РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
№22240551000215691673

🔢 ИНН:
7708001614
🆔 ОГРН:
1027739176563
📍 Адрес:
125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
04.10.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК" (ИНН: 7708001614) , адрес: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708001614
ОГРН проверяемого лица 1027739176563
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пекарев Сергей Валерьевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мицюк Дмитрий Анатольевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о признаках нарушейний обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Как установлено в рамках рассмотрения обращения гр-ки Д. (далее — заявитель, должник), поступившего в Главное управление 04.09.2024 (вх. № 83026/24/22000-ОГ), что у заявителя имеются неисполненные денежные обязательства перед АО «ОТП Банк» по по кредитному договору № 304909**** от 12.10.2023, в связи с чем с заявителем и с третьими лицами осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности перед АО «ОТП Банк» (далее — Банк). Согласно представленной Банком таблице коммуникаций, несмотря на установление принадлежности номера телефона +7906******* третьему лицу (у Банка при оформлении договора имелись сведения о принадлежности номера третьему лицу, а также при осуществлении телефонных переговоров установлен контакт с третьим лицом), АО «ОТБ Банк» осуществлялось взаимодействие с третьим лицом в отсутствие согласия последнего. Так, телефонные переговоры с третьим лицом, в том числе с использованием автоматизированного интеллектуального агента (робот) осуществлялись Банком 21.01.2024 в 10 час. 32 мин., 03.03.2024 в 15 час. 21. мин., 05.04.2024 в 16 час. 00 мин. Кроме того, из содержания указанной таблицы коммуникаций с должником по номерам телефонов +7906*******, +7961*******, установлено, что Банком 08.03.2024 (нерабочий праздничный день) совершен звонок в 20 час. 25 мин.; 03.03.2024, 13.03.2024, 17.04.2024, 15.05.2024 совершено по 2 звонка в день; в период с 01.04.2024 по 07.04.2024 и в период с 15.04.2024 по 21.04.2024 Банком осуществлено по 3 звонка в течение календарной недели. По сведениям АО «ОТП Банк», с 17.07.2024 взаимодействие с должником поручено ООО «ПКО Эверест». О привлечении иного лица для осуществления взаимодействия должник уведомлена в установленном законом порядке путем направления должнику 18.07.2024 в 17 час. 40 мин. смс-сообщения, которое, в том числе содержит следующую информацию: «...Долг 1967.74 RUB, вкл. основной долг 1967.74 RUB и начисления 0 RUB, срок оплаты 3 дня АО ОТП Банк...». Уведомление должника о привлечении к осуществлению иного лица должно носить уведомительный, информационный характер. Текст уведомления от 18.07.2024 не носит сугубо информационный характер, а содержит требование в установленный срок оплатить просроченную задолженность: «...срок оплаты 3 дня...», что свидетельствует о направленности текста данного уведомления на возврат просроченной задолженности заявителя.

Предупреждение

Описание документа Как установлено в рамках рассмотрения обращения гр-ки Д. (далее — заявитель, должник), поступившего в Главное управление 04.09.2024 (вх. № 83026/24/22000-ОГ), что у заявителя имеются неисполненные денежные обязательства перед АО «ОТП Банк» по по кредитному договору № 304909**** от 12.10.2023, в связи с чем с заявителем и с третьими лицами осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности перед АО «ОТП Банк» (далее — Банк). Согласно представленной Банком таблице коммуникаций, несмотря на установление принадлежности номера телефона +7906******* третьему лицу (у Банка при оформлении договора имелись сведения о принадлежности номера третьему лицу, а также при осуществлении телефонных переговоров установлен контакт с третьим лицом), АО «ОТБ Банк» осуществлялось взаимодействие с третьим лицом в отсутствие согласия последнего. Так, телефонные переговоры с третьим лицом, в том числе с использованием автоматизированного интеллектуального агента (робот) осуществлялись Банком 21.01.2024 в 10 час. 32 мин., 03.03.2024 в 15 час. 21. мин., 05.04.2024 в 16 час. 00 мин. Кроме того, из содержания указанной таблицы коммуникаций с должником по номерам телефонов +7906*******, +7961*******, установлено, что Банком 08.03.2024 (нерабочий праздничный день) совершен звонок в 20 час. 25 мин.; 03.03.2024, 13.03.2024, 17.04.2024, 15.05.2024 совершено по 2 звонка в день; в период с 01.04.2024 по 07.04.2024 и в период с 15.04.2024 по 21.04.2024 Банком осуществлено по 3 звонка в течение календарной недели. По сведениям АО «ОТП Банк», с 17.07.2024 взаимодействие с должником поручено ООО «ПКО Эверест». О привлечении иного лица для осуществления взаимодействия должник уведомлена в установленном законом порядке путем направления должнику 18.07.2024 в 17 час. 40 мин. смс-сообщения, которое, в том числе содержит следующую информацию: «...Долг 1967.74 RUB, вкл. основной долг 1967.74 RUB и начисления 0 RUB, срок оплаты 3 дня АО ОТП Банк...». Уведомление должника о привлечении к осуществлению иного лица должно носить уведомительный, информационный характер. Текст уведомления от 18.07.2024 не носит сугубо информационный характер, а содержит требование в установленный срок оплатить просроченную задолженность: «...срок оплаты 3 дня...», что свидетельствует о направленности текста данного уведомления на возврат просроченной задолженности заявителя.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой