РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЧЕСТНОЕ СЛОВО"
№22250551000216987922

🔢 ИНН:
7715949720
🆔 ОГРН:
1137746046943
📍 Адрес:
127051, Город Москва, пер. 1-й Колобовский, д. 6, стр. 3, пом. Б, комн. 7-21
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.01.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЧЕСТНОЕ СЛОВО" (ИНН: 7715949720) , адрес: 127051, Город Москва, пер. 1-й Колобовский, д. 6, стр. 3, пом. Б, комн. 7-21

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7715949720
ОГРН проверяемого лица 1137746046943
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЧЕСТНОЕ СЛОВО"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.1
Наименование проверочного листа Денежное посредничество
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.20
Наименование проверочного листа Деятельность холдинговых компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.91
Наименование проверочного листа Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.11
Наименование проверочного листа Вложения в ценные бумаги
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.3
Наименование проверочного листа Капиталовложения в уставные капиталы, венчурное инвестирование, в том числе посредством инвестиционных компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.4
Наименование проверочного листа Заключение свопов, опционов и других срочных сделок
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.1
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127051, Город Москва, пер. 1-й Колобовский, д. 6, стр. 3, пом. Б, комн. 7-21

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пекарев Сергей Валерьевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мицюк Дмитрий Анатольевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о признаках нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно предоставленной ООО МКК «Честное слово» информации, Общество осуществляло взаимодействие с должником посредством направления смс-сообщений, а также путем телефонных переговоров на номер телефона +7953*******, указанный при оформлении договора потребительского займа. Иные способы взаимодействия, том числе направление текстовых сообщений через мессенджер «Telegram», Обществом не использовались. Абонентский номер +79636518901 выделен Обществу ПАО «Вымпел-Коммуникации» 16.10.2024 и подтвержден на портале «Госуслуги» 22.10.2024. Уступка прав (требований) по договору займа третьим лицам не производилась. Поручение на взаимодействие с должником по вопросу возврата просроченной задолженности от имени Общества и (или) в его интересах действий, по указанному договору займа не производилось. Вместе с тем, по результатам анализа предоставленного заявителекм скриншота с экрана электронного устройства установлено, что ООО МКК «Честное слово» 19.12.2024 в 19 час. 52 мин. в мессенджере «Telegram» на номер телефона должника направлено текстовое сообщение от абонента «МКК Честное слово» по вопросу возврата просроченной задолженности: «... здравствуйте, Ваша оплата не поступила….ООО МКК «Честное слово» 79636518901». Вместе с тем, на запрос Главного управления о предоставлении пояснений о фактах и способах взаимодействия Общества с гр. П. по вопросу возврата просроченной задолженности и предоставлении текстов сообщений направленных должнику, обязанность хранения которых в течении трех лет возложена на ООО МКК «Честное слово», инфоромация о взаимодействии с должником через мессенджер «Telegram» Обществом не предоставлена, что свидетельствует об отсутствии таковой. Кроме того, исходя из анализа содержания приложенного заявителем к материалам обращения скриншота установлено, что в тексте вышеуказанного сообщения, направленного Обществом в адрес должника содержится необоснованное предположение об уклонении должника от оплаты долга и используются недопустимые выражения («...договор уходит в отдел проблемных должников, с занесением в черный список должником и рассмотрение увеличения суммы штрафа 395 ст. ГКРФ...»). Кредитор, достоверно зная, в соответствии с п. 12. договора потребительского займа от 19.11.2024 уже предусмотрена ответственность заемщика за ненадлежащее исполнение договора (в том числе размер неустойки), сообщает должнику о негативных последствиях, связанных с увеличением суммы штрафов по договору, ссылаясь на положения ст. 395 ГК РФ. Вместе с тем, в соответствии с ч. 4 названной статьи, с случае, когда соглашением сторон предусмотрена неустойка за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства, предусмотренные настоящей статьей проценты не подлежат взысканию. Следовательно, Общество сообщило должнику информацию несоответствующую действительности, не разъясняло нормы законодательства, а пыталось повлиять на должника, вызвать негативные эмоции.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой