РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЙ ЗАЙМ"
№22250551000219629532

🔢 ИНН:
7802948882
🆔 ОГРН:
1247800001756
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
08.10.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЙ ЗАЙМ" (ИНН: 7802948882)

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Алтайского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7802948882
ОГРН проверяемого лица 1247800001756
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЙ ЗАЙМ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Струцкий Владислав Александрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мицюк Дмитрий Анатольевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о признаках нарушений обязательнх требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В ходе рассмотрения обращения гр-на Т. (далее — заявитель, должник), поступившего в ГУФССП России по Алтайскому краю (далее - Главное управление) 10.09.2025 (вх. № 69231/25/22000-ОГ) установлено, что на номер телефона +7903*******, принадлежащий заявителю, а также номер телефона третьего лица поступают звонки и смс - сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности заявителя, в том числе с номера телефона +79888186388, содержащие угрозы по вопросу возврата просроченной задолженности перед ООО МКК «Умный Займ». В подтверждение доводов об осуществлении взаимодействия Обществом с третьим лицом с использованием вышеуказанного номера телефона заявителем предоставлены: скриншот с текстом сообщения поступившего третьему лицу с номера телефона +79888186388, аудиозапись телефонного разговора заявителя с абонентом указанного номера, наличие которого также подтверждено детализацией оказанных услуг связи по номеру телефона должника. Согласно ответу ООО МКК «Умный Займ», 23.07.2025 между Обществом и заявителем заключен договор потребительского займа № 250723403724, по которому образовалась просроченная задолженность. Общество осуществляло с должником взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством направления смс-сообщений на номер телефона +7903*******, а также направления досудебных претензий на адрес электронной почты, указанные заявителем при заключении договора займа. Иными способами взаимодействие с должником Обществом не использовались. Мероприятия, направленные на возврат просроченной задолженности в отношении третьих лиц Обществом также не осуществлялись. Уступка прав требований по указанному договору не производилась, иные лица в целях осуществления взаимодействия Обществом не привлекались. Абонентский номер +79888186388 Обществу не принадлежит. Учитывая доводы заявителя и исходя из анализа текста сообщения, содержащегося в обозначенном выше скриншоте, установлено, что ООО МКК «Умный Займ» в отсутствие письменных согласий должника и третьего лица не позднее 09.09.2025 в 17 час. 04 мин. направило третьему лицу текстовое сообщение по вопросу возврата просроченной задолженности заявителя перед ООО МКК «Умный Займ», содержащее сведения о долге заявителя и о его взыскании, без указания необходимой информации о наименовании кредитора и контактного номера кредитора. При этом, с целью ухода от ответственности, для взаимодействия Обществом использовался номер телефона зарегистрированный на неустановленное лицо. Факт использования Обществом номера телефона +79888186388 подтвержден в ходе прослушивания аудиозаписи телефонных переговоров заявителя от 09.09.2025 в 16 час. 50 мин. (также подтвержденных заявителем детализацией оказанных услуг связи), в ходе которых аффилированное Обществом лицо, подтвердило осуществление взаимодействия в пользу организации «Умные деньги». По сведениям заявителя, иных договорных отношений с микрокредитными компаниями с наименованием созвучным «Умные деньги», кроме как ООО МКК «Умный Займ», у заявителя не имеется, что указывает на причастность Общества к осуществлению неправомерного взаимодействия с третьим лицом в целях возврата просроченной задолженности заявителя. Принимая во внимание тот факт, что иные лица, кроме ООО МКК «Умный Займ» с 11.08.2025 к осуществлению с должником взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженностью не привлекались, экономическая заинтересованность в совершении указанных действий имелась только у Общества. Принять меры по недопущению нарушения обязательных требований положений ч. 5 ст. 4, ч. 1, п.п. 4, 6 ч. 2, ч. 3 ст. 6, п.п. 1, 2 ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, обеспечить осуществление кредитором взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности с любыми третьими лицами, только при одновременном соблюдении следующих условий: при наличии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, а также при наличии согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия; обеспечить соблюдение при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, принципов добросовестности и разумности; не допускать направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, злоупотреблением правом; исключить передачу (сообщение) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника, без согласия должника если иное не предусмотрено федеральным законом, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности; обеспечить направление должнику сообщений с указанием всей необходимой информации, в том числе сведений о наименовании кредитора и о номере контактного телефона кредитора.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой