РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№22250551000219301996

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
г Москва, ул Бутырский Вал, д 68/70 стр 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
11.09.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: г Москва, ул Бутырский Вал, д 68/70 стр 1

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Алтайского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва, ул Бутырский Вал, д 68/70 стр 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Струцкий Владислав Александрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Чистоедова Ольга Григорьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о признаках нарушений обязатеьных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В рамках административного расследования, проведенного по делу об административном правонарушении № 110/2025, возбужденного 08.08.2025 по результатам рассмотрения обращения гр-ки С. (далее — заявитель, третье лицо), поступившего в ГУФССП России по Алтайскому краю (далее - Главное управление) 07.08.2025 (вх. № 59982/25/22000-ОГ), установлено, что ООО ПКО «КЭФ» на основании агентских договоров № 1023 от 22.06.2016 и №1 от 24.10.2022 осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности гр-на С. (далее — должник, заемщик) по кредитному договору от 25.04.2023 № ПНН384*** и договору микрозайма от 24.04.2025 № 4123***, заключенных последним с ПАО «МТС-Банк», ООО МФК «Джой Мани», соответственно, путем направления голосовых сообщений на номера телефонов должника (+79609405***, +79237117***), а также почтовых уведомлений на адрес, указанный последним при заключении кредитных договоров. По результатам анализа предоставленной Обществом таблицы коммуникаций с должником, установлено, что в целях возврата просроченной задолженности должника перед ООО МФК «Джой Мани» по договору микрозайма от 24.04.2025 № 4123***, перед ПАО «МТС-Банк» по кредитному договору от 25.04.2023 № ПНН384***, на номера телефона должника +79609405***, +79237117***, направлены голосовые сообщения: 24.07.2025 в 14 час. 43 мин., 28.07.2025 в 11 час. 43 мин., 29.07.2025 в 16 час. 34 мин., 30.07.2025 в 16 час. 33 мин., 01.08.2025 в 14 час. 14 мин., 15.08.2025 в 13 час. 25 мин., 13 час. 35 мин.: «Долг так и не оплачен! Планируется проведение личной встречи по адресу Вашего проживания, в случае отсутствия, также по месту работы….». Кроме того, почтовые уведомления № 14464815496, № 14466068308, направленные должнику, также содержат информацию о целесообразности проведения личной встречи сотрудниками Департамента выездного взыскания ООО ПКО «КЭФ» с заемщиком с указанием конкретных дат и времени: 11.08.2025 в период с 09 час. 00 мин. до 13 час. 00 мин., и 12.08.2025 в период с 14 час. 00 мин. до 20 час. 00 мин., по вопросу взыскания задолженности в пользу ПАО «МТС-Банк», а также 12.08.2025 в период с 09 час. 00 мин. до 13 час. 00 мин. и 27.05.2025 в период с 14 час. 00 мин. до 20 час. 00 мин., по вопросу взыскания просроченной задолженности в пользу ООО МФК «Джой Мани». При этом, согласно полученному ответу Общества, выходы в адрес должника сотрудниками ООО ПКО «КЭФ» не осуществлялись. Обособленных подразделений на территории Алтайского края Общество не имеет. По результатам анализа текста предоставленных ООО ПКО «КЭФ» почтовых уведомлений, направленных должнику в целях возврата просроченной задолженности, установлено, что на уведомлениях № 14466068308, № 14464815496, на черном фоне заглавными буквами размещен текст следующего содержания: «Арест имущества должника как мера принудительного исполнения, предусмотренная федеральным законом №229-ФЗ «Об исполнительном производстве»!». Кроме того, указанное уведомление содержит текст из заглавных букв, выделенных жирным шрифтом следующего содержания: «НЕ ДОПУСКАЙТЕ ПРАВОВЫХ ПОСЛЕДСТВИЙ, КОТОРЫЕ МОГУТ ПРИВЕСТИ К АРЕСТУ ВАШЕГО ИМУЩЕСТВА! ОПЛАТИТЕ СВОЙ ДОЛГ …», «...После возбуждения исполнительного производства в отношении Вас Федеральной службой судебных приставов может быть применен весь спектр мер принудительного исполнения...». Используя в текстах письменной корреспонденции вышеуказанные формулировки, Общество, в целях оказания психологического давления пыталось повлиять на должника и, тем самым, вызвать у последнего негативные эмоции. Общество не имело своей целью уведомить должника о наличии у него задолженностей. Подобным образом Общество оказывало на должника психологическое воздействие путем указания в голосовых сообщениях и почтовых уведомлениях о возможных негативных последствиях, вплоть до ареста имущества, при отсутствии возбужденных в отношении гр-на С. исполнительных производств. Указанными способами ООО ПКО «КЭФ» пыталось повлиять на должника и вызвать у него негативные эмоции и переживания, а также чувства безысходности в случае не возврата долга, для побуждения скорейшей его оплаты. Принять меры по недопущению нарушения обязательных требований положений ч.1, п.4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, обеспечив осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, с соблюдением принципов добросовестности и разумности; исключив в рамках осуществления мероприятий, направленных на возврат просроченной задолженности, действия, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, злоупотреблением правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой