РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№22250551000217790644

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.04.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пекарев Сергей Валерьевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мицюк Дмитрий Анатольевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о признаках нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В рамках рассмотрения обращения гр-ки Г. (далее — заявитель), поступившего в Главное управление 18.03.2025 (вх. № 21109/25/22000-ОГ) установлено, что на номер телефона +796***, принадлежащий заявителю, и третьим лицам поступают смс-сообщения, по вопросу возврата просроченной задолженности перед АО «ТБанк» по договору от 07.09.2023. В ответ на запрос Главного управления АО «ТБанк» сообщило, что между заявителем и Банком существуют договорные отношения в рамках договора потребительского кредита от 07.09.2023 № 21744***, заключенного заявителем с ПАО РОСБАНК. После реорганизации ПАО РОСБАНК в форме присоединения к АО «ТБанк», договору кредита присвоен номер 043***. В результате ошибки, возникшей в процессе миграции, ежемесячный платеж по договору увеличился на 5309 рублей, в связи с чем с заявителем осуществлялось взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности путем направления текстовых сообщений. В настоящее время указанное несоответствие устранено и взаимодействие с заявителем прекращено. По результатам анализа предоставленной Банком таблицы коммуникаций с заявителем установлено, что в целях возврата просроченной задолженности заявителя перед АО «ТБанк» по договору потребительского кредита от 07.09.2023, на номер ее телефона +796***, поступили СМС- сообщения с требованиями о возврате несуществующего просроченного долга, в тексте которых используются недопустимые выражения: 25.02.2025 в 13 час. 15 мин. - «В случае изъятия заложенного автомобиля Вы можете сменить статус автолюбителя на пешехода. Погасите долг 59 868,14 руб…..»; 27.02.2025 в 13 час.20 мин. - «Звонки из банка, переплата, потеря репутации - это лишь малая часть негативных последствий Ваших систематических нарушений. Оплатите задолженность 59 869,14 руб…..»; 01.03.2025 в 13 час. 26 мин.- «Пока Вы бездействуете, банк предпринимает меры по взысканию долга 59 770,14 руб…..»; 03.03.2025 в 13 час.18 мин. - «Из-за нарушений условий договора банк вправе запретить пользоваться автомобилем в залоге …...»; 06.03.2025 в 13 часов 17 мин. - «Вам нужен автомобиль? Свяжитесь с банком и договоритесь об оплате задолженности 59 869, 14 руб….» Как установлено в ходе рассмотрения обращения, заявитель не являлась должником, однако Банк, требовал возврата просроченного долга, тем самым вводил заявителя в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения, а также последствий неисполнения обязательства. При этом используя в текстах направленных заявителю сообщений недопустимых выражений, Банк оказывал психологическое давление, пытаясь повлиять на заявителя, вызвать негативные эмоции в целях оплаты долга. Принять меры по недопущению нарушения обязательных требований положений ч. 1, пп. а, б п. 5, 4 ч.2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, обеспечив осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности с соблюдением принципов добросовестности и разумности, исключив действия, связанные с оказанием психологического давления на должника и иных лиц в рамках осуществления мероприятий, направленных на возврат просроченной задолженности, а также связанные с злоупотреблением правом, обеспечив соответствие содержательной стороны направляемых должнику сообщений, предъявляемым Законом № 230-ФЗ требованиям.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой