РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СМЭВ"
№22250551000217804736

🔢 ИНН:
6318055845
🆔 ОГРН:
1206300029132
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
17.04.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СМЭВ" (ИНН: 6318055845)

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6318055845
ОГРН проверяемого лица 1206300029132
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СМЭВ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пекарев Сергей Валерьевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ушаков Денис Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о признаках нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В рамках рассмотрения обращения гр-ки З. (далее — должник, заявитель), поступившего в Главное управление 17.03.2025 (вх. № 20617/25/22000-ОГ) установлено, что у заявителя имеются неисполненные денежные обязательства перед Обществом, по договору потребительского займа от 26.09.2024 № 6614***, в связи с чем, в период с февраля по 14.03.2025 на ее номер телефона +79612358234 и третьим лицам, в том числе на номер телефона, находящейся в пользовании несовершеннолетнего ребенка, поступали многочисленные звонки и сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности. По результатам анализа предоставленной Обществом таблицы коммуникаций с должником установлено, что в целях возврата просроченной задолженности заявителя перед ООО МКК «СМЭВ» по договору потребительского займа от 26.09.2024, на номер телефона третьего лица +7961*******, который заявитель не указывала в качестве контактного при оформлении договора займа (сведений об источники получения информации о номере телефона третьего лица Обществом не предоставлено), Обществом 14.03.2025 в 12 час. 09 мин. с номера +79679788232 осуществлен телефонный звонок: - «…слышите меня нет? Я слышу что телефон Вы взяли, почему молчите? …». Сведений об источнике получения информации номера телефона третьего лица Обществом не предоставлено. При этом, письменные согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия и должника на такое взаимодействие у Общества отсутствуют. Кроме того, по результатам анализа предоставленной Обществом таблицы коммуникаций с должником установлено, что в целях возврата просроченной задолженности заявителя перед Обществом по договору потребительского займа от 26.09.2024, на номер телефона должника +7961*******, 29.10.2024 поступило 4 звонка (11 час. 56 мин., 11 час. 58 мин., 11 час. 59 мин., 14 час. 08 мин.) с требованиями о немедленном возврате просроченной задолженности, характер состоявшихся телефонных переговоров с должником, а также с использованием недопустимых выражений, содержащих завуалированные угрозы осуществления неправомерного взаимодействия с третьими лицами и распространения сведений о задолженности третьим лицам в случае не оплаты просроченной задолженности в течении непродолжительного времени («…где вы будите деньги искать Мария Леонидовна? … кто Вам займет в течении 10 минут 2 000 рублей?…супруг не знает о долге? А на что Вы живете, если денег нет….», «...говорили деньги найдете, прошло два часа ни копейки не поступило...мы ждать не будем...супруг о долге знает? Сколько Вы нашли, какую сумму? Мы Вас ждать не будем...»), свидетельствует об оказании психологическое давления на должника, попытках повлиять на должника, вызвать негативные эмоции в целях оплаты долга. Принять меры по недопущению нарушения обязательных требований положений ч. 5 ст. 4, ч. 1, п.п. 4, 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, обеспечив осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности с соблюдением принципов добросовестности и разумности, исключив действия, связанные с оказанием психологического давления на должника и иных лиц в рамках осуществления мероприятий, направленных на возврат просроченной задолженности, а также связанные с злоупотреблением правом, обеспечив соответствие содержательной стороны направляемых должнику сообщений, предъявляемым Законом № 230-ФЗ требованиям; исключить направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, в отсутствии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, отсутствии согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой