024 в 14 час. 35 мин. следует, что в целях оказания психологического воздействия на должника, в сообщении содержатся угрозы осуществления выездов с требованием «...не покидать нас.пункт и и быть дома после 18:00...». Вместе с тем, согласно ответу Банка, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя посредством личных встреч не осуществляется. Тем самым, Банк, оказывая психологическое давление, пытался повлиять на должника, вызвать негативные эмоции. Выставление императивных требований относительно запрета на выезд за пределы населенного пункта не входит в полномочия Банка и противоречит нормам ст. 27 Конституции Российской Федерации, ст. 1 Закона Российской Федерации от 25.06.1993 № 5242-1 «О праве граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в пределах Российской Федерации».

Предупреждение

Описание документа Как установлено в ходе проведенного административного расследования № 54/2024, возбужденного по результатам рассмотрения обращения гр-ки К. (далее — должник, заявитель), поступившего в Главное управление 11.06.2024 (вх. № 54569/24/22000-ОГ), между АО «АЛЬФА-БАНК» и заявителем заключен договор потребительского кредита, по которому с ноября 2023 года возникла просроченная задолженность. Банк осуществлял взаимодействие с заявителем, направленное на возврат просроченной задолженности посредством телефонных переговоров и направления смс-сообщений и почтовых отправлений. Согласно информации, содержащейся в скриншотах окна входящих вызовов, предоставленных заявителем, подтверждающих доводы заявителя, обозначенные в обращении, установлено, что на номер телефона должника (+79994629087) от АО «АЛЬФА-БАНК» в мае 2024 года поступали многочисленные звонки: 19.05.2024 — 5 звонков; 20.05.2024 — 4 звонка, 21.05.2024 — 3 звонка; 25.05.2024 — 11 звонков; с 20.05.2024 по 26.05.2024 (календарная неделя) - 18 звонков; за май 2024 года (календарный месяц) - 23 звонка. Из анализа содержания сообщения направленного Банком заявителю в целях возврата просроченной задолженности 19.01.2024 в 14 час. 35 мин. следует, что в целях оказания психологического воздействия на должника, в сообщении содержатся угрозы осуществления выездов с требованием «...не покидать нас.пункт и и быть дома после 18:00...». Вместе с тем, согласно ответу Банка, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя посредством личных встреч не осуществляется. Тем самым, Банк, оказывая психологическое давление, пытался повлиять на должника, вызвать негативные эмоции. Выставление императивных требований относительно запрета на выезд за пределы населенного пункта не входит в полномочия Банка и противоречит нормам ст. 27 Конституции Российской Федерации, ст. 1 Закона Российской Федерации от 25.06.1993 № 5242-1 «О праве граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в пределах Российской Федерации».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой