Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЭКВАЗАЙМ"
№22260551000221461012
🔢 ИНН:
111675, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, СВЯТООЗЕРСКАЯ, ДОМ 5, 770000000007317
🆔 ОГРН:
1247300004380
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.04.2026
🎯
Основание проведения
наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о признаках нарушений обязательных требований
🔔
Предостережение
Как установлено в рамках проведения административного расследования № 3/2026 возбужденного 13.01.2026, у гр-ки В. (далее-заявитель, должник) имеются неисполненные денежные обязательства перед ООО МКК Эквазайм, в связи с чем на номер телефона заявителя (+7983*******), от неустановленных лиц, поступаю... Еще...Как установлено в рамках проведения административного расследования № 3/2026 возбужденного 13.01.2026, у гр-ки В. (далее-заявитель, должник) имеются неисполненные денежные обязательства перед ООО МКК Эквазайм, в связи с чем на номер телефона заявителя (+7983*******), от неустановленных лиц, поступают звонки и сообщения, содержащие угрозы, по вопросу возврата просроченной задолженности перед ООО МКК Эквазайм, в том числе с использованием номеров телефонов +79199880173, +79199870169, +79199870168, +79199870175.
Согласно ответу ООО МКК Эквазайм(далее — Общество), между гр-кой В. И обществом заключен договор займа № эк 1838**** от 15.08.2025, по которому возникла просроченная задолженность. Общество осуществляло взаимодействие с гр-кой В. посредством телефонных переговоров, направления голосовых и смс-сообщений на номер телефона +7983*******, указанный должником при оформлении договора займа, а также требований о возврате задолженности на адрес электронной почты должника.
По результатам анализа текста предоставленного ООО МКК Эквазайм уведомления от 05.01.2026 в 10 час. 35 мин., направленного на электронную почту должника svetavlasova172@gmail.com, в целях возврата просроченной задолженности установлено, что указанное уведомление содержит текст: «...в случае отсутствия оплаты задолженности Кредитор намерен обратиться в мировой суд... В случае вынесения судебного приказа, а также его неисполнения с вашей стороны, пристав вправе направить исполнительный лист по месту работы должника с целью удержания до 50% заработной платы на основании статьи 98 Федерального закона № 229...».
Используя в текстах письменной корреспонденции вышеуказанные формулировки, Общество, в целях оказания психологического давления пыталось повлиять на должника и, тем самым, вызвать у последнего негативные эмоции. Подобным образом Общество оказывало на должника психологическое воздействие путем указания в уведомлении о возможных негативных последствиях, вплоть до удержания до 50% заработной платы, при отсутствии возбужденного в отношениидолжника исполнительного производства.
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО АЛТАЙСКОМУ КРАЮ организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЭКВАЗАЙМ" (ИНН: 111675, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, СВЯТООЗЕРСКАЯ, ДОМ 5, 770000000007317)
Предостережение:
Как установлено в рамках проведения административного расследования № 3/2026 возбужденного 13.01.2026, у гр-ки В. (далее-заявитель, должник) имеются неисполненные денежные обязательства перед ООО МКК Эквазайм, в связи с чем на номер телефона заявителя (+7983*******), от неустановленных лиц, поступают звонки и сообщения, содержащие угрозы, по вопросу возврата просроченной задолженности перед ООО МКК Эквазайм, в том числе с использованием номеров телефонов +79199880173, +79199870169, +79199870168, +79199870175.
Согласно ответу ООО МКК Эквазайм(далее — Общество), между гр-кой В. И обществом заключен договор займа № эк 1838**** от 15.08.2025, по которому возникла просроченная задолженность. Общество осуществляло взаимодействие с гр-кой В. посредством телефонных переговоров, направления голосовых и смс-сообщений на номер телефона +7983*******, указанный должником при оформлении договора займа, а также требований о возврате задолженности на адрес электронной почты должника.
По результатам анализа текста предоставленного ООО МКК Эквазайм уведомления от 05.01.2026 в 10 час. 35 мин., направленного на электронную почту должника svetavlasova172@gmail.com, в целях возврата просроченной задолженности установлено, что указанное уведомление содержит текст: «...в случае отсутствия оплаты задолженности Кредитор намерен обратиться в мировой суд... В случае вынесения судебного приказа, а также его неисполнения с вашей стороны, пристав вправе направить исполнительный лист по месту работы должника с целью удержания до 50% заработной платы на основании статьи 98 Федерального закона № 229...».
Используя в текстах письменной корреспонденции вышеуказанные формулировки, Общество, в целях оказания психологического давления пыталось повлиять на должника и, тем самым, вызвать у последнего негативные эмоции. Подобным образом Общество оказывало на должника психологическое воздействие путем указания в уведомлении о возможных негативных последствиях, вплоть до удержания до 50% заработной платы, при отсутствии возбужденного в отношениидолжника исполнительного производства.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
111675, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, СВЯТООЗЕРСКАЯ, ДОМ 5, 770000000007317
ОГРН
1247300004380
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЭКВАЗАЙМ"
Код МСП
Малое предприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Морозова Наталья Владимировна
ФИО инспектора
Струцкий Владислав Александрович
ФИО инспектора
Мицюк Дмитрий Анатольевич
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
инспектор
Орган контроля (надзора)
Значение
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО АЛТАЙСКОМУ КРАЮ
Основание проведения
Текст
наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о признаках нарушений обязательных требований
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Как установлено в рамках проведения административного расследования № 3/2026 возбужденного 13.01.2026, у гр-ки В. (далее-заявитель, должник) имеются неисполненные денежные обязательства перед ООО МКК Эквазайм, в связи с чем на номер телефона заявителя (+7983*******), от неустановленных лиц, поступают звонки и сообщения, содержащие угрозы, по вопросу возврата просроченной задолженности перед ООО МКК Эквазайм, в том числе с использованием номеров телефонов +79199880173, +79199870169, +79199870168, +79199870175.
Согласно ответу ООО МКК Эквазайм(далее — Общество), между гр-кой В. И обществом заключен договор займа № эк 1838**** от 15.08.2025, по которому возникла просроченная задолженность. Общество осуществляло взаимодействие с гр-кой В. посредством телефонных переговоров, направления голосовых и смс-сообщений на номер телефона +7983*******, указанный должником при оформлении договора займа, а также требований о возврате задолженности на адрес электронной почты должника.
По результатам анализа текста предоставленного ООО МКК Эквазайм уведомления от 05.01.2026 в 10 час. 35 мин., направленного на электронную почту должника svetavlasova172@gmail.com, в целях возврата просроченной задолженности установлено, что указанное уведомление содержит текст: «...в случае отсутствия оплаты задолженности Кредитор намерен обратиться в мировой суд... В случае вынесения судебного приказа, а также его неисполнения с вашей стороны, пристав вправе направить исполнительный лист по месту работы должника с целью удержания до 50% заработной платы на основании статьи 98 Федерального закона № 229...».
Используя в текстах письменной корреспонденции вышеуказанные формулировки, Общество, в целях оказания психологического давления пыталось повлиять на должника и, тем самым, вызвать у последнего негативные эмоции. Подобным образом Общество оказывало на должника психологическое воздействие путем указания в уведомлении о возможных негативных последствиях, вплоть до удержания до 50% заработной платы, при отсутствии возбужденного в отношениидолжника исполнительного производства.
