РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
№22250551000217546301

🔢 ИНН:
6162089317
🆔 ОГРН:
1236100023433
📍 Адрес:
344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.03.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ" (ИНН: 6162089317) , адрес: 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:
Ростовская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6162089317
ОГРН проверяемого лица 1236100023433
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Афанасьев Владимир Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пекарев Сергей Валерьевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мицюк Дмитрий Анатольевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие у контрольного (надзорного органа) сведений о признаках нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В рамках рассмотрения обращения гр-ки Б. (далее — заявитель, должник), поступившего в Главное управление 24.02.2025 (№ 14741/25/22000-ОГ) установлено, что у заявителя имеются неисполненные денежные обязательства перед АО «МКК УФ» по договору микрозайма 02.01.2025 № УФ-914/24*****. Общество осуществляло взаимодействие с должником посредством направления смс-сообщений на номер +7963******* и на адрес электронной почты, указанные заявителем в анкете при заключении договора займа. Общество не осуществляет взаимодействие с третьими лицами. Согласия должника и третьих лиц на осуществление взаимодействия с третьими лицами отсутствуют. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. Согласно доводов заявителя и исходя из анализа содержания сообщения, содержащегося в скриншоте, приложенном к обращению установлено, что АО «МКК УФ» в отсутствие согласия должника и третьего лица и в целях возврата просроченной задолженности должника, не позднее 09.02.2025 в 21 час. 40 мин. направило третьему лицу по вопросу возврата долга гр-ки Б. текстовое сообщение по вопросу возврата просроченной задолженности заявителя перед АО «МКК УФ», с целью ухода от ответственности от абонента «Сергей Винакуров», указанного в тексте сообщения. Текст сообщения, а именно «...разыскивается по долгу Баженова Серафима Александровна 23.10.1989, ...ЖЕЛТЫЙ САЙТ ОПЛАТИТЬ ДОЛГ МЕНИЕ 60000...», позволяет сделать вывод о том, что сообщение, поступившее третьему лицу не позднее 09.02.2025 в 21 час. 40 мин., по вопросу возврата просроченной задолженности гр-ки Б. перед АО «МКК УФ». Сайт указанного Общества https://oneclickmoney.ru/ имеет оформление желтого цвета, сумма задолженности заявителя перед АО «МКК УФ» по состоянию на 09.02.2025, согласно предоставленному Обществом расчету, составила 53463, 97 руб. Очевидно, что взаимодействие с третьим лицом с использованием аффилированного с Обществом лица осуществляется в целях возврата просроченной задолженности перед АО «МКК УФ» (как следует из содержания обращения гр-ки Б., только у данной микрокредитной компании она заключала договор займа). Принимая во внимание тот факт, что иные лица, кроме АО «МКК УФ» с 18.01.2025 к осуществлению с должником взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженностью перед АО «МКК УФ» не привлекались, экономическая заинтересованность в совершении указанных действий имелась только у АО «МКК УФ». Принять меры по недопущению нарушения обязательных требований положений ч. 5 ст. 4, ч. 1, п.п. 4, 6 ч. 2, ч. 3 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, обеспечив направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия; не допускать передачу (сообщение) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника без согласия последнего; обеспечить осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности с соблюдением принципов добросовестности и разумности, исключив действия, связанные с оказанием психологического давления на должника и иных лиц в рамках осуществления мероприятий, направленных на возврат просроченной задолженности, а также связанные с злоупотреблением правом; обеспечив соответствие содержательной стороны направляемых должнику сообщений, предъявляемым Законом № 230-ФЗ требованиям; обеспечив взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности с указанием необходимых сведений, в том числе информации о кредиторе и контактном номере кредитора.

Предупреждение

Описание документа В рамках рассмотрения обращения гр-ки Б. (далее — заявитель, должник), поступившего в Главное управление 24.02.2025 (№ 14741/25/22000-ОГ) установлено, что у заявителя имеются неисполненные денежные обязательства перед АО «МКК УФ» по договору микрозайма 02.01.2025 № УФ-914/24*****. Общество осуществляло взаимодействие с должником посредством направления смс-сообщений на номер +7963******* и на адрес электронной почты, указанные заявителем в анкете при заключении договора займа. Общество не осуществляет взаимодействие с третьими лицами. Согласия должника и третьих лиц на осуществление взаимодействия с третьими лицами отсутствуют. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. Согласно доводов заявителя и исходя из анализа содержания сообщения, содержащегося в скриншоте, приложенном к обращению установлено, что АО «МКК УФ» в отсутствие согласия должника и третьего лица и в целях возврата просроченной задолженности должника, не позднее 09.02.2025 в 21 час. 40 мин. направило третьему лицу по вопросу возврата долга гр-ки Б. текстовое сообщение по вопросу возврата просроченной задолженности заявителя перед АО «МКК УФ», с целью ухода от ответственности от абонента «Сергей Винакуров», указанного в тексте сообщения. Текст сообщения, а именно «...разыскивается по долгу Баженова Серафима Александровна 23.10.1989, ...ЖЕЛТЫЙ САЙТ ОПЛАТИТЬ ДОЛГ МЕНИЕ 60000...», позволяет сделать вывод о том, что сообщение, поступившее третьему лицу не позднее 09.02.2025 в 21 час. 40 мин., по вопросу возврата просроченной задолженности гр-ки Б. перед АО «МКК УФ». Сайт указанного Общества https://oneclickmoney.ru/ имеет оформление желтого цвета, сумма задолженности заявителя перед АО «МКК УФ» по состоянию на 09.02.2025, согласно предоставленному Обществом расчету, составила 53463, 97 руб. Очевидно, что взаимодействие с третьим лицом с использованием аффилированного с Обществом лица осуществляется в целях возврата просроченной задолженности перед АО «МКК УФ» (как следует из содержания обращения гр-ки Б., только у данной микрокредитной компании она заключала договор займа). Принимая во внимание тот факт, что иные лица, кроме АО «МКК УФ» с 18.01.2025 к осуществлению с должником взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженностью перед АО «МКК УФ» не привлекались, экономическая заинтересованность в совершении указанных действий имелась только у АО «МКК УФ». Принять меры по недопущению нарушения обязательных требований положений ч. 5 ст. 4, ч. 1, п.п. 4, 6 ч. 2, ч. 3 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, обеспечив направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия; не допускать передачу (сообщение) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника без согласия последнего; обеспечить осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности с соблюдением принципов добросовестности и разумности, исключив действия, связанные с оказанием психологического давления на должника и иных лиц в рамках осуществления мероприятий, направленных на возврат просроченной задолженности, а также связанные с злоупотреблением правом; обеспечив соответствие содержательной стороны направляемых должнику сообщений, предъявляемым Законом № 230-ФЗ требованиям; обеспечив взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности с указанием необходимых сведений, в том числе информации о кредиторе и контактном номере кредитора.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой