РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№22250551000217031882

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.01.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пекарев Сергей Валерьевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мицюк Дмитрий Анатольевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о признаках нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В рамках рассмотрения обращения гр-ки Ш. (далее — заявитель, должник), поступившего в Главное управление 28.11.2024 (№ 110902/24/22000-ОГ) установлено, что на номер телефона +7963*******, принадлежащий заявителю, поступают смс-сообщения угрожающего характера, по вопросу возврата просроченной задолженности перед АО «ТБанк» по договору № 0531****** от 12.11.2020. В ответ на запрос Главного управления АО «ТБанк» сообщило, что в целях возврата просроченной задолженности Банком осуществлялось взаимодействие с заявителем, в том числе посредством отправки смс-сообщений. Права требования по указанному договору Банком не передавались, коллекторские организации не привлекались. Согласно предоставленной АО «ТБанк» Таблицы коммуникаций с должником, на принадлежащий заявителю номер телефона, в целях возврата просроченной задолженности перед Банком по вышеуказанному договору 06.11.2024 в 13 час. 43 мин., 10.11.2024 в 13 час. 48 мин., 07.12.2024 в 13 час. 33 мин., 09.12.2024 в 13 час. 15 мин., 11.12.2024 в 13 час. 18 мин. направлены смс-сообщения с требованиями о возврате долга. При этом Банк, выражая ничем не обоснованное предположение об уклонении должника от оплаты долга, в тексте сообщений использует недопустимые выражения («...Ст. 33 №229-ФЗ: после суда исполнительные действия совершаются по месту жительства и пребывания должника или местонахождению имущества...», «...После суда приставы вправе ограничить возможность распоряжаться имуществом..», «...Исполнительное производство имеет ряд негативных последствий...»). Такие сообщения не могут быть расценены, как сообщения разъяснительного характера, поскольку они способствует формированию у должника негативных переживаний, чувства безысходности в случае невозврата долга и направлены в целях оказания психологического давления на должника. Банк, предупреждая заявителя об ограничении возможности распоряжаться имуществом, вводит должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательств при условии отсутствия вступившего в законную силу судебного решения и возбужденного исполнительного производства. Принять меры по недопущению нарушения обязательных требований положений ч. 1, п.п. 4, 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, обеспечив осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности с соблюдением принципов добросовестности и разумности, исключив действия, связанные с оказанием психологического давления на должника и иных лиц в рамках осуществления мероприятий, направленных на возврат просроченной задолженности, а также связанные с злоупотреблением правом, обеспечив соответствие содержательной стороны направляемых должнику сообщений, предъявляемым Законом № 230-ФЗ требованиям.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой