РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЭКВАЗАЙМ"
№22250551000219896973

🔢 ИНН:
111675, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, СВЯТООЗЕРСКАЯ, ДОМ 5, 770000000007317
🆔 ОГРН:
1247300004380
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
07.11.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЭКВАЗАЙМ" (ИНН: 111675, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, СВЯТООЗЕРСКАЯ, ДОМ 5, 770000000007317)

Смотреть все проверки данной организации (0 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Алтайского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 111675, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, СВЯТООЗЕРСКАЯ, ДОМ 5, 770000000007317
ОГРН проверяемого лица 1247300004380
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЭКВАЗАЙМ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Струцкий Владислав Александрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Иванченко Алексей Леонидович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Владыкина Ольга Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о признаках нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В рамках рассмотрения обращения гр-ки Ш. (далее - заявитель, должник), поступившего в ГУФССП России по Алтайскому краю (далее - Главное управление) 10.10.2025 (вх. № 78129/25/22000-ОГ), установлено, что с 20.09.2025 у заявителя имеются не исполненные денежные обязательства перед микрокредитной компанией по договору займа от 03.07.2025 № ЭК 153****. В период с 07.10.2025 по 13.10.2025 на номер телефона +7963517****, принадлежащий заявителю, поступили сообщения от неустановленных лиц по вопросу возврата просроченной задолженности. Согласно предоставленной Обществом информации, с целью возврата просроченной задолженности должнику направлялись смс-сообщения и голосовые сообщения, а также письмо с требованием о погашении задолженности на почтовый адрес и письма по адресу электронной почты заявителя. По результатам анализа содержания голосового сообщения, направленного должнику 15.10.2025 («*** *** ***, вас не было дома. Запланирован повторный визит по долгу в ООО МКК Эквазайм. Свяжитесь с нами нажав 1 или позвоните по номеру восемь - восемьсот - семьсот - семьдесят восемь — семнадцать»), а также управления-письма с требованием, от 10.10.2025 направленного на электронную почту (*************2@******.com) должника («*** *** ***, предупреждаем Вас, что в случае отсутствия оплаты задолженности Кредитор намерен обратиться в мировой суд за защитой нарушенных прав на основании ст. 3 Гражданского процессуального кодекса РФ. В случае вынесения судебного приказа, а также его неисполнения в с вашей стороны, пристав вправе направить исполнительный лист по месту работы должника с целью удержания до 50 % заработной платы на основании статьи 98 Федерального закона № 229») установлено их несоответствие предъявляемым законом требованиям. Указанные сообщения не могут быть расценены как разъяснительная информация о последствиях неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитных обязательств, поскольку способствует формированию у должника негативных переживаний и чувства безысходности в случае не возврата задолженности. Общество, предупреждая заявителя о возбуждении судебного и исполнительного производства, проведении судебными приставами мероприятий, направленных на удержание при выплате заработной платы, вводит должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательств при условии отсутствия вступившего в законную силу судебного решения и возбужденного исполнительного производства, оказывая при этом психологическое давление для побуждения скорейшей оплаты долга. При этом, под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. ООО МКК Эквазайм не имеет в Алтайском крае обособленных подразделений и, согласно предоставленного Обществом ответа, не осуществляло личных встреч с заявителем. Используя в тексте голосового сообщения формулировки об осуществленном выезде, а также запланированном повтором визите, Общество тем самым пыталось повлиять на должника в целях формирования у последнего негативных переживаний и чувства безысходности, в случае не возврата долга. Таким образом, действия Общества могут быть восприняты должником как определенная угроза наступления негативных для него последствий, что свидетельствует о злоупотреблении правом со стороны компании. Принять меры по недопущению нарушения обязательных требований положений ч. 1 ст. 6, п. 4, подп. Б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6, а именно: - обеспечить осуществление действий, с соблюдением принципов добросовестности и разумности; - исключить направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, злоупотреблением правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой