РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАФОР"
№22250551000217914612

🔢 ИНН:
9728073836
🆔 ОГРН:
1227700586740
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.04.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАФОР" (ИНН: 9728073836)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9728073836
ОГРН проверяемого лица 1227700586740
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАФОР"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пекарев Сергей Валерьевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ушаков Денис Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о признаках нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В рамках рассмотрения обращения гр-ки П. (далее - заявитель, должник), поступившего в ГУФССП России по Алтайскому краю (далее - Главное управление) 31.03.2025 (вх. № 24386/25/22000-ОГ), установлено, что у заявителя имеются неисполненные денежные обязательства по договору займа № 673****, заключенному 22.10.2024 с ООО МКК «СМЭВ», право требования задолженности по которому возникло с 13.03.2025 у ООО МКК «Финафор» на основании договора уступки № 06/**/**, заключенного между ООО МКК «СМЭВ» (Цедент) и Обществом (Цессионарий). В результате на номер телефона +7953*****, принадлежащий должнику, поступают многочисленные звонки по вопросу возврата просроченной задолженности заявителя. По результатам анализа детализации услуг телефонной связи по номеру телефона +7953*******, используемый заявителем, установлено, что в целях возврата просроченной задолженности перед ООО МКК «Финафор» по договору займа от 22.10.2024 № 673**** от сотрудников компании должнику поступили следующие звонки (по местному времени): - 28.03.2025 в 13 час. 25 мин. с номера телефона +79812926776 (продолжительность 34 сек.); - 28.03.2025 в 17 час. 55 мин. с номера телефона +79812926979 (продолжительность 56 сек.); - 28.03.2025 в 18 час. 54 мин. с номера телефона +79812926952 (продолжительность 02 мин. 24 сек.); - 28.03.2025 в 19 час. 47 мин. с номера телефона +79812927020 (продолжительность 05 сек.); - 30.03.2025 в 14 час. 34 мин. с номера телефона +79681886155 (продолжительность 09 мин. 32 сек.); - 31.03.2025 в 13 час. 20 мин. с номера телефона +79657709906 (продолжительность 05 мин. 27 сек.). Главным управлением осуществлены звонки на данные номера телефонов, в ходе которых получены сведения о том, что они используются компанией «Надо денег». Как следует из информации, размещенной в сети Интернет, сайт https://nadodeneg.ru/ является официальным сайтом ООО МКК «Финафор». Таким образом, с учетом того, что право требования задолженности по договору займа от 22.10.2024 № 673**** с 13.03.2025 возникло именно у ООО МКК «Финафор», и, как следует из ответа компании, третьим лицам Обществом не переуступалось, а также иные лица для совершения действий, направленных на возврат задолженности «новым» кредитором не привлекались, то экономическая заинтересованность в возврате долга по вышеуказанному договору, заключенному с заявителем, имелась только у ООО МКК «Финафор». Кроме того, факты взаимодействия 30.03.2025 и 31.03.2025 со стороны Общества с должником по вопросу возврата вышеуказанной просроченной задолженности подтверждены самой компанией посредством предоставления в Главное управление ответа на запрос (исх. от 08.04.2025 б/н) с приложением таблицы взаимодействия и двух аудиозаписей. Принять меры по недопущению нарушения обязательных требований положений ч. 2 ст. 5 Закона № 230-ФЗ, исключить осуществление со стороны микрокредитной компании (ООО МКК «Финафор»), к которой перешло право требования, возникшее из договора потребительского кредита (займа), взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, с учетом того, что такие действия может осуществлять только новый кредитор, являющийся кредитной организацией или профессиональной коллекторской организацией.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой