РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№22240551000216405206

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
город Москва, Муниципальный округ Савёловский,улица Хуторская 2А,дом 38,строение 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.11.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: город Москва, Муниципальный округ Савёловский,улица Хуторская 2А,дом 38,строение 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ город Москва, Муниципальный округ Савёловский,улица Хуторская 2А,дом 38,строение 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пекарев Сергей Валерьевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дзюба Светлана Валентиновна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведенийо признаках нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В рамках рассмотрения обращения гр-ки Я. (далее — заявитель, должник), поступившего в Главное управление 22.10.2024 (№ 98756/24/22000-ОГ), установлено, что у заявителя имется неисполненные денежные обязательства перед АО «Тбанк» (далее - Банк) по трем договорам: договор кредитной карты № 042******* от 05.10.2019 (просроченная задолженность с 04.07.2024; договор кредитной карты № 009******* от 22.04.2023 (просроченная задолженность с 09.07.2024; договор «Кредит наличными» № 008******* от 15.04.2023, в рамках которого открыт договор расчетной карты № 527******* - счет обслуживания кредита (просроченная задолженность с 10.08.2024). По данным Банка, в целях возврата просроченной задолженности заявителю направлялись текстовые сообщения на номер телефона (+7963*******), указанный заемщиком при оформлении договоров, в качестве контактного, а также направлялись почтовые отправления по месту проживания должника. По результатам анализа детализации смс-сообщений, предоставленных АО «Тбанк», установлено, что Банк в адрес должника в целях возврата просроченной задолженности по договору кредитной карты № 009******* 23.09.2024 в 13 час. 12 мин. (здесь и далее время местное), 04.09.2024 в 13 час. 11 мин., 04.08.2024 в 14 час. 32 мин., а также в целях возврата просроченной задолженности по договору «Кредит наличными» № 008******* 04.09.2024 в 13 час. 11 мин. направил смс-сообщения без сообщения сведений о наличии просроченной задолженности. Также, анализ информации, содержащейся в представленной Банком таблице коммуникаций с должником показал, что 22.07.2024 в 13 час. 29 мин. на номер телефона заявителя АО «Тбанк» направлено смс-сообщение в целях возврата просроченной задолженности по договору «Кредит наличными» № 008******* (для обслуживания которого открыт договор расчетной карты № 527*******). Однако, на 22.07.2024 заявитель по указанному договору должником не являлась. Согласно информации, предоставленной Банком в адрес должника 14.08.2024 направлено два почтовых отправления (Досудебная претензия исх. № КБ — 20240813_РВ*** и Досудебная претензия по договору № 042*******), без указания информации о структуре задолженности. Принять меры по недопущению нарушения обязательных требований положений ч. 6 ст. 7, пп. а, п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6, п. 4 ч. 7 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, обеспечить недопущение направления телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны без указания сведений о наличии просроченной задолженности, в том числе указания ее размера и структуры, действий, направленных на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанных в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; злоупотреблением правом, направления сообщений, направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника, без указания сведений о размере и структуре просроченной задолженности.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой