РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№22240551000215749805

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
09.10.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680)

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пекарев Сергей Валерьевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о признаках нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Как установлено в ходе проведенного административного расследования № 71/2024, возбужденного по результатам рассмотрения обращения гр. Ж. (далее — заявитель, должник), поступившего в Главное управление 05.07.2024 (вх. № 61663/24/22000-ОГ), установлено, что в соответствии с агентскими договорами Общество осуществляло взаимодействие с должником посредством направления почтовых отправлений, направления голосовых и смс-сообщений, в целях возврата просроченных задолженностей, в том числе перед ООО МФК «Мани Мен» по договору № 2242**** от 23.07.2023; ООО МФК «Джой Мани» по договору № 294**** от 07.01.2024; АО «Почта Банк» по договору № 5159**** от 09.03.2020; ООО МФК «МигКредит» по договорам: №144148**** от 16.02.2024, № 137058**** от 04.12.2023; ООО МКК «Честное слово» по договору № 541**** от 12.02.2024. По результатам анализа информации, содержащейся в предоставленной ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» детализации осуществления взаимодействия с должником установлено, что на принадлежащий заявителю номер телефона +7913******* в целях возврата просроченной задолженности перед ООО МФК «Джой Мани» 11.07.2024 в 13 час. 05 мин., 21.05.2024 в 14 час. 53 мин., 25.06.2024 в 13 час. 03 мин. направлены сообщения с использованием формулировок, предупреждающих о том, что «...согласно ст. 81 ФЗ № 229, приставы вправе наложить арест на счета, находящиеся в банке или иной кредитной организации, в случае судебного взыскания долга… и обращение в ФССП», «...мы можем, в соответствии с ФЗ РФ № 230 от 03.07.2016 инициировать выезд инспектора по Вашему адресу...», «...возможен иск в суд… ФССП при обращении вправе направить запросы: в МВД, по месту получения дохода, пенсионный фонд, налоговую, ГИБДД. Возможен арест счетов, имущества...». Направляя такие сообщения должнику ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» имело своей целью оказание на должника психологического давления, тем самым, действия Общества не могут быть расценены как направление сообщений, которое носят разъяснительный характер, поскольку они способствует формированию у должника негативных переживаний и чувства безысходности в случае невозврата долга. Общество, предупреждая заявителя об аресте и реализации имущества судебными приставами в счет оплаты долга, вводит должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательств при условии отсутствия вступившего в законную силу судебного решения и возбужденного исполнительного производства. Также Общество, пыталось повлиять на должника, вызвать негативные эмоции направило сообщения с использованием формулировок аналогичного содержания на номер телефона заявителя в целях возврата просроченных задолженностей перед: - ООО МКК «Честное слово» (01.06.2024 в 14 час. 23 мин., 29.05.2024 в 14 час. 00 мин., 23.05.2024 в 14 час. 14 мин., 17.05.2024 в 13 час. 29 мин., в 13 час. 46 мин., 08.05.2024 в 13 час. 24 мин., в 14 час. 08 мин., 03.05.2024 в 13 час. 52 мин., 20.04.2024 в 13 час. 42 мин., в 13 час. 59 мин.); - ООО МФК «Мани Мен» (08.07.2024 в 13 час. 18 мин., 04.06.2024 в 13 час. 05 мин., в 13 час. 10 мин., 24.05.2024 в 13 час. 29 мин.); - АО «Почта Банк» 05.07.2024 в 15 час.50 мин.; - ООО МФК «МигКредит» (22.06.2024 в 13 час. 57 мин.22.06.2024 в 14 час. 05 мин., 28.05.2024 в 13 час. 53 мин.). Принять меры по недопущению нарушения обязательных требований положений п. п. 4, 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, исключив действия, связанные с оказанием психологического давления на должника и иных лиц в рамках осуществления мероприятий, направленных на возврат просроченной задолженности, а также связанные с злоупотреблением правом, обеспечив соответствие содержательной стороны направляемых должнику сообщений, предъявляемым Законом № 230-ФЗ требованиям.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой