РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЭКВАЗАЙМ"
№22250551000218403079

🔢 ИНН:
111675, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, СВЯТООЗЕРСКАЯ, ДОМ 5, 770000000007317
🆔 ОГРН:
1247300004380
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.06.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЭКВАЗАЙМ" (ИНН: 111675, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, СВЯТООЗЕРСКАЯ, ДОМ 5, 770000000007317)

Смотреть все проверки данной организации (0 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Алтайского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 111675, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, СВЯТООЗЕРСКАЯ, ДОМ 5, 770000000007317
ОГРН проверяемого лица 1247300004380
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЭКВАЗАЙМ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Струцкий Владислав Александрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Иванченко Алексей Леонидович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о признаках нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В рамках рассмотрения обращения гр-ки М. (далее - заявитель, должник), зарегистрированного в ГУФССП России по Алтайскому краю (далее - Главное управление) 15.05.2025 (вх. № 36900/25/22000-ОГ), установлено, что у заявителя перед ООО МКК Эквазайм имеются не исполненные денежные обязательства по договору займа № ЭК 37****, заключенному 29.12.2024. С целью возврата данной просроченной задолженности Общество направляло письма с требованием о погашении задолженности на почтовый адрес и по адресу электронной почты должника. Так, по результатам анализа предоставленных ООО МКК Эквазайм в Главное управление писем с требованием, адресованных заявителю, установлено, что 05.04.2025 в 10 час. 35 мин. с электронного адреса infodebt@eqzaim.ru на адрес электронной почты заявителя medv*****@***.ru, Общество, выражая ничем не обоснованное предположение об уклонении должника от оплаты долга, письмо следующего содержания: - «…. в случае отсутствия оплаты задолженности Кредитор намерен обратиться в мировой суд за защитой нарушенных прав на основании ст. 3 Гражданского процессуального кодекса РФ. В случае вынесения судебного приказа, а также его неисполнения в с вашей стороны, пристав вправе в рамках статьи 4 Федерального закона № 229 направить исполнительный лист по месту работы должника с целью удержания до 50 % заработной платы на основании статьи 98 Федерального закона № 229». Такое сообщение не может быть расценено как сообщение разъяснительного характера, поскольку оно способствует формированию у должника негативных переживаний, чувства безысходности в случае не возврата долга, а также направлено в целях оказания психологического давления на должника. ООО МКК Эквазайм, предупреждая заявителя о возбуждении судебного и исполнительного производства, проведении судебными приставами мероприятий, направленных на удержание при выплате заработной платы, вводит должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательств при условии отсутствия вступившего в законную силу судебного решения и возбужденного исполнительного производства, оказывая в результате психологическое давление на заявителя для побуждения скорейшей оплаты долга. Принять меры по недопущению нарушения обязательных требований положений ч. 1, п.п. 4, 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, обеспечив осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности с соблюдением принципов добросовестности и разумности, исключив действия, связанные с оказанием психологического давления на должника и иных лиц в рамках осуществления мероприятий, направленных на возврат просроченной задолженности, а также связанные с злоупотреблением правом, обеспечив соответствие содержательной стороны направляемых должнику сообщений, предъявляемым Законом № 230-ФЗ требованиям.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой