РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЛИРА"
№22240551000215869227

🔢 ИНН:
4632281610
🆔 ОГРН:
1214600006334
📍 Адрес:
обл Курская,г Курск,ул Садовая
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
17.10.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЛИРА" (ИНН: 4632281610) , адрес: обл Курская,г Курск,ул Садовая

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4632281610
ОГРН проверяемого лица 1214600006334
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЛИРА"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ обл Курская,г Курск,ул Садовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение значительный риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Белан Елена Викторовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о признаках нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Как установлено в ходе проведенного административного расследования № 107/2024, возбужденного по результатам рассмотрения обращения гр-ки Б. (далее — заявитель, должник), поступившего в Главное управление 23.08.2024 (вх. № 79030/24/22000-ОГ), установлено, что в соответствии с агентским договором Общество с 03.08.2024 по 17.08.2024 осуществляло взаимодействие с должником посредством направления голосовых сообщений, текстовых сообщений на адрес электронной почты должника, в целях возврата просроченной задолженности перед ООО «МКК СТЭПМАНИ» по договору микрозайма № 24СМ0000***** от 18.06.2024. Заявителем предоставлены скриншоты экрана сотового телефона, находящегося в пользовании должника, содержащие текстовые сообщения направленные ООО «ПКО ЛИРА» 15.08.2024 в период с 15 час. 27 мин до 15 час. 37 мин. по вопросу возврата просроченной задолженности заявителя перед ООО «МКК СТЭПМАНИ» с целью ухода от ответственности с номера телефона (+79964301839) не зарегистрированного за названной профессиональной коллекторской организацией. Анализ содержания сообщений, составленных с использованием недопустимых формулировок («...последнее предупреждение. Если не проявишь интерес к возврату долга то я проявлю его через твоё окружение, …», «Жди на ужин ужин готовишь плюс два А я пока позвоню главврачу стоматологичку Пусть помогает долги тебе оплатить ФИО третьего лица...» и т.д.), предупреждающих о начале неправомерного взаимодействия с третьими лицами, в отсутствие соответствующих письменных согласий должника и третьих лиц на осуществление такого взаимодействия и использование выражений оскорбительного характера, унижающих честь и достоинство должника, свидетельствуют о том, что ООО «ПКО ЛИРА» имело своей целью оказания психологического давления на должника, злоупотребляя при этом правом. В тексте данных сообщений отсутствовали сведения о наименовании кредитора и о контактном номере телефона кредитора. Учитывая, что в тексте одного из поступивших должнику с номера телефона +79964301839 сообщений указывается на наименование кредитора заявителя, как «…Займ дей у которого 2 по середине..», сайт которого имеет наименование «credit2day.ru», очевидно, что взаимодействие с должником с использованием указанного номера осуществляется в целях возврата просроченной задолженности перед ООО «МКК СТЭПМАНИ». Принимая во внимание тот факт, что иные лица, кроме ООО «ПКО ЛИРА» с 03.08.2024 по 17.08.2024 к осуществлению с должником взаимодействия ООО «МКК СТЭПМАНИ» не привлекались, экономическая заинтересованность в совершении указанных действий имелась только у ООО «ПКО ЛИРА».

Предупреждение

Описание документа Как установлено в ходе проведенного административного расследования № 107/2024, возбужденного по результатам рассмотрения обращения гр-ки Б. (далее — заявитель, должник), поступившего в Главное управление 23.08.2024 (вх. № 79030/24/22000-ОГ), установлено, что в соответствии с агентским договором Общество с 03.08.2024 по 17.08.2024 осуществляло взаимодействие с должником посредством направления голосовых сообщений, текстовых сообщений на адрес электронной почты должника, в целях возврата просроченной задолженности перед ООО «МКК СТЭПМАНИ» по договору микрозайма № 24СМ0000***** от 18.06.2024. Заявителем предоставлены скриншоты экрана сотового телефона, находящегося в пользовании должника, содержащие текстовые сообщения направленные ООО «ПКО ЛИРА» 15.08.2024 в период с 15 час. 27 мин до 15 час. 37 мин. по вопросу возврата просроченной задолженности заявителя перед ООО «МКК СТЭПМАНИ» с целью ухода от ответственности с номера телефона (+79964301839) не зарегистрированного за названной профессиональной коллекторской организацией. Анализ содержания сообщений, составленных с использованием недопустимых формулировок («...последнее предупреждение. Если не проявишь интерес к возврату долга то я проявлю его через твоё окружение, …», «Жди на ужин ужин готовишь плюс два А я пока позвоню главврачу стоматологичку Пусть помогает долги тебе оплатить ФИО третьего лица...» и т.д.), предупреждающих о начале неправомерного взаимодействия с третьими лицами, в отсутствие соответствующих письменных согласий должника и третьих лиц на осуществление такого взаимодействия и использование выражений оскорбительного характера, унижающих честь и достоинство должника, свидетельствуют о том, что ООО «ПКО ЛИРА» имело своей целью оказания психологического давления на должника, злоупотребляя при этом правом. В тексте данных сообщений отсутствовали сведения о наименовании кредитора и о контактном номере телефона кредитора. Учитывая, что в тексте одного из поступивших должнику с номера телефона +79964301839 сообщений указывается на наименование кредитора заявителя, как «…Займ дей у которого 2 по середине..», сайт которого имеет наименование «credit2day.ru», очевидно, что взаимодействие с должником с использованием указанного номера осуществляется в целях возврата просроченной задолженности перед ООО «МКК СТЭПМАНИ». Принимая во внимание тот факт, что иные лица, кроме ООО «ПКО ЛИРА» с 03.08.2024 по 17.08.2024 к осуществлению с должником взаимодействия ООО «МКК СТЭПМАНИ» не привлекались, экономическая заинтересованность в совершении указанных действий имелась только у ООО «ПКО ЛИРА».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой