РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№23230551000206889920

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
17.07.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Взаимодействия по КНМ со СМЭВ

Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-07-17T12:50:42.206041Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-07-17T16:02:44.936537Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-07-17T16:02:44.936537Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-07-17T16:02:44.936537Z

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.20
Наименование проверочного листа Деятельность холдинговых компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.1
Наименование проверочного листа Вложения в ценные бумаги
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.2
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.3
Наименование проверочного листа Капиталовложения в уставные капиталы, венчурное инвестирование, в том числе посредством инвестиционных компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31
Наименование проверочного листа Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.1
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению финансово-промышленными группами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению холдинг-компаниями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.1
Наименование проверочного листа Деятельность рекламная
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 77.33
Наименование проверочного листа Аренда и лизинг офисных машин и оборудования, включая вычислительную технику
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 78.10
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по подбору персонала
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 10.05.2023 вх. № 76194/23/23000 в Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее- Главное управление) из Центрального Банка РФ поступило обращение Осколковой Галины Михайловны 28.01.1981 г.р., адрес регистрации и проживания 353543, край Краснодарский, р-н Темрюкский, п. Прогресс, ул Степная, д. 4, кв. 2, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). Согласно обращению, зять Осколковой Г.М. - Фещенко Анатолий Иванович 25.09.2022 мобилизован. Дочь заявителя - Осколкова Д.М. подала заявки на предоставление кредитных каникул, однако сотрудниками АО «Почта Банк», при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Фещенко Анатолия Ивановича нарушаются требования законодательства РФ. Также 04.05.2023 вх. № 74318/23/23000 в Главное управление из Управления Президента РФ поступило обращение Осколковой Дианы Михайловны, 18.10.1997 г.р. адрес регистрации и проживания 353556, Край Краснодарский, р-н Темрюкский, ст-ца Тамань, ул. Калинина, д. 170/1, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно обращению Осколковой Д.М. следует, что ее супруга, Фещенко Анатолия Ивановича 25.09.2022 мобилизовали и он проходит службу в зоне СВО. У супруга имеются кредитные обязательства перед АО «Почта Банк», в котором оформили кредитные каникулы, они закончились, но когда об этом стало известно уже было пропущено два платежа. Денежные средства были внесены на счет, однако стали поступать многократные звонки от сотрудников ООО «КЭФ» всем членам семьи, включая родителей супруга и Осколковой Д.М. Принимая во внимание, что для выяснения всех обстоятельств административного правонарушения необходимо провести процессуальные действия, требующие значительных временных затрат и руководствуясь ст. 28.7 КоАП РФ, возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования № 34/23/23000 от 23.05.2023. С целью установления обстоятельств возможного правонарушения, Главным управлением, в том числе, направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 23.05.2023 в адрес АО «Почта Банк» и ООО «КЭФ». В результате анализа документов, представленных АО «Почта Банк» (исх. № 17-0100797 от 05.06.2023) установлено, что между Фещенко А.И. и АО «Почта Банк» заключен кредитный договор № 39201026 от 18.12.2018, по которому образовалась просроченная задолженность. 13.10.2022 Фещенко А.И. подключил, с использованием формы обратной связи, льготный период по Договору на срок 5 месяцев с 14.10.2023 по 14.03.2023 в рамках Федерального закона от 07.10.2022 №377-ФЗ «Об особенностях исполнения обязательств по кредитным договорам (договорам займа) лицами, призванными на военную службу по мобилизации в Вооруженные Силы Российской Федерации, лицами, принимающими участие в специальной военной операции, а также членами их семей и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». С целью исполнения обязательств по договору АО «Почта Банк» на основании Агентского договора поручил с 05.04.2023 по 11.05.2023 ООО «КЭФ» осуществлять деятельность по возврату просроченной задолженности Фещенко А.И., о чем Фещенко А.И. был уведомлен путем направления сообщения на электронный адрес, поскольку данный способ информирования предусмотрен условиями договора. Согласно ответу ООО «КЭФ» установлено, что мероприятия, направленные на взыскание просроченной задолженности Фещенко А.И. осуществлялись с 05.04.2023 на основании Агентского договора № 21-0095/6/2-К. Согласие Фещенко А.И. на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности в ООО «КЭФ» не поступало. С целью взыскания задолженности с Фещенко А.И. ООО «КЭФ» совершало отправку текстовых/голосовых сообщений, исходящие звонки. Так, согласно предоставленной ООО «КЭФ» таблицы взаимодействий установлено: отправка текстовых и голосовых сообщений осуществлялась по абонентским номерам третьих лиц: - 8(989)810-55-41 (абонентский номер Осколковой Д.М.) 19.04.2023 в 16:36, 04.05.2023 в 09:48; - 8(988)135-19-35 (абонентский номер Осколковой Г.М.) 22.04.2023 в 10:35, 03.05.2023 в 09:04; осуществление телефонных переговоров по абонентскому номеру третьего лица 8(989)810-55-41 (абонентский номер Осколковой Д.М.) 07.04.2023 в 10:52, 10.04.2023 в 08:47, 18.04.2023 в 09:51, 19.04.2023 в 16:37, 26.04.2023 в 10:54, то есть осуществлялось взаимодействие с третьими лицами без надлежащего согласия должника на осуществление взаимодействия с третьими лицами. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа 10.05.2023 вх. № 76194/23/23000 в Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее- Главное управление) из Центрального Банка РФ поступило обращение Осколковой Галины Михайловны 28.01.1981 г.р., адрес регистрации и проживания 353543, край Краснодарский, р-н Темрюкский, п. Прогресс, ул Степная, д. 4, кв. 2, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). Согласно обращению, зять Осколковой Г.М. - Фещенко Анатолий Иванович 25.09.2022 мобилизован. Дочь заявителя - Осколкова Д.М. подала заявки на предоставление кредитных каникул, однако сотрудниками АО «Почта Банк», при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Фещенко Анатолия Ивановича нарушаются требования законодательства РФ. Также 04.05.2023 вх. № 74318/23/23000 в Главное управление из Управления Президента РФ поступило обращение Осколковой Дианы Михайловны, 18.10.1997 г.р. адрес регистрации и проживания 353556, Край Краснодарский, р-н Темрюкский, ст-ца Тамань, ул. Калинина, д. 170/1, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно обращению Осколковой Д.М. следует, что ее супруга, Фещенко Анатолия Ивановича 25.09.2022 мобилизовали и он проходит службу в зоне СВО. У супруга имеются кредитные обязательства перед АО «Почта Банк», в котором оформили кредитные каникулы, они закончились, но когда об этом стало известно уже было пропущено два платежа. Денежные средства были внесены на счет, однако стали поступать многократные звонки от сотрудников ООО «КЭФ» всем членам семьи, включая родителей супруга и Осколковой Д.М. Принимая во внимание, что для выяснения всех обстоятельств административного правонарушения необходимо провести процессуальные действия, требующие значительных временных затрат и руководствуясь ст. 28.7 КоАП РФ, возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования № 34/23/23000 от 23.05.2023. С целью установления обстоятельств возможного правонарушения, Главным управлением, в том числе, направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 23.05.2023 в адрес АО «Почта Банк» и ООО «КЭФ». В результате анализа документов, представленных АО «Почта Банк» (исх. № 17-0100797 от 05.06.2023) установлено, что между Фещенко А.И. и АО «Почта Банк» заключен кредитный договор № 39201026 от 18.12.2018, по которому образовалась просроченная задолженность. 13.10.2022 Фещенко А.И. подключил, с использованием формы обратной связи, льготный период по Договору на срок 5 месяцев с 14.10.2023 по 14.03.2023 в рамках Федерального закона от 07.10.2022 №377-ФЗ «Об особенностях исполнения обязательств по кредитным договорам (договорам займа) лицами, призванными на военную службу по мобилизации в Вооруженные Силы Российской Федерации, лицами, принимающими участие в специальной военной операции, а также членами их семей и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». С целью исполнения обязательств по договору АО «Почта Банк» на основании Агентского договора поручил с 05.04.2023 по 11.05.2023 ООО «КЭФ» осуществлять деятельность по возврату просроченной задолженности Фещенко А.И., о чем Фещенко А.И. был уведомлен путем направления сообщения на электронный адрес, поскольку данный способ информирования предусмотрен условиями договора. Согласно ответу ООО «КЭФ» установлено, что мероприятия, направленные на взыскание просроченной задолженности Фещенко А.И. осуществлялись с 05.04.2023 на основании Агентского договора № 21-0095/6/2-К. Согласие Фещенко А.И. на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности в ООО «КЭФ» не поступало. С целью взыскания задолженности с Фещенко А.И. ООО «КЭФ» совершало отправку текстовых/голосовых сообщений, исходящие звонки. Так, согласно предоставленной ООО «КЭФ» таблицы взаимодействий установлено: отправка текстовых и голосовых сообщений осуществлялась по абонентским номерам третьих лиц: - 8(989)810-55-41 (абонентский номер Осколковой Д.М.) 19.04.2023 в 16:36, 04.05.2023 в 09:48; - 8(988)135-19-35 (абонентский номер Осколковой Г.М.) 22.04.2023 в 10:35, 03.05.2023 в 09:04; осуществление телефонных переговоров по абонентскому номеру третьего лица 8(989)810-55-41 (абонентский номер Осколковой Д.М.) 07.04.2023 в 10:52, 10.04.2023 в 08:47, 18.04.2023 в 09:51, 19.04.2023 в 16:37, 26.04.2023 в 10:54, то есть осуществлялось взаимодействие с третьими лицами без надлежащего согласия должника на осуществление взаимодействия с третьими лицами. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой